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Formation Prévoyance collective et individuelle

Niveau :

Satisfaction de nos apprenants en 2025 : 98%
Taux d’assiduité : 100%

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Éligible aux Financements :
OPCO, Entreprise, France Travail...
Formation non prise en charge par le CPF.

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Contexte de la formation Prévoyance collective et individuelle

Comment optimiser une prévoyance collective et individuelle pour protéger durablement salariés et dirigeants ? Comment analyser les garanties de prévoyance décès, incapacité et invalidité sans rien laisser au hasard ? Découvrez comment sécuriser vos décisions et vos conseils en matière de protection sociale complémentaire.

Dans un environnement où les risques de la vie (maladie, accident, décès, incapacité, invalidité, dépendance) ont des conséquences financières majeures, maîtriser la prévoyance collective et individuelle est devenu incontournable. Les régimes obligatoires de Sécurité sociale ne couvrent qu’une partie des besoins réels, laissant des écarts de revenus parfois considérables pour les assurés et leurs familles. Comprendre le fonctionnement des contrats de prévoyance, les mécanismes d’indemnisation, les franchises, les exclusions et les conditions de mise en jeu des garanties est une compétence clé pour tout professionnel de l’assurance, de la gestion de contrats collectifs, des ressources humaines ou du conseil. Cette expertise permet de sécuriser les engagements de l’entreprise, de mieux protéger les collaborateurs, de valoriser son rôle de conseil et de se différencier durablement sur un marché fortement concurrentiel où la qualité de l’analyse et de la pédagogie fait la différence.

Pour rester compétitif, il ne suffit plus de connaître les produits de prévoyance : il faut être capable de les expliquer clairement, de comparer différentes solutions, de mesurer les impacts juridiques, sociaux et fiscaux, et d’anticiper les besoins spécifiques des populations couvertes (cadres, non-cadres, dirigeants, indépendants). Une parfaite maîtrise de la prévoyance collective et individuelle renforce votre crédibilité face à vos clients, partenaires et interlocuteurs internes. Elle accélère aussi votre progression de carrière en vous positionnant comme référent sur un sujet à forte valeur ajoutée, au croisement du droit social, de la fiscalité et de la gestion des risques. En développant cette compétence, vous gagnez en autonomie, en capacité de négociation et en impact sur les décisions stratégiques liées à la protection sociale complémentaire.

Renforcez maintenant votre expertise en prévoyance collective et individuelle pour transformer chaque contrat en véritable outil de protection sociale et d’optimisation.

Avec EXPERTISME, Organisme de Formation certifié QUALIOPI, vous bénéficiez d’un parcours pédagogique structuré qui vous guide pas à pas dans la compréhension et la maîtrise de la prévoyance collective et individuelle. La formation alterne apports théoriques, cas pratiques, études de contrats et mises en situation inspirées de situations réelles de gestion de sinistres, de mise en place de régimes collectifs et d’audit de dispositifs existants. Votre Formateur Expert Métier, issu du terrain, vous transmet des méthodes concrètes pour analyser les garanties, identifier les incohérences, sécuriser les clauses sensibles et formuler des recommandations claires auprès de vos clients, de votre direction ou de vos partenaires sociaux. Adaptée aux collaborateurs, gestionnaires, courtiers, agents d’assurance, mandataires et commerciaux, cette formation s’inscrit pleinement dans une logique d’efficacité opérationnelle : vocabulaire accessible, outils prêts à l’emploi, focus sur les enjeux réglementaires et fiscaux actuels. Vous développez une vision globale des produits de prévoyance, des régimes obligatoires, complémentaires et individuels, afin de proposer des solutions pertinentes, performantes et durables.

Inscrivez-vous dès maintenant, consolidez votre expertise en prévoyance collective et individuelle et devenez un acteur clé de la protection sociale, capable d’agir vite et bien.

En résumé

Cette formation opérationnelle vous permet de comprendre en profondeur les mécanismes de la prévoyance collective et individuelle, de maîtriser les garanties clés (décès, incapacité, invalidité, dépendance) et de sécuriser la mise en place comme la gestion des régimes. Vous disposerez d’une vision claire, structurée et immédiatement actionnable pour conseiller, piloter ou auditer des dispositifs de prévoyance performants.

Ce que cette formation va réellement changer pour vous :

Comprendre le cadre et les prestations du régime obligatoire de prévoyance
Distinguer et structurer efficacement les régimes individuels et collectifs
Sécuriser la mise en place, la souscription et la gestion des régimes collectifs
Identifier les garanties essentielles et leurs impacts financiers
Réaliser un audit complet et argumenté d’un régime de prévoyance existant

À qui s’adresse cette formation ?

Cette formation Prévoyance collective et individuelle s’adresse aux :

Collaborateurs en assurance et protection sociale,
Gestionnaires de contrats collectifs, courtiers, agents d’assurance, mandataires, commerciaux
Toute personne impliquée dans le conseil ou la gestion de régimes de prévoyance.

Que vous soyez débutant en Prévoyance collective et individuelle ou d’un niveau avancé, cette formation vous permettra d’acquérir des bases solides et des réflexes professionnels pour être autonome.

Pré-requis

Il est recommandé d’avoir suivi la formation sur l’assurance collective ou de disposer de connaissances équivalentes en assurance de personnes et protection sociale pour tirer pleinement profit de cette formation en prévoyance.
Être muni d’un ordinateur relié à Internet, possédant une caméra, un micro et un haut parleur.

Objectifs

À l’issue de cette formation Prévoyance collective et individuelle, vous serez capable de :

Maîtriser le système de prévoyance obligatoire et les prestations du régime de base
Définir et caractériser les prestations des régimes individuels de prévoyance
Définir et caractériser les prestations des régimes complémentaires de prévoyance
Maîtriser les mécanismes de mise en place, de souscription et de gestion des régimes collectifs
Disposer des outils nécessaires à la réalisation d’un audit complet d’un régime de prévoyance en place

Programme

1. COMPRENDRE LE CADRE GÉNÉRAL DE LA PRÉVOYANCE EN FRANCE
- Rôle et limites du régime obligatoire (Sécurité sociale, régimes spéciaux)
- Notion de risques couverts : décès, incapacité, invalidité, dépendance
- Articulation entre régime de base, régimes complémentaires et régimes individuels
- Terminologie essentielle : prestations forfaitaires, indemnitaires, rentes, capitaux
2. LA PRÉVOYANCE OBLIGATOIRE : MÉCANISMES ET PRESTATIONS
- Principes de calcul des indemnités journalières et rentes d’invalidité
- Conditions d’ouverture des droits et durées d’indemnisation
- Spécificités selon les catégories professionnelles (salariés, cadres, non-cadres)
- Conséquences financières pour l’assuré et sa famille en cas de sinistre
3. LES RÉGIMES INDIVIDUELS DE PRÉVOYANCE
- Objectifs et positionnement des contrats individuels par rapport au régime obligatoire
- Typologie des garanties : décès, PTIA, invalidité, incapacité, dépendance
- Modes d’indemnisation : capital, rente, maintien de revenu, options de revalorisation
- Critères de choix d’un contrat individuel : besoins, âge, statut, situation familiale
4. LES RÉGIMES COMPLÉMENTAIRES COLLECTIFS
- Enjeux sociaux, fiscaux et RH de la prévoyance collective en entreprise
- Différenciation cadres / non-cadres, catégories objectives et non-discrimination
- Définition des garanties décès, incapacité, invalidité et options associées
- Financement des régimes : répartition employeur / salarié, impact sur la masse salariale
5. MISE EN PLACE ET SOUSCRIPTION D’UN RÉGIME COLLECTIF
- Cadre juridique : accords collectifs, décisions unilatérales, référendums
- Processus de souscription avec l’assureur ou l’institution de prévoyance
- Rédaction et sécurisation des actes de mise en place et notices d’information
- Obligations d’information, de conseil et de suivi vis-à-vis des salariés
6. GESTION OPÉRATIONNELLE DES CONTRATS DE PRÉVOYANCE
- Gestion administrative des adhésions, radiations et mouvements de personnel
- Déclaration et suivi des sinistres : bonnes pratiques et délais
- Relations avec l’assureur, les bénéficiaires et les ayants droit
- Suivi des indicateurs de performance : sinistralité, équilibre technique, revalorisations
7. AUDIT ET OPTIMISATION D’UN RÉGIME DE PRÉVOYANCE EXISTANT
- Méthodologie d’audit : collecte des documents et analyse des garanties
- Identification des incohérences, doublons, lacunes de couverture
- Analyse des coûts, du financement et de la soutenabilité du régime
- Élaboration de pistes d’optimisation et préparation d’un rapport d’audit argumenté
8. ÉTUDES DE CAS ET MISES EN SITUATION
- Cas pratiques de mise en place d’un régime collectif dans différents contextes
- Simulations d’impacts financiers pour l’entreprise et les salariés
- Ateliers d’analyse de contrats et de notices d’information
- Échanges de bonnes pratiques et réponses aux problématiques des participants

Version 5. Mise à jour le 01/01/2026
© EXPERTISME – Groupe SELECT® 2025 Tous droits réservés. Les textes présents sur cette page sont soumis aux droits d’auteur.

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Notre mission : vous rendre autonome, efficace et rentable dans la maîtrise et l’application de Prévoyance collective et individuelle.

Quelle formation est faite pour vous selon votre problématique ?

Vous ne savez pas quelle formation choisir ? Repérez votre situation ci-dessous :

Votre enjeu métier	Formation recommandée	Valeur ajoutée obtenue
Comprendre le lien entre prévoyance collective, droit du travail et obligations de l’employeur	Formation RH : Droit du Travail et Conventions Collectives	Maîtriser le cadre juridique et conventionnel pour sécuriser la mise en place des régimes de prévoyance.
Renforcer la coopération entre RH, direction et partenaires sociaux autour des dispositifs de prévoyance	Formation Optimisation de la Coopération et Intelligence Collective en Entreprise	Développer une dynamique collaborative pour co-construire et piloter efficacement les régimes de protection sociale.
Animer une équipe en charge de la protection sociale et des contrats de prévoyance	Formation Management d'équipe : Développez l'Intelligence Collective et la Cohésion d'Équipe	Structurer le travail d’équipe, fluidifier la communication et sécuriser la gestion quotidienne des contrats.
Développer son leadership pour porter des projets de prévoyance à fort enjeu stratégique	Formation Leadership et Management : Développer ses compétences managériales et l'intelligence collective au sein de votre équipe	Renforcer votre posture de leader pour convaincre direction et partenaires sur les choix de prévoyance.
Co-construire des solutions de prévoyance avec les parties prenantes internes	Formation Co-Développement : Boostez l'Intelligence Collective et la Créativité de Votre Équipe	Utiliser le co-développement pour faire émerger des dispositifs de prévoyance innovants et adaptés au terrain.

Formation Prévoyance collective et individuelle disponible partout en France

Chaque année, de nombreux professionnels se forment avec EXPERTISME.

Nos Formateurs Experts Métiers interviennent en individuel sur-mesure ou en intra entreprise-sur-mesure régulièrement dans :

L’un de nos 54 centres à Paris, Lyon, Lille, Bordeaux, Toulouse, Marseille, Nice…
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Points forts de la formation

Votre plan pédagogique de formation sur-mesure avec l’évaluation initiale de votre niveau de connaissance du sujet abordé
Des cas pratiques inspirés de votre activité professionnelle, traités lors de la formation
Un suivi individuel pendant la formation permettant de progresser plus rapidement
Un support de formation de qualité créé sur-mesure en fonction de vos attentes et des objectifs fixés, permettant un transfert de compétences qui vous rende très rapidement opérationnel
Les dates et lieux de cette formation sont à définir selon vos disponibilités
Animation de la formation par un Formateur Expert Métier
La possibilité, pendant 12 mois, de solliciter votre Formateur Expert sur des problématiques professionnelles liées au thème de votre formation
Un suivi de 12 mois de la consolidation et de l’évolution de vos acquis.

FAQ – Questions fréquentes sur notre formation

La formation Prévoyance collective et individuelle est-elle disponible en distanciel ?
o Oui, la formation est disponible en distanciel par visioconférence ce qui vous permet d’enregistrer et de conserver un support vidéo de votre formation en plus du support de formation.
Les intervenants sont-ils des experts de la prévoyance collective et individuelle ?
o Oui, nos Formateurs Experts Métiers sont des experts avec en moyenne plus de 7 ans d’expérience.
Cette formation convient-elle à des profils commerciaux (courtiers, agents, mandataires) ?
o Oui, la formation est conçue pour les courtiers, agents d’assurance, mandataires et commerciaux qui souhaitent renforcer leur argumentaire, sécuriser leurs préconisations et mieux expliquer les garanties de prévoyance à leurs clients.
Quels types d’outils ou supports vais-je obtenir à l’issue de la formation ?
o Vous repartez avec des supports pédagogiques structurés, des grilles d’analyse, des exemples de clauses clés et une méthodologie d’audit vous permettant d’évaluer et d’optimiser des régimes de prévoyance collectifs ou individuels.
Un niveau avancé en assurance est-il nécessaire pour suivre cette formation ?
o Il est recommandé d’avoir des connaissances de base en assurance collective ou d’avoir suivi une formation dédiée, mais le formateur reprend les fondamentaux essentiels pour permettre à chacun de suivre et de progresser efficacement.

Approche Pédagogique

L’approche pédagogique a été construite sur l’interactivité et la personnalisation : Présentation illustrée et animée par le Formateur Expert, partage d’expériences, études de cas, mise en situation réelle.
Tous les supports sont fournis par support papier, mail ou clé USB à chaque stagiaire.

Méthodologie pédagogique employée :
Chaque formation en présentiel ou en distanciel est animée par un Formateur Expert Métier sélectionné selon ses compétences et expériences professionnelles. Apport d’expertise du Formateur, quiz en début et fin de formation, cas pratiques, échanges d’expérience. Accès en ligne au support de formation.

Modalités employées et évaluation :
Évaluation et positionnement lors de la définition du plan pédagogique avec le ou les stagiaires. Un QCM est soumis aux stagiaires le dernier jour de la formation pour valider les acquis. Une correction collective est effectuée par le Formateur. Un bilan de fin de stage à chaud est organisé entre le Formateur et le ou les stagiaires pour le recueil et la prise en compte de leurs appréciations. Une attestation de fin de stage est remise aux stagiaires.

Accessibilité

Toute demande spécifique à l’accessibilité de la formation par des personnes handicapées donnera lieu à une attention particulière et le cas échéant une adaptation des moyens de la formation.
Public en situation de handicap, contactez notre référent handicap au 01 42 66 36 42.

Délai d'accès à la formation

Nous accusons réception de toute demande sous 48 heures ouvrées.

Le délai moyen d’accès à nos formations est de 30 jours à compter de la réception du dossier d’inscription complet.
Ce délai peut varier selon le mode de financement :

Financement direct entreprise : environ 30 jours
Financement OPCO : environ 4 à 6 semaines, sous réserve d’accord de prise en charge

Ces délais sont indicatifs et peuvent varier en fonction du planning du formateur, du profil du bénéficiaire ou du caractère sur-mesure de la formation.

Pour toute demande urgente, contactez-nous directement.

Formateur

Nos Formateurs sont des Experts Métiers intervenants sur les prestations inhérentes sur la thématique de la formation. Ils réalisent les audits et co-construisent l’offre et le déroulé de la formation avec l’Ingénieur Pédagogique avant validation par le Responsable Pédagogique. Ils sont sélectionnés pour leurs compétences pédagogiques et leurs expériences dans la formation pour adultes.

Prêt à maîtriser Prévoyance collective et individuelle ?

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Référence : BQ-110602

Durée : 14 heures soit 2 jours

Tarif : 2650 € HT / Personne

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Durée : 14 heures soit 2 jours

Tarif : Sur Devis

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Témoignages
de nos apprenants

« Formation complète sur le social Selling sur LinkedIn.
J’ai apprécié le support de formation très complet et documenté. Formateur extrêmement professionnel à l’écoute des problématiques et des diﬃcultés. »

« La formation m’a apporté une totale satisfaction.
J’ai reçu les informations nécessaires à la mise en pratique du référencement naturel de mon site Internet et les éléments correctifs aux pratiques précédemment utilisées.
Merci au formateur qui est un référenceur de métier. »

« La réunion organisée en amont de la formation a permis de cerner nos attentes et de cibler les besoins.
La formation aux publicités Facebook Ads était donc adaptée et a permis de voir les diﬀérents points attendus. Le formateur était à l’écoute et a répondu à l’ensemble de nos questions.
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Formateur à l’écoute et très pédagogue.»

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La formation répondait à mes attentes : théorie et pratique.
Guillaume est pédagogue et c'était très intéressant.
J'ai appris beaucoup de choses ! Merci. »

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« Les informations que j’ai reçues étaient très claires et adaptées, je suis tout à fait satisfaite de la formation qui m’a été prodiguée. »

« Formation claire faite sur mesure et formateur qui prend le temps de très bien expliquer. Beaucoup d'exemples fournis en Live. Bravo !»

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« Formateur Très dynamique et très à l'écoute des besoins et du niveau de chacun, Merci. Je n'avais pas TikTok jusqu'à ce matin 10H et j'ai réussi à l'issue de cette formation à créer une vidéo. C'est formidable ! »

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« Merci à Guillaume pour cette formation en one-to-one qui était idéale pour appréhender le sujet en se focalisant sur le cas pratique qui me concerne. Guillaume a été très pédagogue, à l'écoute de mes demandes et à répondu à mes questions. Ce type de formation se prête parfaitement au distanciel.»

« Tout était correctement organisé, rien à redire. Reste à mettre en pratique. Formateur de grande qualité et très pédagogue. Merci ! »

« J'ai été très satisfaite de la formation prodiguée par le formateur d'Expertisme. J'utilise LinkedIn depuis quelques années et la page LinkedIn entreprise depuis janvier 2024. J'avais cependant besoin d'approfondir mes connaissances en la matière, ce qui a été tout à fait le cas. Merci beaucoup pour cette formation, qui va me permettre de mettre en pratique tout ce que j'ai appris depuis 2 jours. »

« L'objectif de la formation AirTable était très ambitieux par rapport à la durée prévue. La formation a donc été très intensive et ma capacité à maitriser l'ensemble des acquis demandera du temps. Excellentes qualités pédagogiques du formateur. »

Des questions
sur notre formation ?

Notre équipe pédagogique se tient à votre disposition pour vous accompagner dans le choix de votre formation individuelle sur-mesure ou intra-entreprise sur mesure.