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Formation Devoir d’information et de conseil en assurance

Niveau :

Satisfaction de nos apprenants en 2025 : 98%
Taux d’assiduité : 100%

Tout savoir sur votre formation :

Formez-vous selon vos disponibilités !
Vous proposez 3 dates au choix et votre formateur vous confirme la date souhaitée.

En présentiel dans votre entreprise, dans l’un de nos 54 centres de formation ou en distanciel par visioconférence.

Formations individuelles sur-mesure
ou
Formations Intra entreprise sur-mesure.

Éligible aux Financements :
OPCO, Entreprise, France Travail...
Formation non prise en charge par le CPF.

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Contexte de la formation Devoir d’information et de conseil en assurance

Comment sécuriser juridiquement votre devoir d’information et de conseil en assurance tout en développant une relation client de confiance durable ? Comment appliquer concrètement l’article L521-4 du Code des assurances dans vos entretiens quotidiens ? Découvrez comment transformer une obligation légale en véritable levier de performance commerciale.

Dans un contexte de réglementation toujours plus exigeante, maîtriser le devoir d’information et de conseil en assurance est devenu un enjeu stratégique pour tous les professionnels : agents généraux, courtiers, conseillers, gestionnaires ou collaborateurs en compagnie. Cette compétence ne se limite plus à connaître le Code des assurances : elle implique de savoir recueillir les besoins du client, analyser ses risques, présenter des garanties adaptées et tracer chaque étape de l’échange. En optimisant votre devoir d’information et de conseil, vous réduisez significativement les risques de litiges, de réclamations et de sanctions, tout en renforçant votre crédibilité professionnelle. Vous répondez précisément aux attentes des assurés, de plus en plus informés et exigeants, et vous vous démarquez par une approche structurée, transparente et sécurisée. Cette maîtrise devient un véritable atout pour accélérer votre carrière, gagner en confiance dans vos entretiens et développer un portefeuille clients fidèle et satisfait.

Vous souhaitez sécuriser vos pratiques, rassurer vos clients et faire du devoir d’information et de conseil en assurance un avantage concurrentiel durable et mesurable.

Avec EXPERTISME, Organisme de Formation certifié QUALIOPI, vous bénéficiez d’une formation dédiée au devoir d’information et de conseil en assurance, entièrement orientée vers la pratique terrain. Votre Formateur Expert Métier vous guide pas à pas pour comprendre le cadre légal, traduire les exigences réglementaires en réflexes opérationnels et structurer des entretiens conformes et performants. Vous apprenez à qualifier précisément les besoins du client, à identifier ses risques, à sélectionner les contrats et garanties adaptés et à formaliser vos recommandations de manière sécurisée. La formation intègre des études de cas, des mises en situation et des exemples de documents pour ancrer les bonnes pratiques. Flexible et adaptable à votre réalité métier, elle s’adresse aussi bien aux agents, courtiers, conseillers qu’aux collaborateurs en back-office. En renforçant votre maîtrise du devoir d’information et de conseil, vous améliorez la qualité de votre relation client, prévenez les contestations et valorisez votre expertise sur un marché de l’assurance de plus en plus réglementé.

Inscrivez-vous dès maintenant pour structurer vos entretiens, sécuriser vos ventes, réduire vos risques de litiges et renforcer durablement votre image d’expert en devoir d’information et de conseil en assurance.

En résumé

Cette formation Devoir d’information et de conseil en assurance vous permet de sécuriser juridiquement vos pratiques, de structurer vos entretiens de vente et de conseil, et de renforcer la confiance durable de vos clients. Vous apprenez à appliquer concrètement l’article L521-4 du Code des assurances et à documenter vos échanges.

Ce que cette formation va réellement changer pour vous :

Comprendre précisément le cadre légal du devoir d’information et de conseil en assurance
Savoir analyser la situation du client pour proposer des garanties réellement adaptées à ses besoins
Structurer un entretien de conseil conforme et performant, du recueil des besoins à la formalisation
Réduire les risques de litiges, de réclamations et de sanctions grâce à des pratiques sécurisées
Professionnaliser sa relation client et renforcer son image d’expert en assurance

À qui s’adresse cette formation ?

Cette formation Devoir d’information et de conseil en assurance s’adresse à vous si vous êtes :

Agents généraux d’assurance
Courtiers en assurance
Conseillers et chargés de clientèle assurance (particuliers et professionnels)
Gestionnaires de contrats et de sinistres en compagnie d’assurance
Collaborateurs en agences et cabinets de courtage
Responsables de réseaux, managers de forces commerciales en assurance
Toute personne impliquée dans la vente, le conseil ou la gestion de produits d’assurance

Que vous soyez débutant en conseil en assurance ou déjà utilisateur, cette formation vous permettra d’acquérir des bases solides et des réflexes professionnels pour être autonome.

Pré-requis

Aucun prérequis n’est nécessaire pour suivre la formation devoir d’information et de conseil en assurance.
La formation est accessible à tout professionnel de l’assurance, débutant ou expérimenté, souhaitant sécuriser et professionnaliser ses pratiques de conseil et de vente.
Être muni d’un ordinateur relié à Internet, possédant une caméra, un micro et un haut parleur.

Objectifs

À l’issue de cette formation Devoir d’information et de conseil en assurance, vous serez capable de :

Comprendre les obligations légales relatives au devoir d’information et de conseil en assurance, notamment l’article L521-4 du Code des assurances
Identifier les responsabilités et les risques encourus en cas de manquement au devoir d’information et de conseil
Maîtriser une méthode structurée pour recueillir et analyser les besoins, la situation et les risques du client
Savoir présenter clairement les caractéristiques essentielles des contrats, garanties, exclusions et limites de garanties
Être capable de proposer les produits d’assurance les plus adaptés au profil et aux attentes du client
Apprendre à formaliser et tracer le devoir de conseil (écrits, questionnaires, comptes-rendus, justificatifs)
Renforcer la qualité de la relation client grâce à une communication transparente et sécurisée
Réduire les risques de litiges, de réclamations et de contentieux liés au devoir d’information et de conseil
Professionnaliser sa posture de conseiller en assurance et valoriser son expertise auprès des assurés

Programme

1. CADRE LÉGAL ET RÉGLEMENTAIRE DU DEVOIR D’INFORMATION ET DE CONSEIL EN ASSURANCE
- Rappels sur le Code des assurances et l’article L521-4
- Distinction entre devoir d’information, devoir de conseil et devoir de mise en garde
- Obligations des distributeurs d’assurance : agents, courtiers, mandataires, salariés
- Responsabilités civiles, pénales et disciplinaires en cas de manquement
- Enjeux pour l’entreprise : image, conformité, contrôle, risques juridiques
2. COMPRENDRE LE CLIENT ET ANALYSER SES BESOINS ASSURANTIELS
- Méthodologie de découverte client : situation personnelle, professionnelle et patrimoniale
- Identification et qualification des risques à couvrir
- Analyse des attentes, contraintes et priorités du client
- Questions clés à poser pour sécuriser le devoir de conseil
- Traçabilité du recueil d’informations : questionnaires, fiches de découverte, preuves
3. CONSTRUIRE UNE RECOMMANDATION ADAPTÉE ET CONFORME
- Sélection des contrats et garanties en fonction du profil du client
- Présentation claire des caractéristiques essentielles des produits d’assurance
- Exclusions, franchises, plafonds : comment les expliquer simplement
- Comparaison objective des solutions possibles et justification du conseil donné
- Rédaction d’une recommandation personnalisée conforme aux exigences réglementaires
4. FORMALISER ET TRACER LE DEVOIR D’INFORMATION ET DE CONSEIL
- Bonnes pratiques de rédaction : écrits, e-mails, comptes-rendus, annexes
- Constituer un dossier client complet et opposable
- Gestion des preuves : documents signés, archivage, suivi
- Gestion des réserves, refus de garanties et demandes spécifiques du client
- Sécuriser la relation dans le temps : avenants, renouvellements, révisions de garanties
5. PRÉVENIR LES LITIGES ET PROFESSIONNALISER LA RELATION CLIENT
- Typologie des réclamations et contentieux liés au devoir de conseil
- Bonnes pratiques pour limiter les contestations et malentendus
- Posture de conseiller : écoute active, reformulation, pédagogie
- Adapter son discours aux différents profils de clients (particuliers, professionnels)
- Fidéliser par la transparence, la clarté et la traçabilité des échanges
6. MISES EN SITUATION PRATIQUES ET CAS CONCRETS
- Études de cas inspirées de situations réelles en assurance
- Analyse de documents et de dossiers clients pour identifier les points de vigilance
- Exercices de reformulation d’explications de garanties, exclusions et limites
- Jeux de rôle : conduire un entretien de conseil conforme et efficace
- Plan d’actions individuel pour sécuriser ses pratiques dès le retour en poste

Version 5. Mise à jour le 01/01/2026
© EXPERTISME – Groupe SELECT® 2025 Tous droits réservés. Les textes présents sur cette page sont soumis aux droits d’auteur.

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EXPERTISME privilégie une approche 100 % opérationnelle, orientée résultats et adaptée à votre contexte.

• Formateurs Experts Métiers soigneusement sélectionnés, spécialistes du Devoir d’information et de conseil en assurance avec plus de 7 ans d’expérience.
• Pédagogie centrée sur vos enjeux : nous partons de votre contexte, de vos objectifs et de vos contraintes business.
• Ateliers pratiques, démonstrations en direct et analyses de cas concrets pour ancrer les acquis.
• Supports, modèles et check-lists immédiatement réutilisables dans vos propres comptes.
• Possibilité d’adapter le contenu à votre niveau (initiation, perfectionnement, montée en puissance) et à votre secteur.

Notre mission : vous rendre autonome, efficace et rentable dans l’exploitation de votre Devoir d’information et de conseil en assurance.

Quelle formation est faite pour vous selon votre problématique ?

Vous ne savez pas quelle formation choisir ? Repérez votre situation ci-dessous :

Votre enjeu métier	Formation recommandée	Valeur ajoutée obtenue
Comprendre et structurer l’information réglementaire dans un environnement numérique complexe	Formation SAP BusinessObjects : Maîtrise de l'Information Design Tool et Web Intelligence	Maîtriser la conception, l’analyse et la diffusion d’informations fiables pour piloter vos indicateurs de conformité et de performance.
Renforcer la sécurité et la protection de l’information client dans un contexte de distribution d’assurances	Formation Microsoft 365 - Niveau Expert : Administration, protection de l'information et sécurité sur Microsoft 365	Sécuriser vos données sensibles, vos échanges clients et vos documents de conseil grâce aux outils avancés de Microsoft 365.
Accompagner le changement et mieux communiquer sur les nouvelles exigences réglementaires	Formation Gestion du changement : communication non violente et systèmes d'information	Structurer vos messages, désamorcer les résistances et engager vos équipes autour des nouvelles pratiques de conseil et d’information.
Approfondir la gestion et la structuration de données complexes pour vos reportings réglementaires	Formation QGIS - Niveau Avancé : Devenir Expert en Système d'Information Géographique	Exploiter des systèmes d’information avancés pour analyser, cartographier et valoriser des données complexes au service de la décision.
Collaborer efficacement autour de projets techniques et réglementaires impliquant plusieurs parties prenantes	Formation Revit Structure - Niveau Avancé : modélisation des informations du bâtiment (BIM)	Développer une culture de la donnée structurée et du travail collaboratif autour d’informations partagées et fiabilisées.

Formation Devoir d’information et de conseil en assurance disponible partout en France

Chaque année, de nombreux professionnels se forment avec EXPERTISME.

Nos Formateurs Experts Métiers interviennent en individuel sur-mesure ou en intra entreprise-sur-mesure régulièrement dans :

L’un de nos 54 centres à Paris, Lyon, Lille, Bordeaux, Toulouse, Marseille, Nice…
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Mais aussi à Strasbourg, Angers.

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Points forts de la formation

Votre plan pédagogique de formation sur-mesure avec l’évaluation initiale de votre niveau de connaissance du sujet abordé
Des cas pratiques inspirés de votre activité professionnelle, traités lors de la formation
Un suivi individuel pendant la formation permettant de progresser plus rapidement
Un support de formation de qualité créé sur-mesure en fonction de vos attentes et des objectifs fixés, permettant un transfert de compétences qui vous rende très rapidement opérationnel
Les dates et lieux de cette formation sont à définir selon vos disponibilités
Animation de la formation par un Formateur Expert Métier
La possibilité, pendant 12 mois, de solliciter votre Formateur Expert sur des problématiques professionnelles liées au thème de votre formation
Un suivi de 12 mois de la consolidation et de l’évolution de vos acquis.

FAQ – Questions fréquentes sur notre formation

La formation Devoir d’information et de conseil en assurance est-elle disponible en distanciel ?
o Oui, la formation est disponible en distanciel par visioconférence ce qui vous permet d’enregistrer et de conserver un support vidéo de votre formation en plus du support de formation.
Les formateurs sont-ils des experts du secteur de l’assurance ?
o Oui, nos Formateurs Experts Métiers sont des experts avec en moyenne plus de 7 ans d’expérience.
Cette formation convient-elle à un collaborateur débutant en assurance ?
o Oui, aucun prérequis n’est nécessaire. La formation reprend les fondamentaux du devoir d’information et de conseil avant d’aborder des cas plus avancés. Elle convient aussi bien aux débutants qu’aux profils expérimentés souhaitant sécuriser leurs pratiques.
La formation aborde-t-elle des exemples concrets de documents et de dossiers clients ?
o Oui, la formation s’appuie sur des exemples de questionnaires, comptes-rendus, courriers et dossiers clients afin d’illustrer la manière de tracer et de formaliser le devoir d’information et de conseil.
Pourrai-je appliquer immédiatement les méthodes vues en formation dans mes entretiens clients ?
o Oui, la formation est conçue pour être très opérationnelle, avec des outils, check-lists et bonnes pratiques directement transposables dans vos rendez-vous et vos échanges quotidiens avec les assurés.

Approche Pédagogique

L’approche pédagogique a été construite sur l’interactivité et la personnalisation : Présentation illustrée et animée par le Formateur Expert, partage d’expériences, études de cas, mise en situation réelle.
Tous les supports sont fournis par support papier, mail ou clé USB à chaque stagiaire.

Méthodologie pédagogique employée :
Chaque formation en présentiel ou en distanciel est animée par un Formateur Expert Métier sélectionné selon ses compétences et expériences professionnelles. Apport d’expertise du Formateur, quiz en début et fin de formation, cas pratiques, échanges d’expérience. Accès en ligne au support de formation.

Modalités employées et évaluation :
Évaluation et positionnement lors de la définition du plan pédagogique avec le ou les stagiaires. Un QCM est soumis aux stagiaires le dernier jour de la formation pour valider les acquis. Une correction collective est effectuée par le Formateur. Un bilan de fin de stage à chaud est organisé entre le Formateur et le ou les stagiaires pour le recueil et la prise en compte de leurs appréciations. Une attestation de fin de stage est remise aux stagiaires.

Accessibilité

Toute demande spécifique à l’accessibilité de la formation par des personnes handicapées donnera lieu à une attention particulière et le cas échéant une adaptation des moyens de la formation.
Public en situation de handicap, contactez notre référent handicap au 01 42 66 36 42.

Délai d'accès à la formation

Nous accusons réception de toute demande sous 48 heures ouvrées.

Le délai moyen d’accès à nos formations est de 30 jours à compter de la réception du dossier d’inscription complet.
Ce délai peut varier selon le mode de financement :

Financement direct entreprise : environ 30 jours
Financement OPCO : environ 4 à 6 semaines, sous réserve d’accord de prise en charge

Ces délais sont indicatifs et peuvent varier en fonction du planning du formateur, du profil du bénéficiaire ou du caractère sur-mesure de la formation.

Pour toute demande urgente, contactez-nous directement.

Formateur

Nos Formateurs sont des Experts Métiers intervenants sur les prestations inhérentes sur la thématique de la formation. Ils réalisent les audits et co-construisent l’offre et le déroulé de la formation avec l’Ingénieur Pédagogique avant validation par le Responsable Pédagogique. Ils sont sélectionnés pour leurs compétences pédagogiques et leurs expériences dans la formation pour adultes.

Prêt à maîtriser Devoir d’information et de conseil en assurance ?

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Durée : 7 heures soit 1 jour

Tarif : 1680 € HT / Personne

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Durée : 7 heures soit 1 jour

Tarif : Sur Devis

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Témoignages
de nos apprenants

« Formation complète sur le social Selling sur LinkedIn.
J’ai apprécié le support de formation très complet et documenté. Formateur extrêmement professionnel à l’écoute des problématiques et des diﬃcultés. »

« La formation m’a apporté une totale satisfaction.
J’ai reçu les informations nécessaires à la mise en pratique du référencement naturel de mon site Internet et les éléments correctifs aux pratiques précédemment utilisées.
Merci au formateur qui est un référenceur de métier. »

« La réunion organisée en amont de la formation a permis de cerner nos attentes et de cibler les besoins.
La formation aux publicités Facebook Ads était donc adaptée et a permis de voir les diﬀérents points attendus. Le formateur était à l’écoute et a répondu à l’ensemble de nos questions.
Il a également pu analyser nos contenus et performances de certaines campagnes et nous conseiller. »

« Très bonne formation à l’usage de Matomo Analytics.
Formateur à l’écoute et très pédagogue.»

« Merci pour la rapidité avec laquelle cette formation LinkedIn Ads a été organisée.
Par ailleurs, tout était clair et très bien expliqué par le formateur. »

« Formation personnalisée et individuelle, très appréciée.
La formation répondait à mes attentes : théorie et pratique.
Guillaume est pédagogue et c'était très intéressant.
J'ai appris beaucoup de choses ! Merci. »

« Merci pour l’ensemble des conseils et pour l'expertise. »

« Très bon formateur, rien à ajouter comme recommendation.
Très bonne formation, toujours à l’écoute »

« Les informations que j’ai reçues étaient très claires et adaptées, je suis tout à fait satisfaite de la formation qui m’a été prodiguée. »

« Formation claire faite sur mesure et formateur qui prend le temps de très bien expliquer. Beaucoup d'exemples fournis en Live. Bravo !»

« Mon besoin a bien été compris et la formation a répondu à toutes mes attentes, le tout dans une bonne ambiance. Un grand merci »

« Très bonne formation, axée très technique, sur les publicités Facebook et Instagram. De très bonnes solutions et astuces apprises, intéressantes à mettre en pratique pour tester. Je reviendrai sûrement vers l'équipe pour la mise en pratique continue de ces solutions »

« Formateur Très dynamique et très à l'écoute des besoins et du niveau de chacun, Merci. Je n'avais pas TikTok jusqu'à ce matin 10H et j'ai réussi à l'issue de cette formation à créer une vidéo. C'est formidable ! »

« Très bonne formation, avec un bon rythme et structuration (explication puis mise en pratique directe à chaque module) »

« Formation d’acculturation au Digital très claire, vivante, parfaitement documentée, et humainement agréable ! »

« Formation à l’initiation aux réseaux sociaux de qualité, directement adaptable dans nos missions. 2 journées très denses mais productives. Pleins d’idées et de conseils à mettre en pratique. »

« Merci à Guillaume pour cette formation en one-to-one qui était idéale pour appréhender le sujet en se focalisant sur le cas pratique qui me concerne. Guillaume a été très pédagogue, à l'écoute de mes demandes et à répondu à mes questions. Ce type de formation se prête parfaitement au distanciel.»

« Tout était correctement organisé, rien à redire. Reste à mettre en pratique. Formateur de grande qualité et très pédagogue. Merci ! »

« J'ai été très satisfaite de la formation prodiguée par le formateur d'Expertisme. J'utilise LinkedIn depuis quelques années et la page LinkedIn entreprise depuis janvier 2024. J'avais cependant besoin d'approfondir mes connaissances en la matière, ce qui a été tout à fait le cas. Merci beaucoup pour cette formation, qui va me permettre de mettre en pratique tout ce que j'ai appris depuis 2 jours. »

« L'objectif de la formation AirTable était très ambitieux par rapport à la durée prévue. La formation a donc été très intensive et ma capacité à maitriser l'ensemble des acquis demandera du temps. Excellentes qualités pédagogiques du formateur. »

Des questions
sur notre formation ?

Notre équipe pédagogique se tient à votre disposition pour vous accompagner dans le choix de votre formation individuelle sur-mesure ou intra-entreprise sur mesure.