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Formation Assurance homme-clé

Niveau :

Satisfaction de nos apprenants en 2025 : 98%
Taux d’assiduité : 100%

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Formez-vous selon vos disponibilités !
Vous proposez 3 dates au choix et votre formateur vous confirme la date souhaitée.

En présentiel dans votre entreprise, dans l’un de nos 54 centres de formation ou en distanciel par visioconférence.

Formations individuelles sur-mesure
ou
Formations Intra entreprise sur-mesure.

Éligible aux Financements :
OPCO, Entreprise, France Travail...
Formation non prise en charge par le CPF.

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Contexte de la formation Assurance homme-clé

Comment optimiser une assurance homme-clé pour protéger la valorisation d’entreprise face à la perte d’un dirigeant stratégique ? Comment structurer une assurance homme-clé pour sécuriser les engagements financiers, les partenaires et les investisseurs ? Découvrez comment transformer ce levier assurantiel en véritable outil de gestion des risques.

Dans un contexte de volatilité accrue, l’assurance homme-clé s’impose comme un instrument central de protection du capital humain stratégique. Pour un professionnel de la finance, maîtriser ce dispositif va bien au-delà d’une simple connaissance produit : il s’agit de comprendre comment la disparition ou l’indisponibilité d’un dirigeant, d’un associé fondateur ou d’un expert technique peut impacter la valeur d’entreprise, la continuité d’exploitation et la confiance des créanciers comme des investisseurs. L’assurance homme-clé permet de compenser la perte de marge, de financer un plan de remplacement, de préserver les covenants bancaires et de sécuriser la notation de crédit. Savoir analyser, structurer et valoriser une couverture homme-clé devient ainsi un avantage compétitif décisif pour les analystes financiers, gérants, investisseurs institutionnels et responsables des risques, en renforçant la qualité de leurs recommandations et de leurs décisions stratégiques.

Vous souhaitez structurer des montages d’assurance homme-clé robustes, argumenter face à des directions financières exigeantes et sécuriser vos analyses de risque avec des indicateurs fiables et reconnus.

Avec EXPERTISME, Organisme de Formations certifié QUALIOPI, vous accédez à une approche résolument opérationnelle de l’assurance homme-clé, pensée pour les professionnels de la finance et du risque. Votre Formateur Expert Métier vous guide pas à pas : identification des personnes clés, analyse de la dépendance économique, calcul du capital assuré pertinent, choix des garanties et des bénéficiaires, articulation avec les pactes d’associés, la gouvernance et les financements externes. La formation alterne apports techniques, études de cas, simulations chiffrées et retours d’expérience pour vous permettre d’intégrer immédiatement les bonnes pratiques dans vos analyses, vos due diligences et vos recommandations. Flexible et adaptable, ce parcours s’inscrit dans une démarche de gestion des risques, de planification successorale et de continuité d’activité, en intégrant les mots-clés essentiels : assurance homme-clé, valorisation d’entreprise, couverture des dirigeants, protection financière et gestion des risques.

Inscrivez-vous dès maintenant pour transformer l’assurance homme-clé en levier stratégique, sécuriser vos décisions et renforcer durablement la résilience financière des entreprises que vous accompagnez, grâce à une expertise pointue en assurance homme-clé.

En résumé

Cette formation Assurance homme-clé vous donne une maîtrise opérationnelle des mécanismes juridiques, fiscaux et financiers permettant de protéger l’entreprise contre la disparition ou l’incapacité de ses dirigeants, associés ou experts stratégiques.

Ce que cette formation va réellement changer pour vous :

Comprendre en profondeur le cadre juridique, fiscal et financier de l’assurance homme-clé
Identifier et quantifier les risques liés à la perte d’une personne clé dans une organisation
Déterminer le capital assuré optimal et structurer les bénéficiaires de façon sécurisée
Savoir négocier, mettre en place et suivre une police d’assurance homme-clé
Intégrer l’assurance homme-clé dans une stratégie globale de gestion des risques et de valorisation d’entreprise

À qui s’adresse cette formation ?

Cette formation Assurance homme-clé s’adresse :

Analystes financiers (sell-side, buy-side, crédit, rating)
Investisseurs institutionnels et gérants de portefeuille
Responsables risques, conformité et contrôle interne
Directions financières, trésoriers et responsables financement
Conseillers en gestion de patrimoine travaillant avec des dirigeants d’entreprise
Chargés d’affaires entreprises, banquiers et assureurs
Régulateurs, superviseurs et collaborateurs d’autorités monétaires ou prudentielles souhaitant approfondir la compréhension de ces dispositifs

Que vous soyez débutant en Assurance homme-clé ou déjà utilisateur, cette formation vous permettra d’acquérir des bases solides et des réflexes professionnels pour être autonome.

Pré-requis

Une bonne compréhension des états financiers et des mécanismes de valorisation d’entreprise est recommandée, ainsi qu’une culture générale en assurance ou en gestion des risques.
Être muni d’un ordinateur relié à Internet, possédant une caméra, un micro et un haut parleur.

Objectifs

À l’issue de cette formation Assurance homme-clé, vous serez capable de :

Comprendre en détail le concept, le cadre juridique et l’importance stratégique de l’assurance homme-clé
Identifier les risques financiers, opérationnels et de gouvernance liés à l’absence d’une assurance homme-clé dans une entreprise
Maîtriser les étapes de la mise en place d’une police d’assurance homme-clé, de l’analyse de besoin à la souscription
Savoir évaluer le capital assuré nécessaire en fonction des flux de trésorerie, de la dépendance à la personne clé et de la stratégie d’entreprise
Déterminer les bénéficiaires potentiels adéquats et sécuriser leur désignation dans la documentation contractuelle
Intégrer l’assurance homme-clé dans une approche globale de gestion des risques, de financement et de planification successorale
Dialoguer efficacement avec assureurs, dirigeants, banquiers et investisseurs sur les enjeux de couverture des personnes clés

Programme

1. COMPRENDRE LE CONCEPT D’ASSURANCE HOMME-CLÉ
- Définition, objectifs et périmètre de l’assurance homme-clé
- Personne clé, dirigeant, associé : distinctions et enjeux spécifiques
- Impacts économiques de la perte d’une personne clé sur l’entreprise
- Assurance homme-clé, pactes d’associés et dispositifs de gouvernance
2. CADRE JURIDIQUE, FISCAL ET COMPTABLE
- Principales références juridiques et responsabilités des parties
- Traitement fiscal des primes et des prestations selon les situations
- Comptabilisation de l’assurance homme-clé dans les états financiers
- Impacts sur les ratios financiers, la valorisation et la communication financière
3. IDENTIFICATION DES PERSONNES CLÉS ET ANALYSE DES RISQUES
- Méthodologie d’identification des personnes clés dans l’entreprise
- Analyse de la dépendance économique et opérationnelle
- Risques couverts : décès, invalidité, incapacité, absence prolongée
- Conséquences possibles : perte de chiffre d’affaires, rupture de contrats, tensions de trésorerie
4. ÉVALUATION DU CAPITAL ASSURÉ NÉCESSAIRE
- Approches de calcul : méthode par résultat, par cash-flow, par coût de remplacement
- Prise en compte de l’horizon de remplacement et des délais de reconstitution des compétences
- Intégration des engagements financiers (dettes, covenants, contrats stratégiques)
- Études de cas chiffrées : dimensionner de façon argumentée le capital assuré
5. STRUCTURATION DE LA POLICE D’ASSURANCE HOMME-CLÉ
- Choix des garanties et options : décès, PTIA, invalidité, incapacité
- Durée du contrat, franchises, exclusions et limites de garantie
- Désignation des bénéficiaires : entreprise, associés, créanciers
- Rédaction des clauses sensibles et articulation avec les autres contrats
6. PROCESSUS DE MISE EN PLACE ET DE SUIVI
- Étapes clés : diagnostic, montage, souscription, mise à jour
- Informations à recueillir auprès de l’entreprise et de la personne clé
- Relations avec l’assureur et négociation des conditions
- Suivi dans le temps : ajustements, renouvellements, révisions de capital
7. INTÉGRATION DANS LA STRATÉGIE FINANCIÈRE ET DE GESTION DES RISQUES
- Assurance homme-clé et politique globale de gestion des risques
- Rôle dans les opérations de financement, LBO, M&A, levées de fonds
- Attentes des investisseurs, des banques et des agences de notation
- Bonnes pratiques pour valoriser la couverture homme-clé dans les analyses financières
8. ATELIERS PRATIQUES ET ÉTUDES DE CAS
- Analyse de dossiers réels d’entreprises avec ou sans assurance homme-clé
- Construction d’un schéma de couverture adapté à un cas d’entreprise
- Argumentaire à destination d’un comité de crédit ou d’investissement
- Plan d’actions individuel pour intégrer l’assurance homme-clé dans vos pratiques

Version 5. Mise à jour le 01/01/2026
© EXPERTISME – Groupe SELECT® 2025 Tous droits réservés. Les textes présents sur cette page sont soumis aux droits d’auteur.

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Notre mission : vous rendre autonome, efficace et rentable dans la maîtrise et l’application de l’assurance Homme-clé

Quelle formation est faite pour vous selon votre problématique ?

Vous ne savez pas quelle formation choisir ? Repérez votre situation ci-dessous :

Votre enjeu métier	Formation recommandée	Valeur ajoutée obtenue
Comprendre l’impact des technologies d’IA sur la modélisation du risque et la tarification en assurance	Formation IA pour les Processus Financiers et le secteur des Assurances	Maîtriser les cas d’usage IA pour automatiser l’analyse, fiabiliser les données et optimiser les processus financiers et assurantiels.
Renforcer la résilience opérationnelle des assureurs et intermédiaires face aux menaces cyber	Formation Maîtrise des Risques Cyber dans le secteur de l'Assurance	Structurer une approche de gestion des risques cyber adaptée aux enjeux réglementaires et aux contraintes métiers de l’assurance.
Sécuriser les systèmes d’information supportant les données financières et assurantielles	Formation Windows Server 2008-2025 - Niveau Expert : administration et sécurité	Renforcer l’administration et la sécurité des environnements Windows Server critiques pour la continuité d’activité.
Professionnaliser la démarche de contrôle et d’audit des dispositifs de gestion des risques	Formation audit interne : Maîtrisez les techniques perfectionnées	Développer des techniques d’audit avancées pour évaluer efficacement les dispositifs de contrôle interne et de gestion des risques.
Améliorer la qualité et la fiabilité des outils et applications utilisés pour la gestion des contrats et sinistres	Formation Tests Logiciels, Automatisation et Assurance Qualité	Mettre en place des stratégies de tests et d’automatisation pour fiabiliser les applications métiers et réduire les incidents.

Formation disponible partout en France

Chaque année, de nombreux professionnels se forment avec EXPERTISME.

Nos Formateurs Experts Métiers interviennent en individuel sur-mesure ou en intra entreprise-sur-mesure régulièrement dans :

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Points forts de la formation

Votre plan pédagogique de formation sur-mesure avec l’évaluation initiale de votre niveau de connaissance du sujet abordé
Des cas pratiques inspirés de votre activité professionnelle, traités lors de la formation
Un suivi individuel pendant la formation permettant de progresser plus rapidement
Un support de formation de qualité créé sur-mesure en fonction de vos attentes et des objectifs fixés, permettant un transfert de compétences qui vous rende très rapidement opérationnel
Les dates et lieux de cette formation sont à définir selon vos disponibilités
Animation de la formation par un Formateur Expert Métier
La possibilité, pendant 12 mois, de solliciter votre Formateur Expert sur des problématiques professionnelles liées au thème de votre formation
Un suivi de 12 mois de la consolidation et de l’évolution de vos acquis.

FAQ – Questions fréquentes sur notre formation

La formation Assurance homme-clé est-elle accessible en distanciel ?
o Oui, la formation est disponible en distanciel par visioconférence ce qui vous permet d’enregistrer et de conserver un support vidéo de votre formation en plus du support de formation.
Les intervenants sont-ils des experts de l’assurance homme-clé et de la finance d’entreprise ?
o Oui, nos Formateurs Experts Métiers sont des experts avec en moyenne plus de 7 ans d’expérience.
La formation est-elle adaptée à un public déjà expérimenté en finance ?
o Oui, le contenu est conçu pour des professionnels de la finance, de l’investissement et du risque. Les notions sont abordées avec un niveau technique permettant une mise en pratique immédiate dans vos analyses et recommandations.
Proposez-vous des cas pratiques et des exemples chiffrés pendant la formation ?
o Oui, plusieurs études de cas réels et simulations chiffrées sont travaillées en séance afin de vous entraîner à dimensionner le capital assuré et à structurer les garanties dans des contextes variés.
La formation peut-elle être personnalisée pour notre équipe ou notre secteur d’activité ?
o Oui, la formation peut être adaptée à votre typologie d’entreprises, à vos contraintes sectorielles et à vos enjeux spécifiques (banque, assurance, capital-investissement, ETI, PME familiales, etc.).

Approche Pédagogique

L’approche pédagogique a été construite sur l’interactivité et la personnalisation : Présentation illustrée et animée par le Formateur Expert, partage d’expériences, études de cas, mise en situation réelle.
Tous les supports sont fournis par support papier, mail ou clé USB à chaque stagiaire.

Méthodologie pédagogique employée :
Chaque formation en présentiel ou en distanciel est animée par un Formateur Expert Métier sélectionné selon ses compétences et expériences professionnelles. Apport d’expertise du Formateur, quiz en début et fin de formation, cas pratiques, échanges d’expérience. Accès en ligne au support de formation.

Modalités employées et évaluation :
Évaluation et positionnement lors de la définition du plan pédagogique avec le ou les stagiaires. Un QCM est soumis aux stagiaires le dernier jour de la formation pour valider les acquis. Une correction collective est effectuée par le Formateur. Un bilan de fin de stage à chaud est organisé entre le Formateur et le ou les stagiaires pour le recueil et la prise en compte de leurs appréciations. Une attestation de fin de stage est remise aux stagiaires.

Accessibilité

Toute demande spécifique à l’accessibilité de la formation par des personnes handicapées donnera lieu à une attention particulière et le cas échéant une adaptation des moyens de la formation.
Public en situation de handicap, contactez notre référent handicap au 01 42 66 36 42.

Délai d'accès à la formation

Nous accusons réception de toute demande sous 48 heures ouvrées.

Le délai moyen d’accès à nos formations est de 30 jours à compter de la réception du dossier d’inscription complet.
Ce délai peut varier selon le mode de financement :

Financement direct entreprise : environ 30 jours
Financement OPCO : environ 4 à 6 semaines, sous réserve d’accord de prise en charge

Ces délais sont indicatifs et peuvent varier en fonction du planning du formateur, du profil du bénéficiaire ou du caractère sur-mesure de la formation.

Pour toute demande urgente, contactez-nous directement.

Formateur

Nos Formateurs sont des Experts Métiers intervenants sur les prestations inhérentes sur la thématique de la formation. Ils réalisent les audits et co-construisent l’offre et le déroulé de la formation avec l’Ingénieur Pédagogique avant validation par le Responsable Pédagogique. Ils sont sélectionnés pour leurs compétences pédagogiques et leurs expériences dans la formation pour adultes.

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Durée : 7 heures soit 1 jour

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Tarif : Sur Devis

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Témoignages
de nos apprenants

« Formation complète sur le social Selling sur LinkedIn.
J’ai apprécié le support de formation très complet et documenté. Formateur extrêmement professionnel à l’écoute des problématiques et des diﬃcultés. »

« La formation m’a apporté une totale satisfaction.
J’ai reçu les informations nécessaires à la mise en pratique du référencement naturel de mon site Internet et les éléments correctifs aux pratiques précédemment utilisées.
Merci au formateur qui est un référenceur de métier. »

« La réunion organisée en amont de la formation a permis de cerner nos attentes et de cibler les besoins.
La formation aux publicités Facebook Ads était donc adaptée et a permis de voir les diﬀérents points attendus. Le formateur était à l’écoute et a répondu à l’ensemble de nos questions.
Il a également pu analyser nos contenus et performances de certaines campagnes et nous conseiller. »

« Très bonne formation à l’usage de Matomo Analytics.
Formateur à l’écoute et très pédagogue.»

« Merci pour la rapidité avec laquelle cette formation LinkedIn Ads a été organisée.
Par ailleurs, tout était clair et très bien expliqué par le formateur. »

« Formation personnalisée et individuelle, très appréciée.
La formation répondait à mes attentes : théorie et pratique.
Guillaume est pédagogue et c'était très intéressant.
J'ai appris beaucoup de choses ! Merci. »

« Merci pour l’ensemble des conseils et pour l'expertise. »

« Très bon formateur, rien à ajouter comme recommendation.
Très bonne formation, toujours à l’écoute »

« Les informations que j’ai reçues étaient très claires et adaptées, je suis tout à fait satisfaite de la formation qui m’a été prodiguée. »

« Formation claire faite sur mesure et formateur qui prend le temps de très bien expliquer. Beaucoup d'exemples fournis en Live. Bravo !»

« Mon besoin a bien été compris et la formation a répondu à toutes mes attentes, le tout dans une bonne ambiance. Un grand merci »

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« Formateur Très dynamique et très à l'écoute des besoins et du niveau de chacun, Merci. Je n'avais pas TikTok jusqu'à ce matin 10H et j'ai réussi à l'issue de cette formation à créer une vidéo. C'est formidable ! »

« Très bonne formation, avec un bon rythme et structuration (explication puis mise en pratique directe à chaque module) »

« Formation d’acculturation au Digital très claire, vivante, parfaitement documentée, et humainement agréable ! »

« Formation à l’initiation aux réseaux sociaux de qualité, directement adaptable dans nos missions. 2 journées très denses mais productives. Pleins d’idées et de conseils à mettre en pratique. »

« Merci à Guillaume pour cette formation en one-to-one qui était idéale pour appréhender le sujet en se focalisant sur le cas pratique qui me concerne. Guillaume a été très pédagogue, à l'écoute de mes demandes et à répondu à mes questions. Ce type de formation se prête parfaitement au distanciel.»

« Tout était correctement organisé, rien à redire. Reste à mettre en pratique. Formateur de grande qualité et très pédagogue. Merci ! »

« J'ai été très satisfaite de la formation prodiguée par le formateur d'Expertisme. J'utilise LinkedIn depuis quelques années et la page LinkedIn entreprise depuis janvier 2024. J'avais cependant besoin d'approfondir mes connaissances en la matière, ce qui a été tout à fait le cas. Merci beaucoup pour cette formation, qui va me permettre de mettre en pratique tout ce que j'ai appris depuis 2 jours. »

« L'objectif de la formation AirTable était très ambitieux par rapport à la durée prévue. La formation a donc été très intensive et ma capacité à maitriser l'ensemble des acquis demandera du temps. Excellentes qualités pédagogiques du formateur. »

Des questions
sur notre formation ?

Notre équipe pédagogique se tient à votre disposition pour vous accompagner dans le choix de votre formation individuelle sur-mesure ou intra-entreprise sur mesure.