Comptabilité

Fiscalité

Formation Fiscalité et produits d’épargne retraite supplémentaire

Optimisez fiscalité et épargne retraite pour une sécurité financière renforcée et des gains stratégiques durables.

Niveau :

Satisfaction de nos apprenants en 2024 : 98%
Taux d’assiduité : 100%

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Vous proposez 3 dates au choix et votre formateur vous confirme la date souhaitée.

En présentiel dans votre entreprise, dans l’un de nos 54 centres de formation ou en distanciel par visioconférence.

Formations individuelles sur-mesure
ou
Formations Intra entreprise sur-mesure.

Éligible aux Financements :
OPCO, Entreprise, France Travail...
Formation non prise en charge par le CPF.

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Contexte de la formation

Vous souhaitez acquérir une maîtrise approfondie de la fiscalité des produits d’épargne retraite supplémentaire ? Vous cherchez à optimiser fiscalement vos stratégies d’épargne retraite ?

Dans le monde financier en constante mutation, la compréhension de la fiscalité des produits d’épargne retraite supplémentaire est essentielle. Cette compétence est un atout majeur pour les professionnels du secteur, tels que les assureurs, les intermédiaires d’assurance, les chargés de clientèle, les experts-comptables et les responsables de l’épargne salariale. Grâce à une maîtrise approfondie de cette matière, vous serez en mesure de conseiller efficacement vos clients, d’optimiser leurs économies fiscales et de renforcer leur sécurité financière. En outre, cette formation vous permettra de vous démarquer dans votre domaine, vous offrant ainsi de nouvelles opportunités pour accélérer votre carrière.

Alors, prêt à devenir un expert en fiscalité des produits d’épargne retraite supplémentaire ?

Avec Expertisme, Organisme de Formation certifié QUALIOPI, vous bénéficierez d’une formation de haut niveau, conçue pour vous fournir une compréhension approfondie des différents produits d’épargne retraite supplémentaire et de leur fiscalité. Votre Formateur Expert Métier vous guidera à travers le cadre réglementaire actuel, vous aidera à anticiper les changements futurs et vous apprendra à optimiser fiscalement les stratégies d’épargne retraite. Cette formation s’adapte à vos besoins, garantissant une efficacité maximale. Ainsi, vous serez en mesure d’offrir à vos clients des conseils précis et éclairés sur l’épargne retraite, en tenant compte des dernières dispositions fiscales. De plus, avec Expertisme, vous bénéficierez de ressources pédagogiques de qualité, d’exemples pratiques de calculs fiscaux et de la possibilité de suivre vos progrès à l’issue de votre formation.

Saisissez cette opportunité pour renforcer vos compétences et améliorer la qualité de vos services. Investir dans cette formation, c’est investir dans votre avenir professionnel. Ne tardez pas, le monde de la fiscalité des produits d’épargne retraite supplémentaire vous attend.

En résumé

Cette formation EXPERTISME vous apporte une maîtrise opérationnelle de la fiscalité des produits d’épargne retraite supplémentaire (PER individuel, PER d’entreprise collectif, PER obligatoire). Vous apprenez à sécuriser vos conseils, optimiser les économies d’impôt de vos clients et structurer des stratégies retraite réellement performantes, conformes à la loi PACTE.

Ce que cette formation va réellement changer pour vous :
• Comprendre précisément le cadre juridique et fiscal des différents PER et produits d’épargne retraite supplémentaire.
• Analyser le traitement fiscal et social des cotisations, prestations et sorties selon chaque situation client.
• Intégrer les obligations d’information et de conseil issues de la loi PACTE pour sécuriser votre pratique.
• Construire et comparer des scénarios d’optimisation fiscale adaptés aux profils de vos clients.
• Renforcer votre posture de conseil à haute valeur ajoutée auprès de vos clients particuliers et entreprises.

À qui s’adresse cette formation ?

Cette formation s’adresse à plusieurs profils professionnels dans le secteur de l’assurance et de la comptabilité. Tout d’abord, les assureurs et les intermédiaires d’assurance trouveront dans cette formation une occasion d’approfondir leurs connaissances en matière de fiscalité des produits d’épargne retraite supplémentaire, et ainsi d’être en mesure de conseiller au mieux leurs clients. Les chargés de clientèle pourront également y trouver un atout majeur pour développer leurs compétences et leur portefeuille clients. Cette formation est également pertinente pour les CGPI (Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants) souhaitant se spécialiser dans ce domaine précis et complexe de la fiscalité. Enfin, les responsables d’épargne salariale et les experts-comptables pourront y trouver les clés pour optimiser la gestion fiscale des produits d’épargne retraite supplémentaire. Leurs missions étant directement liées à la gestion et au conseil en matière d’épargne et de fiscalité, cette formation leur permettra d’acquérir de nouvelles compétences pointues et actualisées.

Pré-requis

Avoir une connaissance de base en fiscalité et en droit fiscal
Être familier avec les produits d’épargne et leurs principes de fonctionnement
Comprendre les concepts de base de l’épargne retraite et du système de retraite français
Être muni d’un ordinateur relié à Internet, possédant une caméra, un micro et un haut-parleur
Être à l’aise avec l’utilisation de l’ordinateur et de la navigation sur Internet pour suivre des formations en ligne.

Objectifs

Comprendre et décrire les caractéristiques juridiques et fiscales des produits d’épargne retraite supplémentaire.
Analyser et interpréter le régime fiscal et social des produits d’épargne retraite supplémentaire pour le souscripteur et l’épargnant.
Identifier et appliquer les obligations spécifiques en matière d’information et de conseil liées à la loi PACTE dans le contexte de l’épargne retraite supplémentaire.
Évaluer et comparer les différents produits d’épargne retraite supplémentaire disponibles sur le marché en tenant compte de leur régime fiscal et social.
Concevoir et proposer des stratégies d’optimisation fiscale adaptées à chaque type de produit d’épargne retraite supplémentaire.

Programme

Version 5. Mise à jour le 01/01/2026
© EXPERTISME – Groupe SELECT® 2025 Tous droits réservés. Les textes présents sur cette page sont soumis aux droits d’auteur.

Pourquoi choisir EXPERTISME ?

EXPERTISME privilégie une approche 100 % opérationnelle, orientée résultats et adaptée à votre contexte.

Dans cette formation Fiscalité et produits d’épargne retraite supplémentaire, vous bénéficiez :

• De contenus conçus par des praticiens
Les cas présentés, exemples de calculs et mises en situation sont issus de situations réelles rencontrées sur le terrain. Vous repartez avec des schémas, réflexes et outils immédiatement réutilisables auprès de vos clients.

• D’une pédagogie centrée sur la pratique
Chaque notion fiscale ou juridique est illustrée par des cas concrets, des comparaisons chiffrées et des exercices d’application. Vous apprenez à raisonner, à arbitrer et à expliquer clairement vos choix à vos clients.

• D’une actualisation permanente
La formation intègre les dernières évolutions réglementaires, notamment celles liées à la loi PACTE, et leurs impacts directs sur vos dispositifs et vos supports de conseil.

• D’un accompagnement personnalisé
Le Formateur Expert Métier adapte le niveau de détail, le rythme et les exemples à votre activité (assurance, banque, cabinet de conseil, expertise comptable, etc.). Vos cas concrets peuvent être abordés pendant la formation.

• D’outils et supports pérennes
Vous bénéficiez de supports structurés, de grilles de lecture et d’exemples de calculs fiscaux pour fiabiliser vos futures analyses.

• Formateurs Experts Métiers soigneusement sélectionnés, spécialistes du Fiscalité et produits d’épargne retraite supplémentaire avec plus de 7 ans d’expérience.

Notre mission : vous rendre autonome, efficace et rentable dans l’analyse et l’exploitation de vos données Fiscalité et produits d’épargne retraite supplémentaire.

Quelle formation est faite pour vous selon votre problématique ?

Vous ne savez pas quelle formation choisir ? Repérez votre situation ci-dessous :

Fiscalité et produits d’épargne retraite supplémentaire disponible partout en France

Chaque année, de nombreux professionnels se forment avec EXPERTISME.
Nos Formateurs Experts Métiers interviennent en individuel sur-mesure ou en intra entreprise-sur-mesure régulièrement dans :
• L’un de nos 54 centres à Paris, Lyon, Lille, Bordeaux, Toulouse, Marseille, Nice…
• Directement dans votre entreprise partout en France.
• En distanciel par visioconférence.
• Mais aussi à Pau, Le Havre.
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Points forts de la formation

Votre plan pédagogique de formation sur-mesure avec l’évaluation initiale de votre niveau de connaissance du sujet abordé
Des cas pratiques inspirés de votre activité professionnelle, traités lors de la formation
Un suivi individuel pendant la formation permettant de progresser plus rapidement
Un support de formation de qualité créé sur-mesure en fonction de vos attentes et des objectifs fixés, permettant un transfert de compétences qui vous rende très rapidement opérationnel
Les dates et lieux de cette formation sont à définir selon vos disponibilités
Animation de la formation par un Formateur Expert Métier
La possibilité, pendant 12 mois, de solliciter votre Formateur Expert sur des problématiques professionnelles liées au thème de votre formation
Un suivi de 12 mois de la consolidation et de l’évolution de vos acquis.

FAQ – Questions fréquentes sur notre formation

Approche Pédagogique

Approche pédagogique

L’approche pédagogique a été construite sur l’interactivité et la personnalisation : Présentation illustrée et animée par le Formateur Expert, partage d’expériences, études de cas, mise en situation réelle.
Tous les supports sont fournis par support papier, mail ou clé USB à chaque stagiaire.

Méthodologie pédagogique employée :
Chaque formation en présentiel ou en distanciel est animée par un Formateur Expert Métier sélectionné selon ses compétences et expériences professionnelles. Apport d’expertise du Formateur, quiz en début et fin de formation, cas pratiques, échanges d’expérience. Accès en ligne au support de formation.

Méthodes utilisées et évaluation :
Evaluation et positionnement lors de la définition du projet pédagogique avec le(s) stagiaire(s). Un QCM est donné aux stagiaires le dernier jour de la formation pour valider leurs apprentissages. Une correction collective est effectuée par le Formateur. Une évaluation de fin de stage en direct est organisée entre le Formateur et le(s) stagiaire(s) pour recueillir et prendre en compte leurs appréciations. Une attestation de fin de stage est remise aux stagiaires.

Accessibilité

Toute demande spécifique à l’accessibilité de la formation par des personnes handicapées donnera lieu à une attention particulière et le cas échéant une adaptation des moyens de la formation.
Public en situation de handicap, contactez notre référent handicap au 01 42 66 36 42.

Formateur

Nos Formateurs sont des Experts Métiers intervenants sur les prestations inhérentes sur la thématique de la formation. Ils réalisent les audits et co-construisent l’offre et le déroulé de la formation avec l’Ingénieur Pédagogique avant validation par le Responsable Pédagogique. Ils sont sélectionnés pour leurs compétences pédagogiques et leurs expériences dans la formation pour adultes.

Prêt à maîtriser cette Formation Fiscalité et produits d’épargne retraite supplémentaire ?

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Référence : COMP-101929

Durée : 7 heures soit 1 jour

Tarif : 1680€ HT / Personne

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Durée : 7 heures soit 1 jour

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Témoignages
de nos apprenants

« Formation complète sur le social Selling sur LinkedIn.
J’ai apprécié le support de formation très complet et documenté. Formateur extrêmement professionnel à l’écoute des problématiques et des diﬃcultés. »

« La formation m’a apporté une totale satisfaction.
J’ai reçu les informations nécessaires à la mise en pratique du référencement naturel de mon site Internet et les éléments correctifs aux pratiques précédemment utilisées.
Merci au formateur qui est un référenceur de métier. »

« La réunion organisée en amont de la formation a permis de cerner nos attentes et de cibler les besoins.
La formation aux publicités Facebook Ads était donc adaptée et a permis de voir les diﬀérents points attendus. Le formateur était à l’écoute et a répondu à l’ensemble de nos questions.
Il a également pu analyser nos contenus et performances de certaines campagnes et nous conseiller. »

« Très bonne formation à l’usage de Matomo Analytics.
Formateur à l’écoute et très pédagogue.»

« Merci pour la rapidité avec laquelle cette formation LinkedIn Ads a été organisée.
Par ailleurs, tout était clair et très bien expliqué par le formateur. »

« Formation personnalisée et individuelle, très appréciée.
La formation répondait à mes attentes : théorie et pratique.
Guillaume est pédagogue et c'était très intéressant.
J'ai appris beaucoup de choses ! Merci. »

« Merci pour l’ensemble des conseils et pour l'expertise. »

« Très bon formateur, rien à ajouter comme recommendation.
Très bonne formation, toujours à l’écoute »

« Les informations que j’ai reçues étaient très claires et adaptées, je suis tout à fait satisfaite de la formation qui m’a été prodiguée. »

« Formation claire faite sur mesure et formateur qui prend le temps de très bien expliquer. Beaucoup d'exemples fournis en Live. Bravo !»

« Mon besoin a bien été compris et la formation a répondu à toutes mes attentes, le tout dans une bonne ambiance. Un grand merci »

« Très bonne formation, axée très technique, sur les publicités Facebook et Instagram. De très bonnes solutions et astuces apprises, intéressantes à mettre en pratique pour tester. Je reviendrai sûrement vers l'équipe pour la mise en pratique continue de ces solutions »

« Formateur Très dynamique et très à l'écoute des besoins et du niveau de chacun, Merci. Je n'avais pas TikTok jusqu'à ce matin 10H et j'ai réussi à l'issue de cette formation à créer une vidéo. C'est formidable ! »

« Très bonne formation, avec un bon rythme et structuration (explication puis mise en pratique directe à chaque module) »

« Formation d’acculturation au Digital très claire, vivante, parfaitement documentée, et humainement agréable ! »

« Formation à l’initiation aux réseaux sociaux de qualité, directement adaptable dans nos missions. 2 journées très denses mais productives. Pleins d’idées et de conseils à mettre en pratique. »

« Merci à Guillaume pour cette formation en one-to-one qui était idéale pour appréhender le sujet en se focalisant sur le cas pratique qui me concerne. Guillaume a été très pédagogue, à l'écoute de mes demandes et à répondu à mes questions. Ce type de formation se prête parfaitement au distanciel.»

« Tout était correctement organisé, rien à redire. Reste à mettre en pratique. Formateur de grande qualité et très pédagogue. Merci ! »

Des questions
sur notre formation ?

Notre équipe pédagogique se tient à votre disposition pour vous accompagner dans le choix de votre formation individuelle sur-mesure ou intra-entreprise sur mesure.