Finance

Gestion de patrimoine

Formation Fiscalité des Épargnes Financières : Guide Complet

Optimisez vos stratégies d'épargne avec une maîtrise fiscale exhaustive pour un rendement financier accru.

Niveau :

Satisfaction de nos apprenants en 2024 : 98%
Taux d’assiduité : 100%

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OPCO, Entreprise, France Travail...
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Contexte de la formation

Vous cherchez à comprendre en profondeur la fiscalité des produits d’épargne financière ? Vous voulez optimiser vos stratégies financières en fonction des implications fiscales ?

Dans le monde complexe et en constante évolution de la finance et de la comptabilité, une compréhension claire de la fiscalité des produits d’épargne financière est devenue une compétence essentielle. Avec des régulations fiscales de plus en plus strictes et une gamme de produits d’épargne de plus en plus diversifiée, il est crucial de maîtriser les implications fiscales pour pouvoir concevoir des stratégies financières optimales pour les individus et les entreprises. Cette compétence vous permet d’accélérer votre carrière en vous démarquant dans votre domaine. Elle vous permet de vous positionner comme un conseiller fiable et compétent, capable de naviguer habilement dans le paysage fiscal complexe. La maîtrise de ces compétences vous permet d’assurer la conformité fiscale tout en maximisant les rendements après impôts.

Alors, êtes-vous prêt à faire passer votre compréhension de la fiscalité des produits d’épargne financière au niveau supérieur ?

Avec Expertisme, Organisme de Formation certifié QUALIOPI, vous pouvez approfondir vos connaissances en fiscalité des produits d’épargne financière et vous positionner comme un expert dans votre domaine. Notre Formateur Expert Métier vous dotera d’une compréhension approfondie des enjeux fiscaux liés aux différents produits d’épargne tels que les comptes d’épargne, les assurances-vie, les plans d’épargne en actions et autres instruments financiers. Vous développerez la capacité d’analyser et de comparer les impacts fiscaux de différents produits d’épargne afin de conseiller efficacement les clients ou les employeurs sur les meilleures stratégies à adopter. Vous apprendrez à concevoir des stratégies d’optimisation fiscale qui maximisent les rendements nets des investissements financiers tout en respectant la législation en vigueur. De plus, grâce à des études de cas et des simulations, vous pourrez appliquer les concepts théoriques à des scénarios réels, renforçant ainsi votre apprentissage et votre compétence pratique.

Ne manquez pas cette opportunité de renforcer votre expertise et de vous démarquer dans votre domaine. Inscrivez-vous dès maintenant à notre Formation Fiscalité des produits d’épargne financière et prenez une longueur d’avance sur vos concurrents.

Ne laissez pas passer cette chance de faire avancer votre carrière et d’augmenter votre valeur sur le marché du travail. Agissez maintenant et inscrivez-vous à notre Formation Fiscalité des produits d’épargne financière. Bénéficiez de l’expertise d’Expertisme et transformez votre carrière dès aujourd’hui !

En résumé

Cette formation Fiscalité des Épargnes Financières vous donne une vision claire, structurée et immédiatement opérationnelle de la fiscalité des principaux produits d’épargne : comptes titres, PEA, PER, assurance-vie, produits à revenu fixe ou variable, plus-values, IFU, obligations déclaratives, etc. Vous apprenez à analyser, comparer et optimiser les choix fiscaux pour vos clients ou votre entreprise, dans le respect strict de la réglementation.

Ce que cette formation va réellement changer pour vous :
• Comprenez en profondeur la fiscalité des revenus et plus-values des produits d’épargne financière.
• Comparez PFU et barème progressif de l’IR pour recommander le meilleur choix fiscal.
• Maîtrisez le traitement fiscal du PEA, PEA-PME, PER et de l’assurance-vie.
• Sécurisez les obligations déclaratives (IFU, prélèvements, productions de fin d’année).
• Appliquez vos connaissances sur des cas pratiques proches de situations réelles.

À qui s’adresse cette formation ?

Cette formation s’adresse à toute personne souhaitant s’initier à la fiscalité des produits d’épargne financière. Elle est particulièrement pertinente pour les conseillers clientèle qui souhaitent approfondir leurs connaissances dans ce domaine afin d’offrir un meilleur service à leur clientèle. Les collaborateurs back office, qui sont souvent confrontés à des problématiques liées à la fiscalité de ces produits, y trouveront également un intérêt certain. Cette formation pourrait également convenir aux gestionnaires de patrimoine ou aux chargés d’affaires entreprises, souhaitant maîtriser davantage les enjeux fiscaux liés à ces produits. Enfin, toute personne envisageant une reconversion professionnelle dans le secteur bancaire ou de la gestion d’actifs pourrait trouver dans cette formation une première approche concrète et pratique du sujet.

Pré-requis

Être muni d’un ordinateur relié à Internet, possédant une caméra, un micro et un haut parleur.
Avoir une connaissance de base des produits d’épargne financière. Cette connaissance aidera à comprendre rapidement les aspects fiscaux liés à ces produits.
Une familiarité avec le système fiscal serait un plus. Bien que non obligatoire, cela pourrait faciliter la compréhension des concepts abordés durant la formation.
Être à l’aise avec le maniement des chiffres et les calculs financiers. Cela est essentiel car la formation impliquera probablement des calculs liés à la fiscalité.
Une connaissance de l’anglais serait bénéfique, car certains termes techniques ou documents de référence pourraient être en anglais.

Objectifs

Comprendre en détail la fiscalité des revenus et des plus-values provenant des produits d’épargne financière
Analyser les différents choix fiscaux disponibles pour offrir un conseil personnalisé au client
Maîtriser les obligations fiscales courantes, y compris la réalisation de paiements périodiques et la production de documents de fin d’année
Évaluer les conséquences fiscales de différentes stratégies d’épargne financière pour optimiser les rendements du client
Appliquer les connaissances acquises pour résoudre des cas pratiques de fiscalité liés aux produits d’épargne financière.

Programme

Version 5. Mise à jour le 01/01/2026
© EXPERTISME – Groupe SELECT® 2025 Tous droits réservés. Les textes présents sur cette page sont soumis aux droits d’auteur.

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Notre valeur ajoutée sur la formation Fiscalité des Épargnes Financières :

• Formateurs Experts Métiers soigneusement sélectionnés, spécialistes du Fiscalité des Épargnes Financières avec plus de 7 ans d’expérience.
• Une pédagogie centrée sur des cas réels : calculs de plus-values, arbitrages PFU / barème, fiscalité PEA / PER / assurance-vie, obligations déclaratives, etc.
• Des supports clairs, schémas de flux fiscaux et modèles de calcul réutilisables immédiatement dans votre activité.
• Des échanges interactifs permettant de traiter vos propres situations, vos cas clients et vos problématiques de conformité.
• Une formation structurée pour passer de la compréhension théorique à la maîtrise opérationnelle, sans jargon inutile.

Notre mission : vous rendre autonome, efficace et rentable dans la maîtrise et l’application de Fiscalité des Épargnes Financières.

Quelle formation est faite pour vous selon votre problématique ?

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• L’un de nos 54 centres à Paris, Lyon, Lille, Bordeaux, Toulouse, Marseille, Nice…
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Points forts de la formation

Votre plan pédagogique de formation sur-mesure avec l’évaluation initiale de votre niveau de connaissance du sujet abordé
Des cas pratiques inspirés de votre activité professionnelle, traités lors de la formation
Un suivi individuel pendant la formation permettant de progresser plus rapidement
Un support de formation de qualité créé sur-mesure en fonction de vos attentes et des objectifs fixés, permettant un transfert de compétences qui vous rende très rapidement opérationnel
Les dates et lieux de cette formation sont à définir selon vos disponibilités
Animation de la formation par un Formateur Expert Métier
La possibilité, pendant 12 mois, de solliciter votre Formateur Expert sur des problématiques professionnelles liées au thème de votre formation
Un suivi de 12 mois de la consolidation et de l’évolution de vos acquis.

FAQ – Questions fréquentes sur notre formation

Approche Pédagogique

Approche pédagogique

L’approche pédagogique a été construite sur l’interactivité et la personnalisation : Présentation illustrée et animée par le Formateur Expert, partage d’expériences, études de cas, mise en situation réelle.
Tous les supports sont fournis par support papier, mail ou clé USB à chaque stagiaire.

Méthodologie pédagogique employée :
Chaque formation en présentiel ou en distanciel est animée par un Formateur Expert Métier sélectionné selon ses compétences et expériences professionnelles. Apport d’expertise du Formateur, quiz en début et fin de formation, cas pratiques, échanges d’expérience. Accès en ligne au support de formation.

Méthodes utilisées et évaluation :
Evaluation et positionnement lors de la définition du projet pédagogique avec le(s) stagiaire(s). Un QCM est donné aux stagiaires le dernier jour de la formation pour valider leurs apprentissages. Une correction collective est effectuée par le Formateur. Une évaluation de fin de stage en direct est organisée entre le Formateur et le(s) stagiaire(s) pour recueillir et prendre en compte leurs appréciations. Une attestation de fin de stage est remise aux stagiaires.

Accessibilité

Toute demande spécifique à l’accessibilité de la formation par des personnes handicapées donnera lieu à une attention particulière et le cas échéant une adaptation des moyens de la formation.
Public en situation de handicap, contactez notre référent handicap au 01 42 66 36 42.

Formateur

Nos Formateurs sont des Experts Métiers intervenants sur les prestations inhérentes sur la thématique de la formation. Ils réalisent les audits et co-construisent l’offre et le déroulé de la formation avec l’Ingénieur Pédagogique avant validation par le Responsable Pédagogique. Ils sont sélectionnés pour leurs compétences pédagogiques et leurs expériences dans la formation pour adultes.

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Référence : FIN-102055

Durée : 7 heures soit 1 jour

Tarif : 1580€ HT / Personne

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Durée : 7 heures soit 1 jour

Tarif : Sur Devis

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Témoignages
de nos apprenants

« Formation complète sur le social Selling sur LinkedIn.
J’ai apprécié le support de formation très complet et documenté. Formateur extrêmement professionnel à l’écoute des problématiques et des diﬃcultés. »

« La formation m’a apporté une totale satisfaction.
J’ai reçu les informations nécessaires à la mise en pratique du référencement naturel de mon site Internet et les éléments correctifs aux pratiques précédemment utilisées.
Merci au formateur qui est un référenceur de métier. »

« La réunion organisée en amont de la formation a permis de cerner nos attentes et de cibler les besoins.
La formation aux publicités Facebook Ads était donc adaptée et a permis de voir les diﬀérents points attendus. Le formateur était à l’écoute et a répondu à l’ensemble de nos questions.
Il a également pu analyser nos contenus et performances de certaines campagnes et nous conseiller. »

« Très bonne formation à l’usage de Matomo Analytics.
Formateur à l’écoute et très pédagogue.»

« Merci pour la rapidité avec laquelle cette formation LinkedIn Ads a été organisée.
Par ailleurs, tout était clair et très bien expliqué par le formateur. »

« Formation personnalisée et individuelle, très appréciée.
La formation répondait à mes attentes : théorie et pratique.
Guillaume est pédagogue et c'était très intéressant.
J'ai appris beaucoup de choses ! Merci. »

« Merci pour l’ensemble des conseils et pour l'expertise. »

« Très bon formateur, rien à ajouter comme recommendation.
Très bonne formation, toujours à l’écoute »

« Les informations que j’ai reçues étaient très claires et adaptées, je suis tout à fait satisfaite de la formation qui m’a été prodiguée. »

« Formation claire faite sur mesure et formateur qui prend le temps de très bien expliquer. Beaucoup d'exemples fournis en Live. Bravo !»

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« Formateur Très dynamique et très à l'écoute des besoins et du niveau de chacun, Merci. Je n'avais pas TikTok jusqu'à ce matin 10H et j'ai réussi à l'issue de cette formation à créer une vidéo. C'est formidable ! »

« Très bonne formation, avec un bon rythme et structuration (explication puis mise en pratique directe à chaque module) »

« Formation d’acculturation au Digital très claire, vivante, parfaitement documentée, et humainement agréable ! »

« Formation à l’initiation aux réseaux sociaux de qualité, directement adaptable dans nos missions. 2 journées très denses mais productives. Pleins d’idées et de conseils à mettre en pratique. »

« Merci à Guillaume pour cette formation en one-to-one qui était idéale pour appréhender le sujet en se focalisant sur le cas pratique qui me concerne. Guillaume a été très pédagogue, à l'écoute de mes demandes et à répondu à mes questions. Ce type de formation se prête parfaitement au distanciel.»

« Tout était correctement organisé, rien à redire. Reste à mettre en pratique. Formateur de grande qualité et très pédagogue. Merci ! »

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sur notre formation ?

Notre équipe pédagogique se tient à votre disposition pour vous accompagner dans le choix de votre formation individuelle sur-mesure ou intra-entreprise sur mesure.