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Formation Maîtrise de la gestion des dettes sans tomber dans le surendettement

Optimisez votre stratégie financière et prévenez le surendettement pour une gestion de trésorerie maîtrisée.

Niveau :

Satisfaction de nos apprenants en 2024 : 98%
Taux d’assiduité : 100%

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Vous proposez 3 dates au choix et votre formateur vous confirme la date souhaitée.

En présentiel dans votre entreprise, dans l’un de nos 54 centres de formation ou en distanciel par visioconférence.

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Formations Intra entreprise sur-mesure.

Éligible aux Financements :
OPCO, Entreprise, France Travail...
Formation non prise en charge par le CPF.

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Contexte de la formation

Vous cherchez à développer vos compétences en gestion financière pour optimiser vos ressources et éviter le surendettement ? Vous voulez comprendre comment négocier efficacement avec vos créanciers ?

Dans notre environnement économique actuel en constante évolution, la gestion des dettes est devenue une compétence essentielle pour assurer à la fois la stabilité financière individuelle et la pérennité des entreprises. Maîtriser la gestion des dettes hors surendettement, c’est se donner les moyens de maintenir une santé financière optimale sans atteindre des niveaux préoccupants de surendettement. Cette compétence, loin d’être anecdotique, permet d’optimiser les ressources financières, de réduire les coûts financiers et d’améliorer la stabilité financière. En d’autres termes, elle vous offre l’opportunité de prendre les rênes de vos finances, de vous démarquer dans votre domaine et d’accélérer votre carrière.

Alors, êtes-vous prêt à transformer votre approche de la gestion des dettes et à faire un pas de géant dans votre développement personnel et professionnel ?

Avec Expertisme, Organisme de Formation certifié QUALIOPI, vous avez l’opportunité de suivre notre formation en Gestion des dettes hors surendettement. Cette formation a été conçue pour vous outiller avec des techniques de gestion proactive, vous permettant d’évaluer les offres de crédit, de prendre des décisions éclairées et de prévenir les risques financiers. Notre Formateur Expert Métier vous guidera à travers une compréhension approfondie des dettes, leurs implications financières à court et long terme, et les meilleures pratiques pour anticiper les difficultés financières potentielles. De plus, vous renforcerez vos compétences en communication pour dialoguer efficacement avec les créanciers et négocier des conditions de remboursement avantageuses. Cette formation est adaptée à tous les publics et ne nécessite pas de pré-requis particulier. Elle est non seulement bénéfique pour votre développement personnel, mais aussi indispensable pour votre carrière professionnelle. Grâce à son efficacité et son adaptabilité, elle vous permettra d’acquérir de solides compétences en gestion financière.

En conclusion, la formation Gestion des dettes hors surendettement d’Expertisme est un investissement précieux pour votre avenir. Ne manquez pas cette opportunité de développer vos compétences et de prendre le contrôle de vos finances. Agissez dès maintenant !

En résumé

Cette formation Maîtrise de la gestion des dettes sans tomber dans le surendettement vous donne une méthode claire pour reprendre le contrôle : comprendre vos engagements, optimiser vos remboursements, négocier avec vos créanciers et prévenir durablement toute situation de surendettement, dans votre vie personnelle comme dans un cadre professionnel.

Ce que cette formation va réellement changer pour vous :
• Comprendre précisément vos dettes, leurs coûts réels et leurs impacts à court, moyen et long terme.
• Mettre en place une stratégie de remboursement réaliste pour éviter le surendettement.
• Négocier efficacement avec les créanciers (banques, bailleurs, organismes de crédit, recouvrement…).
• Maîtriser les règles clés de la Loi Lagarde et des procédures de recouvrement et de surendettement.
• Sécuriser vos décisions financières pour vous, vos clients ou votre entreprise.

À qui s’adresse cette formation ?

Cette formation s’adresse à toute personne cherchant à améliorer sa gestion de dettes hors situation de surendettement.

Elle est particulièrement pertinente pour les professionnels travaillant dans le domaine financier comme les conseillers financiers, les auditeurs ou les gestionnaires de portefeuille.
Les travailleurs sociaux ou les conseillers en insertion professionnelle peuvent également trouver un grand intérêt à suivre ce programme, afin d’aider leur public à gérer efficacement leurs dettes.
De même, les chefs d’entreprise et les entrepreneurs, souvent confrontés à la gestion de différents types de dettes, peuvent profiter de cette formation pour optimiser leur gestion financière.
Enfin, cette formation est également ouverte à toute personne souhaitant améliorer sa propre gestion de dettes, pour une application pratique dans sa vie personnelle.

La formation est conçue pour être accessible à tous, indépendamment du niveau de connaissances préalable dans le domaine financier.

Pré-requis

Être muni d’un ordinateur relié à Internet, possédant une caméra, un micro et un haut parleur.

Objectifs

Identifier et analyser les différentes sources de dettes hors surendettement
Élaborer des stratégies efficaces pour la gestion et le remboursement des dettes, afin d’éviter le surendettement
Développer des compétences de négociation pour convenir de plans de remboursement viables avec les créanciers
Comprendre et appliquer les dispositions de la loi Lagarde concernant le crédit renouvelable
Maîtriser les aspects juridiques et financiers du surendettement pour éviter sa survenance
Évaluer régulièrement la situation financière personnelle ou de l’entreprise pour anticiper tout risque de surendettement.

Programme

Version 5. Mise à jour le 01/01/2026
© EXPERTISME – Groupe SELECT® 2025 Tous droits réservés. Les textes présents sur cette page sont soumis aux droits d’auteur.

Pourquoi choisir EXPERTISME ?

EXPERTISME privilégie une approche 100 % opérationnelle, orientée résultats et adaptée à votre contexte.

Avec EXPERTISME, chaque minute de formation est pensée pour vous apporter des outils immédiatement utilisables : grilles d’analyse de dettes, modèles de courriers de négociation, check-lists de vérification des contrats de crédit, scénarios de recouvrement, études de cas réels.

• Formateurs Experts Métiers soigneusement sélectionnés, spécialistes du Maîtrise de la gestion des dettes sans tomber dans le surendettement avec plus de 7 ans d’expérience.
• Pédagogie active : mises en situation de négociation avec des créanciers, décryptage de contrats, simulation d’opposition à injonction de payer, analyse de dossiers d’endettement.
• Contenus à jour des dernières évolutions réglementaires (Loi Lagarde, procédures de recouvrement, actualité du surendettement).
• Adaptation aux profils des participants : particuliers, professionnels de la finance, travailleurs sociaux, dirigeants et entrepreneurs.
• Supports de formation clairs et réutilisables après la session pour sécuriser vos futures décisions.

Notre mission : vous rendre autonome, efficace et rentable dans la maîtrise et l’application de Maîtrise de la gestion des dettes sans tomber dans le surendettement.

Quelle formation est faite pour vous selon votre problématique ?

Vous ne savez pas quelle formation choisir ? Repérez votre situation ci-dessous :

Maîtrise de la gestion des dettes sans tomber dans le surendettement disponible partout en France

Chaque année, de nombreux professionnels se forment avec EXPERTISME.
Nos Formateurs Experts Métiers interviennent en individuel sur-mesure ou en intra entreprise-sur-mesure régulièrement dans :
• L’un de nos 54 centres à Paris, Lyon, Lille, Bordeaux, Toulouse, Marseille, Nice…
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Points forts de la formation

Votre plan pédagogique de formation sur-mesure avec l’évaluation initiale de votre niveau de connaissance du sujet abordé
Des cas pratiques inspirés de votre activité professionnelle, traités lors de la formation
Un suivi individuel pendant la formation permettant de progresser plus rapidement
Un support de formation de qualité créé sur-mesure en fonction de vos attentes et des objectifs fixés, permettant un transfert de compétences qui vous rende très rapidement opérationnel
Les dates et lieux de cette formation sont à définir selon vos disponibilités
Animation de la formation par un Formateur Expert Métier
La possibilité, pendant 12 mois, de solliciter votre Formateur Expert sur des problématiques professionnelles liées au thème de votre formation
Un suivi de 12 mois de la consolidation et de l’évolution de vos acquis.

FAQ – Questions fréquentes sur notre formation

Approche Pédagogique

Approche pédagogique

L’approche pédagogique a été construite sur l’interactivité et la personnalisation : Présentation illustrée et animée par le Formateur Expert, partage d’expériences, études de cas, mise en situation réelle.
Tous les supports sont fournis par support papier, mail ou clé USB à chaque stagiaire.

Méthodologie pédagogique employée :
Chaque formation en présentiel ou en distanciel est animée par un Formateur Expert Métier sélectionné selon ses compétences et expériences professionnelles. Apport d’expertise du Formateur, quiz en début et fin de formation, cas pratiques, échanges d’expérience. Accès en ligne au support de formation.

Méthodes utilisées et évaluation :
Evaluation et positionnement lors de la définition du projet pédagogique avec le(s) stagiaire(s). Un QCM est donné aux stagiaires le dernier jour de la formation pour valider leurs apprentissages. Une correction collective est effectuée par le Formateur. Une évaluation de fin de stage en direct est organisée entre le Formateur et le(s) stagiaire(s) pour recueillir et prendre en compte leurs appréciations. Une attestation de fin de stage est remise aux stagiaires.

Accessibilité

Toute demande spécifique à l’accessibilité de la formation par des personnes handicapées donnera lieu à une attention particulière et le cas échéant une adaptation des moyens de la formation.
Public en situation de handicap, contactez notre référent handicap au 01 42 66 36 42.

Formateur

Nos Formateurs sont des Experts Métiers intervenants sur les prestations inhérentes sur la thématique de la formation. Ils réalisent les audits et co-construisent l’offre et le déroulé de la formation avec l’Ingénieur Pédagogique avant validation par le Responsable Pédagogique. Ils sont sélectionnés pour leurs compétences pédagogiques et leurs expériences dans la formation pour adultes.

Prêt à maîtriser cette Formation Maîtrise de la gestion des dettes sans tomber dans le surendettement ?

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Référence : BQ-102149

Durée : 14 heures soit 2 jours

Tarif : 1450€ HT / Personne

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Témoignages
de nos apprenants

« Formation complète sur le social Selling sur LinkedIn.
J’ai apprécié le support de formation très complet et documenté. Formateur extrêmement professionnel à l’écoute des problématiques et des diﬃcultés. »

« La formation m’a apporté une totale satisfaction.
J’ai reçu les informations nécessaires à la mise en pratique du référencement naturel de mon site Internet et les éléments correctifs aux pratiques précédemment utilisées.
Merci au formateur qui est un référenceur de métier. »

« La réunion organisée en amont de la formation a permis de cerner nos attentes et de cibler les besoins.
La formation aux publicités Facebook Ads était donc adaptée et a permis de voir les diﬀérents points attendus. Le formateur était à l’écoute et a répondu à l’ensemble de nos questions.
Il a également pu analyser nos contenus et performances de certaines campagnes et nous conseiller. »

« Très bonne formation à l’usage de Matomo Analytics.
Formateur à l’écoute et très pédagogue.»

« Merci pour la rapidité avec laquelle cette formation LinkedIn Ads a été organisée.
Par ailleurs, tout était clair et très bien expliqué par le formateur. »

« Formation personnalisée et individuelle, très appréciée.
La formation répondait à mes attentes : théorie et pratique.
Guillaume est pédagogue et c'était très intéressant.
J'ai appris beaucoup de choses ! Merci. »

« Merci pour l’ensemble des conseils et pour l'expertise. »

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« Les informations que j’ai reçues étaient très claires et adaptées, je suis tout à fait satisfaite de la formation qui m’a été prodiguée. »

« Formation claire faite sur mesure et formateur qui prend le temps de très bien expliquer. Beaucoup d'exemples fournis en Live. Bravo !»

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« Formateur Très dynamique et très à l'écoute des besoins et du niveau de chacun, Merci. Je n'avais pas TikTok jusqu'à ce matin 10H et j'ai réussi à l'issue de cette formation à créer une vidéo. C'est formidable ! »

« Très bonne formation, avec un bon rythme et structuration (explication puis mise en pratique directe à chaque module) »

« Formation d’acculturation au Digital très claire, vivante, parfaitement documentée, et humainement agréable ! »

« Formation à l’initiation aux réseaux sociaux de qualité, directement adaptable dans nos missions. 2 journées très denses mais productives. Pleins d’idées et de conseils à mettre en pratique. »

« Merci à Guillaume pour cette formation en one-to-one qui était idéale pour appréhender le sujet en se focalisant sur le cas pratique qui me concerne. Guillaume a été très pédagogue, à l'écoute de mes demandes et à répondu à mes questions. Ce type de formation se prête parfaitement au distanciel.»

« Tout était correctement organisé, rien à redire. Reste à mettre en pratique. Formateur de grande qualité et très pédagogue. Merci ! »

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sur notre formation ?

Notre équipe pédagogique se tient à votre disposition pour vous accompagner dans le choix de votre formation individuelle sur-mesure ou intra-entreprise sur mesure.