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Formation maîtriser le crédit à la consommation et optimiser l’Information pour l’Emprunteur

Optimisez vos stratégies d'octroi de crédit et renforcez la confiance emprunteur avec des insights précis.

Niveau :

Satisfaction de nos apprenants en 2024 : 98%
Taux d’assiduité : 100%

Tout savoir sur votre formation :

Formez-vous selon vos disponibilités !
Vous proposez 3 dates au choix et votre formateur vous confirme la date souhaitée.

En présentiel dans votre entreprise, dans l’un de nos 54 centres de formation ou en distanciel par visioconférence.

Formations individuelles sur-mesure
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Formations Intra entreprise sur-mesure.

Éligible aux Financements :
OPCO, Entreprise, France Travail...
Formation non prise en charge par le CPF.

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Contexte de la formation

Vous cherchez à maîtriser les aspects contractuels du crédit à la consommation ? Vous vous demandez comment optimiser l’information de l’emprunteur ?

Dans une époque où la transparence est devenue une exigence incontournable, comprendre les subtilités du crédit à la consommation est devenu une nécessité absolue pour les professionnels du secteur financier. Que vous soyez juriste, avocat ou responsable juridique, cette compétence représente un véritable levier pour accélérer votre carrière. Elle offre des bénéfices immédiats, en vous permettant de naviguer avec aisance dans un environnement législatif complexe, et de garantir une conformité réglementaire. Les avantages ne sont pas uniquement professionnels, ils sont aussi personnels : la maîtrise de ces aspects vous permettra de vous poser comme un expert dans votre domaine, capable de conseiller et de protéger efficacement l’emprunteur.

Êtes-vous prêt à vous démarquer dans le secteur du crédit à la consommation ? N’attendez plus pour développer cette compétence indispensable !

Avec Expertisme, Organisme de Formation certifié QUALIOPI, nous vous proposons une formation dédiée aux aspects contractuels du crédit à la consommation et à l’information de l’emprunteur. Notre Formateur Expert Métier vous accompagnera dans la compréhension des cadres juridiques, la maîtrise des aspects contractuels, l’information et la protection de l’emprunteur. L’approche pratique de notre formation, avec des études de cas concrets, vous permettra d’appliquer rapidement vos nouvelles compétences dans votre environnement professionnel. L’efficacité de notre méthode pédagogique, alliée à l’expertise de notre formateur, vous donnera les clés pour anticiper les risques associés à ce type de contrat et adopter les bonnes pratiques.

En somme, notre formation vous offre une opportunité unique d’approfondir vos connaissances, d’accroître votre expertise et de vous positionner comme un acteur clé dans le domaine du crédit à la consommation.

Il est temps d’agir ! Ne laissez pas passer cette chance de booster votre carrière et de vous distinguer dans le secteur financier. Inscrivez-vous dès maintenant à notre formation sur les aspects contractuels du crédit à la consommation et l’information de l’emprunteur. Votre avenir professionnel vous attend !

En résumé

Cette formation intensive vous donne une maîtrise complète du crédit à la consommation, de la réglementation à la gestion des risques, en passant par l’information de l’emprunteur et le traitement des litiges. Conçue pour les professionnels juridiques et financiers, elle vous permet d’agir vite, juste et en parfaite conformité.

Ce que cette formation va réellement changer pour vous :
• Maîtrisez le cadre légal et réglementaire du crédit à la consommation et sécurisez vos pratiques contractuelles.
• Renforcez la qualité et la conformité de l’information délivrée à l’emprunteur, de la publicité à la conclusion du contrat.
• Anticipez et gérez efficacement les risques : défauts de paiement, surendettement, litiges et contentieux.
• Gagnez en légitimité interne et externe en vous positionnant comme expert de référence sur le crédit à la consommation.

À qui s’adresse cette formation ?

Cette formation s’adresse principalement aux professionnels travaillant dans le domaine juridique et financier des entreprises et des institutions, qui ont besoin d’une connaissance approfondie du crédit à la consommation.

Les directions juridiques et les responsables juridiques trouveront cette formation particulièrement utile, car elle leur permettra d’acquérir une compréhension claire des aspects contractuels liés au crédit à la consommation et de l’information à fournir à l’emprunteur.
Les juristes et les avocats spécialisés dans le domaine financier tireront également un grand bénéfice de cette formation, en renforçant leur expertise et en se tenant à jour sur les dernières évolutions en matière de crédit à la consommation.
Enfin, le personnel des services de contentieux et de recouvrement, ainsi que ceux des services de communication des institutions financières, sont également vivement encouragés à suivre cette formation pour améliorer leurs compétences et leur efficacité dans leurs rôles respectifs.

Pré-requis

Avoir une compréhension de base de l’économie et du secteur financier
Être à l’aise avec la lecture et l’interprétation de documents juridiques
Posséder des connaissances préalables en droit contractuel serait un atout
Être capable de comprendre et de parler couramment le français
Être muni d’un ordinateur relié à Internet, possédant une caméra, un micro et un haut parleur.

Objectifs

Comprendre et appliquer les dispositions légales et réglementaires relatives aux crédits à la consommation
Identifier les différentes formes de crédits à la consommation et leurs caractéristiques spécifiques
Maîtriser le processus de conclusion d’un contrat de crédit à la consommation, y compris l’information précontractuelle et contractuelle de l’emprunteur
Savoir réagir face à des situations problématiques (défaut de paiement, surendettement, litiges) et mettre en œuvre les bonnes pratiques pour y faire face
Anticiper les risques inhérents au crédit à la consommation et développer une démarche de prévention et de gestion des risques.

Programme

1. COMPRENDRE LA RÉGLEMENTATION DU CRÉDIT À LA CONSOMMATION
- Identification des emprunteurs et opérations de crédit concernés
- Compréhension des caractéristiques de l’opération de crédit
- Analyse de la destination du crédit
- Étude de la territorialité de la réglementation
- Focus sur l’encadrement de la distribution des crédits renouvelables sur le lieu de vente ou dans la vente à distance
2. SÉCURISER L'INFORMATION DE L'EMPRUNTEUR
- Étude des règles générales des publicités pour le crédit
- Présentation et contenu des messages en fonction du support
3. LES EXIGENCES PRÉCONTRACTUELLES
- Du devoir de mise en garde à la fiche d’information
- Les explications personnalisées
- L’appréciation de la solvabilité de l’emprunteur
- Revue de jurisprudence récente
4. VALIDATION DE LA CONCLUSION DU CONTRAT
- Compréhension de l’offre de prêt
- Étude des clauses abusives
- Exemple : le droit de rétractation de l’emprunteur
5. GESTION DES RISQUES
- Information de l’emprunteur
- Modification du taux d’intérêt
- Remboursement anticipé
- Défaillance de l’emprunteur
- Conséquences d’une procédure de surendettement
- Réduction de la durée de vie des lignes de crédits renouvelables non utilisées
- Focus : la limitation du rôle du juge dans les procédures de traitement des situations de surendettement des particuliers
6. RÈGLEMENT DES LITIGES
- Règles de compétence
- Délais d’action et prescription
- Calcul des délais

Version 5. Mise à jour le 01/01/2026
© EXPERTISME – Groupe SELECT® 2025 Tous droits réservés. Les textes présents sur cette page sont soumis aux droits d’auteur.

Pourquoi choisir EXPERTISME ?

EXPERTISME privilégie une approche 100 % opérationnelle, orientée résultats et adaptée à votre contexte.

• Formateurs Experts Métiers soigneusement sélectionnés, spécialistes du Maîtriser le Crédit à la Consommation et optimiser l’Information pour l’Emprunteur avec plus de 7 ans d’expérience.
• Une pédagogie centrée sur vos cas concrets : analyse de vos documents, de vos procédures et de vos pratiques pour une mise en application immédiate.
• Des supports de formation clairs, structurés et directement exploitables (modèles, check-lists, grilles de contrôle, synthèses juridiques).
• Une veille réglementaire et jurisprudentielle intégrée à la formation pour vous garantir une vision à jour des enjeux et des risques.
• Des échanges riches avec un expert de terrain, pour confronter vos pratiques, sécuriser vos décisions et affiner vos arbitrages.

Notre mission : vous rendre autonome, efficace et rentable dans la maîtrise et l’application de Maîtriser le Crédit à la Consommation et optimiser l’Information pour l’Emprunteur.

Quelle formation est faite pour vous selon votre problématique ?

Vous ne savez pas quelle formation choisir ? Repérez votre situation ci-dessous :

Votre enjeu métier	Formation recommandée	Valeur ajoutée obtenue
Comprendre les bases du fonctionnement bancaire avant d’aborder le crédit à la consommation.	Formation Initiation aux fondamentaux du secteur bancaire	Acquérir une vision globale du secteur bancaire, de ses acteurs, produits et contraintes réglementaires pour mieux situer le crédit à la consommation dans l’écosystème financier.
Approfondir les mécanismes de couverture et de valorisation des risques de crédit et de change.	Formation Gestion et valorisation des dérivés de crédit et de change	Maîtriser les instruments dérivés liés au risque de crédit et de change afin de mieux apprécier l’impact global des politiques de crédit sur le bilan et les risques de l’établissement.
Optimiser la performance fiscale de l’établissement en lien avec les activités de crédit.	Formation Optimisation du Résultat Fiscal pour Banques et Établissements Financiers	Identifier les leviers fiscaux propres aux activités bancaires et de crédit pour sécuriser et optimiser le résultat fiscal dans le respect de la réglementation.
Aller plus loin sur la prévention du surendettement des particuliers liés aux crédits à la consommation.	Formation Maîtriser le Crédit à la Consommation et prévenir le surendettement	Développer une approche globale de prévention du surendettement, depuis l’octroi du crédit jusqu’au traitement des situations difficiles, en complément de la maîtrise contractuelle et informationnelle.
Accompagner les clients en difficulté et structurer une gestion responsable des dettes.	Formation Maîtrise de la gestion des dettes sans tomber dans le surendettement	Acquérir méthodes et outils pour aider les emprunteurs à gérer leurs dettes, limiter les impayés et réduire les risques de contentieux et de surendettement durable.

Maîtriser le Crédit à la Consommation et optimiser l’Information pour l’Emprunteur disponible partout en France

Chaque année, de nombreux professionnels se forment avec EXPERTISME.
Nos Formateurs Experts Métiers interviennent en individuel sur-mesure ou en intra entreprise-sur-mesure régulièrement dans :
• L’un de nos 54 centres à Paris, Lyon, Lille, Bordeaux, Toulouse, Marseille, Nice…
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• Mais aussi à Carcassonne, Cahors.
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Points forts de la formation

Votre plan pédagogique de formation sur-mesure avec l’évaluation initiale de votre niveau de connaissance du sujet abordé
Des cas pratiques inspirés de votre activité professionnelle, traités lors de la formation
Un suivi individuel pendant la formation permettant de progresser plus rapidement
Un support de formation de qualité créé sur-mesure en fonction de vos attentes et des objectifs fixés, permettant un transfert de compétences qui vous rende très rapidement opérationnel
Les dates et lieux de cette formation sont à définir selon vos disponibilités
Animation de la formation par un Formateur Expert Métier
La possibilité, pendant 12 mois, de solliciter votre Formateur Expert sur des problématiques professionnelles liées au thème de votre formation
Un suivi de 12 mois de la consolidation et de l’évolution de vos acquis.

FAQ – Questions fréquentes sur notre formation

La formation est-elle accessible en distanciel ?
Oui, la formation est disponible en distanciel par visioconférence ce qui vous permet d’enregistrer et de conserver un support vidéo de votre formation en plus du support de formation.
Qui anime cette formation Maîtriser le Crédit à la Consommation et optimiser l'Information pour l'Emprunteur ?
La formation est animée par un Formateur Expert Métier spécialisé en droit bancaire et crédit à la consommation, disposant d’une solide expérience opérationnelle auprès d’établissements financiers et de services juridiques.
Le formateur est-il réellement un expert du sujet ?
Nos Formateurs Experts Métiers sont des experts avec en moyenne plus de 7 ans d’expérience.
Quels sont les prérequis pour suivre cette formation ?
Il est recommandé d’avoir une compréhension de base de l’économie et du secteur financier, d’être à l’aise avec la lecture et l’interprétation de documents juridiques, et de disposer de connaissances préalables en droit contractuel. La maîtrise du français à l’oral et à l’écrit est indispensable, ainsi que l’accès à un ordinateur connecté à Internet équipé d’une caméra, d’un micro et d’un haut-parleur pour le distanciel.
La formation est-elle adaptée à mon contexte spécifique (type d’établissement, produits, organisation) ?
Oui, la formation intègre de nombreux exemples et cas pratiques adaptables à votre contexte. En intra-entreprise, le contenu peut être ajusté à vos types de crédits, à vos procédures internes, à vos supports d’information et à vos enjeux de conformité.

Approche Pédagogique

Approche pédagogique

L’approche pédagogique a été construite sur l’interactivité et la personnalisation : Présentation illustrée et animée par le Formateur Expert, partage d’expériences, études de cas, mise en situation réelle.
Tous les supports sont fournis par support papier, mail ou clé USB à chaque stagiaire.

Méthodologie pédagogique employée :
Chaque formation en présentiel ou en distanciel est animée par un Formateur Expert Métier sélectionné selon ses compétences et expériences professionnelles. Apport d’expertise du Formateur, quiz en début et fin de formation, cas pratiques, échanges d’expérience. Accès en ligne au support de formation.

Méthodes utilisées et évaluation :
Evaluation et positionnement lors de la définition du projet pédagogique avec le(s) stagiaire(s). Un QCM est donné aux stagiaires le dernier jour de la formation pour valider leurs apprentissages. Une correction collective est effectuée par le Formateur. Une évaluation de fin de stage en direct est organisée entre le Formateur et le(s) stagiaire(s) pour recueillir et prendre en compte leurs appréciations. Une attestation de fin de stage est remise aux stagiaires.

Accessibilité

Toute demande spécifique à l’accessibilité de la formation par des personnes handicapées donnera lieu à une attention particulière et le cas échéant une adaptation des moyens de la formation.
Public en situation de handicap, contactez notre référent handicap au 01 42 66 36 42.

Formateur

Nos Formateurs sont des Experts Métiers intervenants sur les prestations inhérentes sur la thématique de la formation. Ils réalisent les audits et co-construisent l’offre et le déroulé de la formation avec l’Ingénieur Pédagogique avant validation par le Responsable Pédagogique. Ils sont sélectionnés pour leurs compétences pédagogiques et leurs expériences dans la formation pour adultes.

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Référence : BQ-101938

Durée : 7 heures soit 1 jour

Tarif : 1280€ HT / Personne

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Durée : 7 heures soit 1 jour

Tarif : Sur Devis

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Témoignages
de nos apprenants

« Formation complète sur le social Selling sur LinkedIn.
J’ai apprécié le support de formation très complet et documenté. Formateur extrêmement professionnel à l’écoute des problématiques et des diﬃcultés. »

« La formation m’a apporté une totale satisfaction.
J’ai reçu les informations nécessaires à la mise en pratique du référencement naturel de mon site Internet et les éléments correctifs aux pratiques précédemment utilisées.
Merci au formateur qui est un référenceur de métier. »

« La réunion organisée en amont de la formation a permis de cerner nos attentes et de cibler les besoins.
La formation aux publicités Facebook Ads était donc adaptée et a permis de voir les diﬀérents points attendus. Le formateur était à l’écoute et a répondu à l’ensemble de nos questions.
Il a également pu analyser nos contenus et performances de certaines campagnes et nous conseiller. »

« Très bonne formation à l’usage de Matomo Analytics.
Formateur à l’écoute et très pédagogue.»

« Merci pour la rapidité avec laquelle cette formation LinkedIn Ads a été organisée.
Par ailleurs, tout était clair et très bien expliqué par le formateur. »

« Formation personnalisée et individuelle, très appréciée.
La formation répondait à mes attentes : théorie et pratique.
Guillaume est pédagogue et c'était très intéressant.
J'ai appris beaucoup de choses ! Merci. »

« Merci pour l’ensemble des conseils et pour l'expertise. »

« Très bon formateur, rien à ajouter comme recommendation.
Très bonne formation, toujours à l’écoute »

« Les informations que j’ai reçues étaient très claires et adaptées, je suis tout à fait satisfaite de la formation qui m’a été prodiguée. »

« Formation claire faite sur mesure et formateur qui prend le temps de très bien expliquer. Beaucoup d'exemples fournis en Live. Bravo !»

« Mon besoin a bien été compris et la formation a répondu à toutes mes attentes, le tout dans une bonne ambiance. Un grand merci »

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« Formateur Très dynamique et très à l'écoute des besoins et du niveau de chacun, Merci. Je n'avais pas TikTok jusqu'à ce matin 10H et j'ai réussi à l'issue de cette formation à créer une vidéo. C'est formidable ! »

« Très bonne formation, avec un bon rythme et structuration (explication puis mise en pratique directe à chaque module) »

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« Merci à Guillaume pour cette formation en one-to-one qui était idéale pour appréhender le sujet en se focalisant sur le cas pratique qui me concerne. Guillaume a été très pédagogue, à l'écoute de mes demandes et à répondu à mes questions. Ce type de formation se prête parfaitement au distanciel.»

« Tout était correctement organisé, rien à redire. Reste à mettre en pratique. Formateur de grande qualité et très pédagogue. Merci ! »

Des questions
sur notre formation ?

Notre équipe pédagogique se tient à votre disposition pour vous accompagner dans le choix de votre formation individuelle sur-mesure ou intra-entreprise sur mesure.