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Formation Epargne retraite collective

Niveau :

Satisfaction de nos apprenants en 2025 : 98%
Taux d’assiduité : 100%

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Vous proposez 3 dates au choix et votre formateur vous confirme la date souhaitée.

En présentiel dans votre entreprise, dans l’un de nos 54 centres de formation ou en distanciel par visioconférence.

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Éligible aux Financements :
OPCO, Entreprise, France Travail...
Formation non prise en charge par le CPF.

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Contexte de la formation Epargne retraite collective ?

Vous cherchez une formation épargne retraite collective pour sécuriser vos conseils aux entreprises et à leurs salariés ? Vous voulez comprendre en détail le fonctionnement de l’épargne retraite collective après la réforme de 2019 ? Découvrez comment transformer un sujet complexe en véritable levier de valeur ajoutée pour vos clients et votre carrière.

La maîtrise de l’épargne retraite collective est devenue incontournable dans un environnement marqué par le vieillissement de la population, la réforme des retraites et l’évolution permanente des dispositifs d’épargne salariale et retraite. Comprendre les régimes de retraite obligatoires, leurs limites et leurs articulations avec l’épargne retraite d’entreprise est essentiel pour apporter un conseil fiable, conforme et performant. En tant que collaborateur, gestionnaire, courtier, mandataire ou commercial, vous êtes directement exposé aux questions des salariés, des DRH et des dirigeants sur le PER collectif, les anciens PERCO, l’épargne retraite supplémentaire et les régimes à cotisations définies. Maîtriser ces mécanismes vous permet de sécuriser vos argumentaires, de valoriser votre expertise, de vous différencier sur votre marché et de proposer des solutions adaptées aux enjeux sociaux, fiscaux et financiers des entreprises. Cette compétence devient un atout stratégique pour accélérer votre progression professionnelle.

Vous souhaitez transformer la complexité de l’épargne retraite collective, des régimes obligatoires et de la réforme 2019 en avantage compétitif durable pour votre activité professionnelle.

Avec EXPERTISME, Organisme de Formations certifié QUALIOPI, vous bénéficiez d’un parcours intensif de deux jours, structuré autour d’exemples concrets, de cas pratiques et de mises en situation inspirées du terrain. La formation épargne retraite collective vous permet de comprendre précisément les régimes obligatoires, d’en mesurer les limites et d’identifier les leviers d’optimisation via le PER collectif et les dispositifs d’épargne retraite d’entreprise. Votre Formateur Expert Métier vous guide pas à pas dans le décryptage du cadre légal, réglementaire et conventionnel, tout en intégrant l’impact de la réforme de l’épargne retraite sur les dispositifs existants et futurs. Vous repartez avec une vision claire des enjeux de retraite en entreprise, des outils pour argumenter auprès des décideurs et des salariés, et des méthodes pour sécuriser vos pratiques. Adaptée aux collaborateurs, gestionnaires, courtiers, mandataires et commerciaux, cette formation allie pédagogie, efficacité opérationnelle et forte valeur ajoutée pour votre évolution de carrière.

Inscrivez-vous dès maintenant pour renforcer votre expertise, sécuriser vos conseils et devenir la référence épargne retraite collective au sein de votre organisation. Agissez sans attendre pour transformer la réforme retraite en opportunité stratégique et booster durablement votre valeur sur le marché.

En résumé

Cette formation Épargne retraite collective vous permet de comprendre en profondeur les régimes obligatoires et les dispositifs d’épargne retraite en entreprise afin de sécuriser vos conseils, optimiser les solutions proposées aux salariés et intégrer concrètement l’impact de la réforme de l’épargne retraite.

Ce que cette formation va réellement changer pour vous :

Comprendre le fonctionnement et les limites des régimes de retraite obligatoires.
Maîtriser le cadre légal, réglementaire et conventionnel de l’épargne retraite collective.
Intégrer l’impact de la réforme de l’épargne retraite sur les dispositifs d’entreprise.
Sécuriser vos pratiques et vos conseils auprès des salariés et des décideurs.
Optimiser la mise en place et le pilotage des dispositifs d’épargne retraite collective.

À qui s’adresse cette formation ?

Cette formation Epargne retraite collective s’adresse à vous :

Collaborateurs impliqués dans la gestion des dispositifs de retraite et d’épargne salariale en entreprise
Gestionnaires en assurance collective ou en protection sociale complémentaire
Courtiers, mandataires et commerciaux en assurance, banque, prévoyance ou épargne salariale
Professionnels des ressources humaines souhaitant approfondir les dispositifs d’épargne retraite collective
Conseillers en entreprise amenés à accompagner dirigeants et DRH sur les enjeux de retraite et d’épargne longue

Que vous soyez débutant en Epargne retraite collective ou déjà avancé, cette formation vous permettra d’acquérir des bases solides et des réflexes professionnels pour être autonome.

Pré-requis

Il est recommandé d’avoir suivi au préalable le stage de formation Assurance Collective ou de disposer de connaissances équivalentes en assurance de personnes et dispositifs collectifs pour tirer pleinement profit de cette formation Épargne retraite collective.
Être muni d’un ordinateur relié à Internet, possédant une caméra, un micro et un haut parleur.

Objectifs

À l’issue de cette formation Epargne retraite collective, vous serez capable de :

Connaître le fonctionnement détaillé et les limites des régimes de retraite obligatoires (régime de base, complémentaires, spécificités de certains statuts)
Maîtriser les dispositions légales, réglementaires et conventionnelles en matière d’épargne retraite collective et de PER collectif
Comprendre l’articulation entre régimes obligatoires, épargne retraite supplémentaire et dispositifs d’entreprise
Maîtriser l’impact de la réforme de l’épargne retraite sur les dispositifs retraite en entreprise (PER, transformation des anciens dispositifs, nouvelles règles)
Être en mesure de conseiller, d’expliquer et de valoriser les dispositifs d’épargne retraite collective auprès des salariés, dirigeants, DRH et partenaires
Sécuriser ses pratiques professionnelles en intégrant les dernières évolutions juridiques, sociales et fiscales

Programme

1. PANORAMA GÉNÉRAL DES RETRAITES EN FRANCE ET DES RÉGIMES OBLIGATOIRES
- Architecture globale du système de retraite français
- Régimes de base : principes de calcul, durée d’assurance, âge de départ
- Régimes complémentaires : fonctionnement, points, règles spécifiques
- Limites des régimes obligatoires et enjeux de baisse des taux de remplacement
- Conséquences pour les entreprises, les salariés et les indépendants
2. LES FONDAMENTAUX DE L’ÉPARGNE RETRAITE COLLECTIVE
- Définitions et objectifs de l’épargne retraite d’entreprise
- Différences entre épargne salariale, épargne retraite et épargne individuelle
- Les grandes familles de dispositifs : PER collectif, PER obligatoire, régimes supplémentaires
- Logique de capitalisation, horizon long terme et sécurisation des revenus futurs
- Rôle de l’entreprise, du salarié et des partenaires sociaux
3. CADRE LÉGAL, RÉGLEMENTAIRE ET CONVENTIONNEL DE L’ÉPARGNE RETRAITE COLLECTIVE
- Textes de référence et principales évolutions législatives
- Obligations de l’employeur, information des salariés et transparence
- Place de la négociation collective et des accords d’entreprise
- Incidences des conventions collectives et accords de branche
- Points de vigilance en matière de conformité et de sécurisation juridique
4. FOCUS SUR LE PER COLLECTIF (ET EX-PERCO)
- Présentation détaillée du PER collectif et de ses caractéristiques clés
- Conditions d’adhésion, alimentation du plan et modalités de gestion
- Transfert des anciens dispositifs (PERCO, autres produits retraite) vers le PER
- Options de sortie : capital, rente, sorties anticipées, cas spécifiques
- Cas pratiques : lecture de documents contractuels, simulations de fonctionnement
5. RÉFORME DE L’ÉPARGNE RETRAITE : IMPACTS SUR LES DISPOSITIFS EN ENTREPRISE
- Rappels sur la réforme 2019 et ses objectifs
- Harmonisation des dispositifs et création du PER
- Effets sur les régimes supplémentaires et anciens produits retraite
- Opportunités et contraintes pour les entreprises et les salariés
- Stratégies d’adaptation des dispositifs existants
6. ASPECTS SOCIAUX, FISCAUX ET FINANCIERS DE L’ÉPARGNE RETRAITE COLLECTIVE
- Traitement social et fiscal des versements employeur et salarié
- Plafonds, déductibilité, exonérations et cas particuliers
- Impact sur la rémunération globale et la politique de rémunération différée
- Notions de performance, allocation d’actifs et profil de risque
- Illustration par des exemples chiffrés et études de cas
7. MISE EN PLACE, PILOTAGE ET COMMUNICATION DES DISPOSITIFS EN ENTREPRISE
- Étapes clés de mise en œuvre d’un dispositif d’épargne retraite collective
- Rôle des différents acteurs : direction, DRH, partenaires sociaux, assureurs
- Bonnes pratiques de pilotage et de suivi dans le temps
- Stratégies de communication auprès des salariés pour favoriser l’adhésion
- Argumentaires types pour courtiers, commerciaux, mandataires et gestionnaires
8. ATELIER PRATIQUE ET CAS CONCRETS
- Analyse de situations réelles d’entreprises de tailles et secteurs différents
- Identification des besoins retraite et choix de dispositifs adaptés
- Décryptage de documents contractuels et supports commerciaux
- Construction d’un argumentaire pédagogique pour les salariés et les décideurs
- Questions/réponses approfondies avec le Formateur Expert Métier

Version 5. Mise à jour le 01/01/2026
© EXPERTISME – Groupe SELECT® 2025 Tous droits réservés. Les textes présents sur cette page sont soumis aux droits d’auteur.

Pourquoi choisir EXPERTISME ?

EXPERTISME privilégie une approche 100 % opérationnelle, orientée résultats et adaptée à votre contexte.

• Formateurs Experts Métiers soigneusement sélectionnés, spécialistes du Epargne retraite collective avec plus de 7 ans d’expérience.
• Pédagogie centrée sur vos enjeux : nous partons de votre ecosystème, de vos objectifs et de vos contraintes business.
• Ateliers pratiques, démonstrations en direct et analyses de cas concrets pour ancrer les acquis.
• Supports, modèles et check-lists immédiatement réutilisables dans vos propres comptes.
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Notre mission : vous rendre autonome, efficace et rentable dans l’exploitation de l’Epargne retraite collective.

Quelle formation est faite pour vous selon votre problématique ?

Vous ne savez pas quelle formation choisir ? Repérez votre situation ci-dessous :

Votre enjeu métier	Formation recommandée	Valeur ajoutée obtenue
Comprendre les règles sociales et conventionnelles qui encadrent les dispositifs d’épargne retraite collective en entreprise	Formation RH : Droit du Travail et Conventions Collectives	Maîtriser le cadre RH, le droit du travail et les conventions collectives pour mieux articuler épargne retraite collective et politique sociale.
Accompagner les salariés vers la retraite tout en renforçant leurs compétences numériques au quotidien	Formation Digitale pour Non-Spécialistes : Préparation à la Retraite Numérique et Maîtrise du Clavier	Préparer la transition vers la retraite en développant l’autonomie digitale des collaborateurs et futurs retraités.
Mieux coopérer entre RH, finance, direction et partenaires pour déployer des dispositifs retraite collectifs performants	Formation Optimisation de la Coopération et Intelligence Collective en Entreprise	Renforcer l’intelligence collective pour piloter efficacement les projets d’épargne retraite et de protection sociale.
Manager une équipe en charge des dispositifs de rémunération globale et d’épargne retraite collective	Formation Management d'équipe : Développez l'Intelligence Collective et la Cohésion d'Équipe	Structurer, animer et fédérer une équipe projet autour des enjeux d’épargne retraite et de politique sociale.
Développer un leadership capable de porter une stratégie globale de rémunération différée et d’épargne retraite	Formation Leadership et Management : Développer ses compétences managériales et l'intelligence collective au sein de votre équipe	Renforcer son leadership pour convaincre la direction et les partenaires sociaux de l’intérêt stratégique de l’épargne retraite collective.

Formation Epargne retraite collective disponible partout en France

Chaque année, de nombreux professionnels se forment avec EXPERTISME.

Nos Formateurs Experts Métiers interviennent en individuel sur-mesure ou en intra entreprise-sur-mesure régulièrement dans :

L’un de nos 54 centres à Paris, Lyon, Lille, Bordeaux, Toulouse, Marseille, Nice…
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Mais aussi à Aix-en-Provence, Poitiers.

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Points forts de la formation

Votre plan pédagogique de formation sur-mesure avec l’évaluation initiale de votre niveau de connaissance du sujet abordé
Des cas pratiques inspirés de votre activité professionnelle, traités lors de la formation
Un suivi individuel pendant la formation permettant de progresser plus rapidement
Un support de formation de qualité créé sur-mesure en fonction de vos attentes et des objectifs fixés, permettant un transfert de compétences qui vous rende très rapidement opérationnel
Les dates et lieux de cette formation sont à définir selon vos disponibilités
Animation de la formation par un Formateur Expert Métier
La possibilité, pendant 12 mois, de solliciter votre Formateur Expert sur des problématiques professionnelles liées au thème de votre formation
Un suivi de 12 mois de la consolidation et de l’évolution de vos acquis.

FAQ – Questions fréquentes sur notre formation

La formation Épargne retraite collective est-elle disponible en distanciel ?
o Oui, la formation est disponible en distanciel par visioconférence ce qui vous permet d’enregistrer et de conserver un support vidéo de votre formation en plus du support de formation.
Les intervenants sont-ils de véritables experts de l’épargne retraite collective ?
o Oui, nos Formateurs Experts Métiers sont des experts avec en moyenne plus de 7 ans d’expérience.
Cette formation convient-elle à un profil commercial ou courtier ?
o Oui, la formation est spécialement adaptée aux courtiers, mandataires et commerciaux qui souhaitent sécuriser leurs conseils, mieux expliquer les dispositifs d’épargne retraite collective et renforcer la valeur de leurs recommandations auprès des entreprises et des salariés.
Y a-t-il des prérequis techniques pour suivre la formation ?
o Il est simplement recommandé d’avoir suivi une formation en assurance collective ou de disposer de connaissances équivalentes en assurance de personnes et dispositifs collectifs. Aucun outil spécifique n’est requis en dehors des moyens habituels de prise de notes.
Obtiendrai-je une attestation à l’issue de la formation ?
o Oui, une attestation de formation est remise à chaque participant à l’issue du parcours, permettant de valoriser officiellement les compétences acquises en épargne retraite collective.

Approche Pédagogique

L’approche pédagogique a été construite sur l’interactivité et la personnalisation : Présentation illustrée et animée par le Formateur Expert, partage d’expériences, études de cas, mise en situation réelle.
Tous les supports sont fournis par support papier, mail ou clé USB à chaque stagiaire.

Méthodologie pédagogique employée :
Chaque formation en présentiel ou en distanciel est animée par un Formateur Expert Métier sélectionné selon ses compétences et expériences professionnelles. Apport d’expertise du Formateur, quiz en début et fin de formation, cas pratiques, échanges d’expérience. Accès en ligne au support de formation.

Modalités employées et évaluation :
Évaluation et positionnement lors de la définition du plan pédagogique avec le ou les stagiaires. Un QCM est soumis aux stagiaires le dernier jour de la formation pour valider les acquis. Une correction collective est effectuée par le Formateur. Un bilan de fin de stage à chaud est organisé entre le Formateur et le ou les stagiaires pour le recueil et la prise en compte de leurs appréciations. Une attestation de fin de stage est remise aux stagiaires.

Accessibilité

Toute demande spécifique à l’accessibilité de la formation par des personnes handicapées donnera lieu à une attention particulière et le cas échéant une adaptation des moyens de la formation.
Public en situation de handicap, contactez notre référent handicap au 01 42 66 36 42.

Délai d'accès à la formation

Nous accusons réception de toute demande sous 48 heures ouvrées.

Le délai moyen d’accès à nos formations est de 30 jours à compter de la réception du dossier d’inscription complet.
Ce délai peut varier selon le mode de financement :

Financement direct entreprise : environ 30 jours
Financement OPCO : environ 4 à 6 semaines, sous réserve d’accord de prise en charge

Ces délais sont indicatifs et peuvent varier en fonction du planning du formateur, du profil du bénéficiaire ou du caractère sur-mesure de la formation.

Pour toute demande urgente, contactez-nous directement.

Formateur

Nos Formateurs sont des Experts Métiers intervenants sur les prestations inhérentes sur la thématique de la formation. Ils réalisent les audits et co-construisent l’offre et le déroulé de la formation avec l’Ingénieur Pédagogique avant validation par le Responsable Pédagogique. Ils sont sélectionnés pour leurs compétences pédagogiques et leurs expériences dans la formation pour adultes.

Prêt à maîtriser l’Epargne retraite collective ?

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Référence : BQ-110596

Durée : 14 heures soit 2 jours

Tarif : 2 250 € HT / Personne

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Durée : 14 heures soit 2 jours

Tarif : Sur Devis

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Témoignages
de nos apprenants

« Formation complète sur le social Selling sur LinkedIn.
J’ai apprécié le support de formation très complet et documenté. Formateur extrêmement professionnel à l’écoute des problématiques et des diﬃcultés. »

« La formation m’a apporté une totale satisfaction.
J’ai reçu les informations nécessaires à la mise en pratique du référencement naturel de mon site Internet et les éléments correctifs aux pratiques précédemment utilisées.
Merci au formateur qui est un référenceur de métier. »

« La réunion organisée en amont de la formation a permis de cerner nos attentes et de cibler les besoins.
La formation aux publicités Facebook Ads était donc adaptée et a permis de voir les diﬀérents points attendus. Le formateur était à l’écoute et a répondu à l’ensemble de nos questions.
Il a également pu analyser nos contenus et performances de certaines campagnes et nous conseiller. »

« Très bonne formation à l’usage de Matomo Analytics.
Formateur à l’écoute et très pédagogue.»

« Merci pour la rapidité avec laquelle cette formation LinkedIn Ads a été organisée.
Par ailleurs, tout était clair et très bien expliqué par le formateur. »

« Formation personnalisée et individuelle, très appréciée.
La formation répondait à mes attentes : théorie et pratique.
Guillaume est pédagogue et c'était très intéressant.
J'ai appris beaucoup de choses ! Merci. »

« Merci pour l’ensemble des conseils et pour l'expertise. »

« Très bon formateur, rien à ajouter comme recommendation.
Très bonne formation, toujours à l’écoute »

« Les informations que j’ai reçues étaient très claires et adaptées, je suis tout à fait satisfaite de la formation qui m’a été prodiguée. »

« Formation claire faite sur mesure et formateur qui prend le temps de très bien expliquer. Beaucoup d'exemples fournis en Live. Bravo !»

« Mon besoin a bien été compris et la formation a répondu à toutes mes attentes, le tout dans une bonne ambiance. Un grand merci »

« Très bonne formation, axée très technique, sur les publicités Facebook et Instagram. De très bonnes solutions et astuces apprises, intéressantes à mettre en pratique pour tester. Je reviendrai sûrement vers l'équipe pour la mise en pratique continue de ces solutions »

« Formateur Très dynamique et très à l'écoute des besoins et du niveau de chacun, Merci. Je n'avais pas TikTok jusqu'à ce matin 10H et j'ai réussi à l'issue de cette formation à créer une vidéo. C'est formidable ! »

« Très bonne formation, avec un bon rythme et structuration (explication puis mise en pratique directe à chaque module) »

« Formation d’acculturation au Digital très claire, vivante, parfaitement documentée, et humainement agréable ! »

« Formation à l’initiation aux réseaux sociaux de qualité, directement adaptable dans nos missions. 2 journées très denses mais productives. Pleins d’idées et de conseils à mettre en pratique. »

« Merci à Guillaume pour cette formation en one-to-one qui était idéale pour appréhender le sujet en se focalisant sur le cas pratique qui me concerne. Guillaume a été très pédagogue, à l'écoute de mes demandes et à répondu à mes questions. Ce type de formation se prête parfaitement au distanciel.»

« Tout était correctement organisé, rien à redire. Reste à mettre en pratique. Formateur de grande qualité et très pédagogue. Merci ! »

« J'ai été très satisfaite de la formation prodiguée par le formateur d'Expertisme. J'utilise LinkedIn depuis quelques années et la page LinkedIn entreprise depuis janvier 2024. J'avais cependant besoin d'approfondir mes connaissances en la matière, ce qui a été tout à fait le cas. Merci beaucoup pour cette formation, qui va me permettre de mettre en pratique tout ce que j'ai appris depuis 2 jours. »

« L'objectif de la formation AirTable était très ambitieux par rapport à la durée prévue. La formation a donc été très intensive et ma capacité à maitriser l'ensemble des acquis demandera du temps. Excellentes qualités pédagogiques du formateur. »

Des questions
sur notre formation ?

Notre équipe pédagogique se tient à votre disposition pour vous accompagner dans le choix de votre formation individuelle sur-mesure ou intra-entreprise sur mesure.