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Formation Assurance vie multi supports

Niveau :

Satisfaction de nos apprenants en 2025 : 98%
Taux d’assiduité : 100%

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Formez-vous selon vos disponibilités !
Vous proposez 3 dates au choix et votre formateur vous confirme la date souhaitée.

En présentiel dans votre entreprise, dans l’un de nos 54 centres de formation ou en distanciel par visioconférence.

Formations individuelles sur-mesure
ou
Formations Intra entreprise sur-mesure.

Éligible aux Financements :
OPCO, Entreprise, France Travail...
Formation non prise en charge par le CPF.

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Contexte de la formation Assurance vie multi supports

Vous cherchez comment optimiser un contrat d’assurance vie multi supports pour un client patrimonial exigeant ? Vous voulez maîtriser les arbitrages entre fonds en euros et unités de compte sans laisser de place à l’approximation ? Cette formation vous guide pas à pas pour transformer chaque contrat en véritable outil stratégique.

Dans un environnement de taux en mutation et de marchés financiers volatils, la maîtrise de l’assurance vie multi supports est devenue un avantage concurrentiel décisif pour tout gestionnaire de patrimoine, courtier ou collaborateur en assurance. Comprendre la mécanique des fonds en euros, la diversification en unités de compte, la gestion du risque et la fiscalité spécifique des contrats multisupports permet de proposer des solutions pointues, alignées sur les objectifs de vos clients : rendement, protection, transmission. En développant cette compétence, vous renforcez votre capacité à construire des allocations d’actifs sur mesure, à sécuriser le cadre juridique, à optimiser l’impact fiscal et à accompagner vos clients dans la durée. Vous vous distinguez ainsi par la qualité de vos analyses, votre pédagogie et votre capacité à transformer une simple enveloppe d’épargne en véritable stratégie patrimoniale globale.

Prêt à passer d’une approche généraliste à une maîtrise experte de l’assurance vie multisupport, des arbitrages et de la gestion des unités de compte ?

Avec EXPERTISME, Organisme de Formations certifié QUALIOPI, vous bénéficiez d’un parcours conçu pour des professionnels qui doivent décider vite, juste et en toute sécurité. La formation Assurance vie multi supports vous apporte une compréhension technique fine des contrats, une vision claire de l’environnement financier, juridique et fiscal, et des méthodes concrètes pour bâtir des stratégies de placement profilées. Notre Formateur Expert Métier vous guide sur les bonnes pratiques d’arbitrage entre fonds en euros et unités de compte, la gestion de la volatilité, la segmentation par profils de risque, ainsi que la mise en place de suivis réguliers. Pensée pour les gestionnaires de patrimoine, courtiers, agents généraux, mandataires et gestionnaires de contrats vie, cette formation s’adapte à vos enjeux opérationnels : conseils personnalisés, optimisation de portefeuilles existants, sécurisation des recommandations et valorisation de votre expertise auprès de vos clients.

Inscrivez-vous dès maintenant pour consolider votre crédibilité, sécuriser vos recommandations et offrir à vos clients des stratégies d’assurance vie multi supports puissantes, personnalisées et durables.

En résumé

Cette formation Assurance vie multi supports vous permet de maîtriser en profondeur les mécanismes des fonds en euros et des unités de compte afin de bâtir des allocations d’actifs cohérentes avec le profil de risque de vos clients. Vous saurez analyser, structurer et piloter des contrats multisupports performants, dans un cadre juridique et fiscal parfaitement maîtrisé.

Ce que cette formation va réellement changer pour vous :

Comprendre précisément la structure et le fonctionnement des contrats d’assurance vie multisupports.
Maîtriser les arbitrages entre fonds en euros et unités de compte selon le profil de risque du client.
Intégrer l’environnement financier, juridique et fiscal dans vos recommandations patrimoniales.
Construire des stratégies de placement profilées et évolutives dans le temps.
Renforcer votre posture de conseil et votre valeur ajoutée auprès de vos clients.

À qui s’adresse cette formation ?

Cette formation Assurance vie multi supports s’adresse :

Aux Gestionnaires de patrimoine souhaitant optimiser l’utilisation des contrats multisupports dans leurs stratégies patrimoniales ;
Collaborateurs en assurance impliqués dans la conception, la gestion ou le suivi de contrats vie individuelle ;
Gestionnaires de contrats vie individuelle désireux de mieux comprendre les mécanismes des fonds en euros et des unités de compte ;
Courtiers, agents généraux, mandataires et commerciaux qui conseillent des clients particuliers ou patrimoniaux et veulent sécuriser et professionnaliser leurs préconisations en assurance vie multi supports.

Que vous soyez débutant en Assurance vie multi supports ou déjà avancé, cette formation vous permettra d’acquérir des bases solides et des réflexes professionnels pour être autonome.

Pré-requis

Il est recommandé d’avoir suivi la formation « assurance vie individuelle » proposée par EXPERTISME ou de disposer de connaissances de base équivalentes en assurance vie (principes généraux des contrats, fiscalité de l’assurance vie, notions de bénéficiaire, rachat, versement, arbitrage simple).
Une compréhension minimale des produits d’épargne et des notions de rendement/risque facilitera la pleine appropriation des contenus techniques liés aux contrats multisupports.
Être muni d’un ordinateur relié à Internet, possédant une caméra, un micro et un haut parleur.

Objectifs

À l’issue de cette formation Assurance vie multi supports, vous serez capable de :

Comprendre l’intérêt et les spécificités des contrats d’assurance vie multi supports dans une stratégie patrimoniale globale.
Identifier les caractéristiques, avantages et limites des fonds en euros et des unités de compte (UC).
Savoir bâtir des stratégies de placement profilées selon l’appétence au risque, l’horizon de placement et les objectifs du client.
Maîtriser les mécanismes d’arbitrage entre supports et la gestion dynamique des allocations dans le temps.
Intégrer l’environnement financier, juridique et fiscal propre aux contrats multisupports dans ses conseils.
Analyser un contrat existant, détecter les axes d’optimisation et proposer des ajustements argumentés.
Sécuriser ses recommandations commerciales et patrimoniales en matière d’assurance vie multi supports.

Programme

1. ENJEUX ET POSITIONNEMENT DE L’ASSURANCE VIE MULTI SUPPORTS
- Rôle des contrats multisupports dans la gestion de patrimoine moderne
- Comparaison avec les contrats en euros classiques et autres enveloppes d’épargne
- Typologie des clients et de leurs objectifs (capitalisation, revenus, transmission, diversification)
2. FONCTIONNEMENT DES SUPPORTS : FONDS EN EUROS ET UNITÉS DE COMPTE
- Caractéristiques des fonds en euros : sécurité, rendement, mécanismes de participation aux bénéfices
- Nature et typologie des unités de compte (OPCVM, SCPI, SCI, ETF, supports structurés…)
- Notions de volatilité, couple rendement/risque et diversification
- Impact des frais sur la performance globale
3. CONSTRUCTION D’UNE STRATÉGIE DE PLACEMENT PROFILÉE
- Analyse du profil de risque, de l’horizon de placement et des objectifs du client
- Répartition stratégique entre fonds en euros et unités de compte
- Construction de profils type (prudent, équilibré, dynamique, offensif)
- Mise en place d’une allocation cohérente avec la situation patrimoniale globale
4. MÉCANISMES D’ARBITRAGE ET PILOTAGE DU CONTRAT MULTISUPPORT
- Arbitrages manuels et programmés : principes, modalités, coûts et impacts
- Rééquilibrage des allocations dans le temps et gestion de la performance
- Sécurisation progressive des plus-values et gestion de la baisse des marchés
- Suivi régulier du contrat et communication pédagogique avec le client
5. ENVIRONNEMENT JURIDIQUE ET CONTRACTUEL DES CONTRATS MULTISUPPORTS
- Cadre juridique de l’assurance vie et spécificités des contrats multi supports
- Clauses bénéficiaires : enjeux civils et patrimoniaux
- Droits et obligations de l’assureur, du souscripteur et des bénéficiaires
- Points de vigilance contractuels dans la sélection et le suivi des contrats
6. FISCALITÉ DE L’ASSURANCE VIE MULTI SUPPORTS
- Rappels sur la fiscalité des rachats et des arbitrages
- Spécificités liées à l’ancienneté du contrat et aux versements
- Articulation avec la fiscalité du patrimoine et les objectifs de transmission
- Cas pratiques d’optimisation fiscale dans un cadre multisupport
7. MISE EN PRATIQUE : ÉTUDES DE CAS ET BONNES PRATIQUES DE CONSEIL
- Analyse de contrats existants et identification des leviers d’optimisation
- Construction de recommandations argumentées selon différents profils clients
- Formalisation du conseil, traçabilité et gestion du risque de conseil
- Bonnes pratiques pour valoriser son expertise auprès des clients et partenaires

Version 5. Mise à jour le 01/01/2026
© EXPERTISME – Groupe SELECT® 2025 Tous droits réservés. Les textes présents sur cette page sont soumis aux droits d’auteur.

Pourquoi choisir EXPERTISME ?

EXPERTISME privilégie une approche 100 % opérationnelle, orientée résultats et adaptée à votre contexte.

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• Pédagogie centrée sur vos enjeux : nous partons de votre entreprise, de vos objectifs et de vos contraintes business.
• Ateliers pratiques, démonstrations en direct et analyses de cas concrets pour ancrer les acquis.
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• Possibilité d’adapter le contenu à votre niveau (initiation, perfectionnement, montée en puissance) et à votre secteur.

Notre mission : vous rendre autonome, efficace et rentable dans la maîtrise et l’application de l’Assurance vie multi supports

Quelle formation est faite pour vous selon votre problématique ?

Vous ne savez pas quelle formation choisir ? Repérez votre situation ci-dessous :

Votre enjeu métier	Formation recommandée	Valeur ajoutée obtenue
Comprendre l’impact de l’IA sur les processus financiers et les métiers de l’assurance	Formation IA pour les Processus Financiers et le secteur des Assurances	Appréhender les usages concrets de l’IA pour automatiser, fiabiliser et optimiser vos processus financiers et assurantiels.
Sécuriser les données clients et les contrats dans un environnement numérique à risques	Formation Maîtrise des Risques Cyber dans le secteur de l'Assurance	Identifier les menaces cyber, mettre en place des mesures de protection et renforcer la résilience de votre organisation.
Améliorer la qualité et la fiabilité des outils digitaux utilisés pour la gestion de contrats	Formation Tests Logiciels, Automatisation et Assurance Qualité	Structurer vos tests, automatiser les contrôles et garantir la robustesse de vos applications métiers.
Intégrer l’IA tout en restant conforme au RGPD dans vos projets assurance et finance	Formation IA : Conformité RGPD, Innovation et Applications Multi-Agents	Concilier innovation et conformité, sécuriser vos usages de l’IA et structurer des projets responsables.
Prototyper rapidement des applications métiers au service de la gestion patrimoniale et de l’assurance	Formation Flutterflow - Niveau Avancé : Créez Vos Applications Multiplateformes	Créer et déployer des applications sur mesure pour fluidifier vos processus et améliorer l’expérience client.

Formation disponible partout en France

Chaque année, de nombreux professionnels se forment avec EXPERTISME.

Nos Formateurs Experts Métiers interviennent en individuel sur-mesure ou en intra entreprise-sur-mesure régulièrement dans :

L’un de nos 54 centres à Paris, Lyon, Lille, Bordeaux, Toulouse, Marseille, Nice…
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Points forts de la formation

Votre plan pédagogique de formation sur-mesure avec l’évaluation initiale de votre niveau de connaissance du sujet abordé
Des cas pratiques inspirés de votre activité professionnelle, traités lors de la formation
Un suivi individuel pendant la formation permettant de progresser plus rapidement
Un support de formation de qualité créé sur-mesure en fonction de vos attentes et des objectifs fixés, permettant un transfert de compétences qui vous rende très rapidement opérationnel
Les dates et lieux de cette formation sont à définir selon vos disponibilités
Animation de la formation par un Formateur Expert Métier
La possibilité, pendant 12 mois, de solliciter votre Formateur Expert sur des problématiques professionnelles liées au thème de votre formation
Un suivi de 12 mois de la consolidation et de l’évolution de vos acquis.

FAQ – Questions fréquentes sur notre formation

La formation Assurance vie multi supports est-elle disponible en distanciel ?
o Oui, la formation est disponible en distanciel par visioconférence ce qui vous permet d’enregistrer et de conserver un support vidéo de votre formation en plus du support de formation.
Les formateurs sont-ils des experts métiers de l’assurance vie multi supports ?
o Oui, nos Formateurs Experts Métiers sont des experts avec en moyenne plus de 7 ans d’expérience.
Cette formation convient-elle à un gestionnaire de patrimoine déjà expérimenté ?
o Oui, la formation est conçue pour des professionnels ayant déjà une pratique de l’assurance vie et souhaitant approfondir les aspects techniques, financiers, juridiques et fiscaux des contrats multisupports afin de proposer des stratégies plus fines et mieux argumentées.
Y a-t-il des cas pratiques sur les arbitrages entre fonds en euros et unités de compte ?
o Oui, plusieurs études de cas et mises en situation vous permettent de vous entraîner à analyser des contrats, proposer des arbitrages, ajuster les allocations et sécuriser vos recommandations en fonction du profil de risque et des objectifs du client.
Dois-je déjà maîtriser la fiscalité de l’assurance vie pour suivre cette formation ?
o Il est préférable de disposer de bases en assurance vie. La formation revient sur les principes essentiels de la fiscalité appliquée aux contrats multisupports et les met en perspective avec la pratique du conseil et de la gestion patrimoniale.

Approche Pédagogique

L’approche pédagogique a été construite sur l’interactivité et la personnalisation : Présentation illustrée et animée par le Formateur Expert, partage d’expériences, études de cas, mise en situation réelle.
Tous les supports sont fournis par support papier, mail ou clé USB à chaque stagiaire.

Méthodologie pédagogique employée :
Chaque formation en présentiel ou en distanciel est animée par un Formateur Expert Métier sélectionné selon ses compétences et expériences professionnelles. Apport d’expertise du Formateur, quiz en début et fin de formation, cas pratiques, échanges d’expérience. Accès en ligne au support de formation.

Modalités employées et évaluation :
Évaluation et positionnement lors de la définition du plan pédagogique avec le ou les stagiaires. Un QCM est soumis aux stagiaires le dernier jour de la formation pour valider les acquis. Une correction collective est effectuée par le Formateur. Un bilan de fin de stage à chaud est organisé entre le Formateur et le ou les stagiaires pour le recueil et la prise en compte de leurs appréciations. Une attestation de fin de stage est remise aux stagiaires.

Accessibilité

Toute demande spécifique à l’accessibilité de la formation par des personnes handicapées donnera lieu à une attention particulière et le cas échéant une adaptation des moyens de la formation.
Public en situation de handicap, contactez notre référent handicap au 01 42 66 36 42.

Délai d'accès à la formation

Nous accusons réception de toute demande sous 48 heures ouvrées.

Le délai moyen d’accès à nos formations est de 30 jours à compter de la réception du dossier d’inscription complet.
Ce délai peut varier selon le mode de financement :

Financement direct entreprise : environ 30 jours
Financement OPCO : environ 4 à 6 semaines, sous réserve d’accord de prise en charge

Ces délais sont indicatifs et peuvent varier en fonction du planning du formateur, du profil du bénéficiaire ou du caractère sur-mesure de la formation.

Pour toute demande urgente, contactez-nous directement.

Formateur

Nos Formateurs sont des Experts Métiers intervenants sur les prestations inhérentes sur la thématique de la formation. Ils réalisent les audits et co-construisent l’offre et le déroulé de la formation avec l’Ingénieur Pédagogique avant validation par le Responsable Pédagogique. Ils sont sélectionnés pour leurs compétences pédagogiques et leurs expériences dans la formation pour adultes.

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Référence : BQ-108511

Durée : 7 heures soit 1 jour

Tarif : 1580 € HT / Personne

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Tarif : Sur Devis

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Témoignages
de nos apprenants

« Formation complète sur le social Selling sur LinkedIn.
J’ai apprécié le support de formation très complet et documenté. Formateur extrêmement professionnel à l’écoute des problématiques et des diﬃcultés. »

« La formation m’a apporté une totale satisfaction.
J’ai reçu les informations nécessaires à la mise en pratique du référencement naturel de mon site Internet et les éléments correctifs aux pratiques précédemment utilisées.
Merci au formateur qui est un référenceur de métier. »

« La réunion organisée en amont de la formation a permis de cerner nos attentes et de cibler les besoins.
La formation aux publicités Facebook Ads était donc adaptée et a permis de voir les diﬀérents points attendus. Le formateur était à l’écoute et a répondu à l’ensemble de nos questions.
Il a également pu analyser nos contenus et performances de certaines campagnes et nous conseiller. »

« Très bonne formation à l’usage de Matomo Analytics.
Formateur à l’écoute et très pédagogue.»

« Merci pour la rapidité avec laquelle cette formation LinkedIn Ads a été organisée.
Par ailleurs, tout était clair et très bien expliqué par le formateur. »

« Formation personnalisée et individuelle, très appréciée.
La formation répondait à mes attentes : théorie et pratique.
Guillaume est pédagogue et c'était très intéressant.
J'ai appris beaucoup de choses ! Merci. »

« Merci pour l’ensemble des conseils et pour l'expertise. »

« Très bon formateur, rien à ajouter comme recommendation.
Très bonne formation, toujours à l’écoute »

« Les informations que j’ai reçues étaient très claires et adaptées, je suis tout à fait satisfaite de la formation qui m’a été prodiguée. »

« Formation claire faite sur mesure et formateur qui prend le temps de très bien expliquer. Beaucoup d'exemples fournis en Live. Bravo !»

« Mon besoin a bien été compris et la formation a répondu à toutes mes attentes, le tout dans une bonne ambiance. Un grand merci »

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« Formateur Très dynamique et très à l'écoute des besoins et du niveau de chacun, Merci. Je n'avais pas TikTok jusqu'à ce matin 10H et j'ai réussi à l'issue de cette formation à créer une vidéo. C'est formidable ! »

« Très bonne formation, avec un bon rythme et structuration (explication puis mise en pratique directe à chaque module) »

« Formation d’acculturation au Digital très claire, vivante, parfaitement documentée, et humainement agréable ! »

« Formation à l’initiation aux réseaux sociaux de qualité, directement adaptable dans nos missions. 2 journées très denses mais productives. Pleins d’idées et de conseils à mettre en pratique. »

« Merci à Guillaume pour cette formation en one-to-one qui était idéale pour appréhender le sujet en se focalisant sur le cas pratique qui me concerne. Guillaume a été très pédagogue, à l'écoute de mes demandes et à répondu à mes questions. Ce type de formation se prête parfaitement au distanciel.»

« Tout était correctement organisé, rien à redire. Reste à mettre en pratique. Formateur de grande qualité et très pédagogue. Merci ! »

« J'ai été très satisfaite de la formation prodiguée par le formateur d'Expertisme. J'utilise LinkedIn depuis quelques années et la page LinkedIn entreprise depuis janvier 2024. J'avais cependant besoin d'approfondir mes connaissances en la matière, ce qui a été tout à fait le cas. Merci beaucoup pour cette formation, qui va me permettre de mettre en pratique tout ce que j'ai appris depuis 2 jours. »

« L'objectif de la formation AirTable était très ambitieux par rapport à la durée prévue. La formation a donc été très intensive et ma capacité à maitriser l'ensemble des acquis demandera du temps. Excellentes qualités pédagogiques du formateur. »

Des questions
sur notre formation ?

Notre équipe pédagogique se tient à votre disposition pour vous accompagner dans le choix de votre formation individuelle sur-mesure ou intra-entreprise sur mesure.