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Formation Approche patrimoniale de l’assurance vie

Optimisez votre patrimoine et sécurisez vos investissements avec une stratégie d'assurance vie sur-mesure.

Niveau :

Satisfaction de nos apprenants en 2025 : 98%
Taux d’assiduité : 100%

Tout savoir sur votre formation :

Formez-vous selon vos disponibilités !
Vous proposez 3 dates au choix et votre formateur vous confirme la date souhaitée.

En présentiel dans votre entreprise, dans l’un de nos 54 centres de formation ou en distanciel par visioconférence.

Formations individuelles sur-mesure
ou
Formations Intra entreprise sur-mesure.

Éligible aux Financements :
OPCO, Entreprise, France Travail...
Formation non prise en charge par le CPF.

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Contexte de la formation Approche patrimoniale de l’assurance vie ?

Vous cherchez à maîtriser une approche patrimoniale globale de l’assurance vie pour sécuriser vos conseils clients ? Vous voulez optimiser la fiscalité et la transmission via l’assurance vie en tenant compte de chaque situation familiale et matrimoniale ? Découvrez comment transformer vos rendez-vous en conseils à très forte valeur ajoutée.

L’approche patrimoniale de l’assurance vie est devenue incontournable pour tout professionnel de la gestion de patrimoine, du courtage ou de l’assurance. Au-delà du simple contrat, il s’agit de comprendre finement les enjeux civils, fiscaux et matrimoniaux pour construire une véritable stratégie patrimoniale personnalisée. Dans un environnement réglementaire en constante évolution, savoir articuler assurance vie, régimes matrimoniaux, donations, successions et fiscalité de la transmission est un avantage concurrentiel décisif. Cette compétence vous permet de répondre aux attentes croissantes de clients mieux informés, en quête de solutions sur mesure pour protéger leurs proches, préparer leur retraite ou organiser la transmission de leur patrimoine. En maîtrisant cette expertise, vous renforcez votre crédibilité, sécurisez vos préconisations et accélérez votre évolution de carrière vers un rôle de conseil stratégique.

Prêt à faire de l’approche patrimoniale de l’assurance vie votre levier de différenciation, de performance commerciale et de fidélisation client durable ?

Avec EXPERTISME, Organisme de Formations certifié QUALIOPI, vous bénéficiez d’un parcours structuré qui couvre l’ensemble des dimensions clés de l’approche patrimoniale de l’assurance vie : cadre juridique, fiscalité, régimes matrimoniaux, démembrement, clauses bénéficiaires, donations et successions. Votre Formateur Expert Métier vous guide à travers des cas concrets issus du terrain pour transformer la théorie en réflexes opérationnels. Vous apprenez à réaliser un bilan patrimonial complet, à identifier les risques civils et fiscaux, puis à concevoir des montages adaptés aux objectifs de vos clients (protection du conjoint, optimisation fiscale, préparation de la retraite, transmission). La formation met l’accent sur la pédagogie active, les échanges d’expériences, l’analyse de documents et de clauses réelles. Flexible et immédiatement applicable, ce parcours vous permet de structurer une démarche de conseil globale, sécurisée et performante, en intégrant les meilleurs usages de la gestion de patrimoine et de l’assurance vie.

Inscrivez-vous dès maintenant, développez une expertise rare, renforcez votre posture de conseil et faites de l’approche patrimoniale de l’assurance vie un puissant accélérateur de réussite.

En résumé

Cette formation Approche patrimoniale de l’assurance vie vous permet de maîtriser les règles juridiques, civiles et fiscales indispensables pour sécuriser et optimiser les stratégies patrimoniales de vos clients. En 2 jours, vous structurez une approche globale et professionnelle de l’assurance vie, du bilan patrimonial à la transmission.

Ce que cette formation va réellement changer pour vous :

Comprendre en profondeur le cadre juridique et fiscal de l’assurance vie dans une approche patrimoniale globale
Analyser l’impact des régimes matrimoniaux, des donations et des successions sur les contrats d’assurance vie
Construire des bilans patrimoniaux pertinents pour proposer des solutions d’épargne et de prévoyance adaptées
Sécuriser vos recommandations et optimiser la transmission du patrimoine via l’assurance vie
Renforcer votre posture de conseil à forte valeur ajoutée face à des clients exigeants

À qui s’adresse cette formation ?

Cette formation Approche patrimoniale de l’assurance vie s’adresse :

Gestionnaires de patrimoine souhaitant approfondir l’utilisation de l’assurance vie dans une stratégie globale
Collaborateurs de cabinets de gestion de patrimoine ou de compagnies d’assurances
Gestionnaires de contrats vie individuelle désirant mieux intégrer les enjeux civils et fiscaux
Courtiers, agents généraux, mandataires et commerciaux souhaitant développer une approche conseil haut de gamme sur le marché de l’assurance vie
Conseillers en épargne, prévoyance ou retraite souhaitant sécuriser et optimiser leurs recommandations patrimoniales
Aucun prérequis n’est nécessaire pour suivre la formation Approche patrimoniale de l’assurance vie.
Une première expérience dans la gestion de patrimoine, l’assurance vie ou le conseil financier est un plus, mais n’est pas obligatoire. La formation est conçue pour être accessible tout en permettant un niveau d’expertise élevé grâce à une pédagogie progressive et illustrée de nombreux exemples concrets.

Que vous soyez débutant en Approche patrimoniale de l’assurance vie ou déjà utilisateur, cette formation vous permettra d’acquérir des bases solides et des réflexes professionnels pour être autonome.

Pré-requis

Objectifs

À l’issue de cette formation Approche patrimoniale de l’assurance vie, vous serez capable de :

Maîtriser les concepts juridiques fondamentaux liés à la gestion de patrimoine et à l’assurance vie
Comprendre et analyser les incidences civiles et fiscales des contrats d’assurance vie
Analyser et interpréter les impacts des régimes matrimoniaux sur la détention et la transmission des contrats
Intégrer les donations, successions et mécanismes de transmission dans une approche patrimoniale globale
Développer des compétences pratiques en élaboration de bilans patrimoniaux complets et argumentés
Savoir proposer des solutions d’assurance vie adaptées aux objectifs patrimoniaux des clients (protection, optimisation, transmission)
Sécuriser ses préconisations grâce à une meilleure maîtrise du droit applicable et de la fiscalité de l’assurance vie

Programme

1. RAPPELS ET FONDAMENTAUX DE L’ASSURANCE VIE DANS UNE APPROCHE PATRIMONIALE
- Les grands principes de l’assurance vie : cadre juridique, civil et fiscal
- Assurance vie, épargne, prévoyance : positionnement dans le patrimoine du client
- Distinction entre souscripteur, assuré, bénéficiaire : enjeux patrimoniaux
- Notion de hors succession et particularités de l’assurance vie en matière de transmission

Version 5. Mise à jour le 01/01/2026
© EXPERTISME – Groupe SELECT® 2025 Tous droits réservés. Les textes présents sur cette page sont soumis aux droits d’auteur.

Pourquoi choisir EXPERTISME ?

EXPERTISME privilégie une approche 100 % opérationnelle, orientée résultats et adaptée à votre contexte.

• Formateurs Experts Métiers soigneusement sélectionnés, spécialistes de cette thématique avec plus de 7 ans d’expérience.
• Pédagogie centrée sur vos enjeux : nous partons de votre entreprise, de vos objectifs et de vos contraintes business.
• Ateliers pratiques, démonstrations en direct et analyses de cas concrets pour ancrer les acquis.
• Supports, modèles et check-lists immédiatement réutilisables dans vos propres comptes.
• Possibilité d’adapter le contenu à votre niveau (initiation, perfectionnement, montée en puissance) et à votre secteur.

Notre mission : vous rendre autonome, efficace et rentable dans la maîtrise et l’application

Quelle formation est faite pour vous selon votre problématique ?

Vous ne savez pas quelle formation choisir ? Repérez votre situation ci-dessous :

Votre enjeu métier	Formation recommandée	Valeur ajoutée obtenue
Comprendre l’impact de l’IA sur les métiers financiers et de l’assurance vie	Formation IA pour les Processus Financiers et le secteur des Assurances	Intégrer l’intelligence artificielle dans vos processus pour gagner en efficacité, fiabilité et qualité de conseil.
Renforcer la sécurité des données clients et des contrats d’assurance vie	Formation Maîtrise des Risques Cyber dans le secteur de l'Assurance	Identifier, prévenir et gérer les risques cyber spécifiques au secteur de l’assurance pour protéger votre activité.
Mieux gérer la pression commerciale et émotionnelle liée au conseil patrimonial	Formation Gestion du stress : approche coaching favorisant la mise en pratique	Développer des outils concrets pour gérer votre stress et rester performant face à des situations clients complexes.
Améliorer vos compétences pédagogiques pour expliquer l’assurance vie à vos clients ou équipes	Formation Design de Formation : Repensez vos méthodes d'enseignement en adoptant l'approche du Design Thinking	Concevoir des supports et explications clairs, impactants et adaptés à vos interlocuteurs.
Développer vos compétences commerciales dans un environnement retail	Formation Vendeur : Techniques de Vente et Approche Client en Prêt-à-Porter	Renforcer vos techniques de vente et votre posture client, transférables à de nombreux contextes commerciaux.

Formation disponible partout en France

Chaque année, de nombreux professionnels se forment avec EXPERTISME.

Nos Formateurs Experts Métiers interviennent en individuel sur-mesure ou en intra entreprise-sur-mesure régulièrement dans :

L’un de nos 54 centres à Paris, Lyon, Lille, Bordeaux, Toulouse, Marseille, Nice…
Directement dans votre entreprise partout en France.
En distanciel par visioconférence.
Mais aussi à Bourges, Angers.

Découvrir nos centres de formation

Points forts de la formation

Votre plan pédagogique de formation sur-mesure avec l’évaluation initiale de votre niveau de connaissance du sujet abordé
Des cas pratiques inspirés de votre activité professionnelle, traités lors de la formation
Un suivi individuel pendant la formation permettant de progresser plus rapidement
Un support de formation de qualité créé sur-mesure en fonction de vos attentes et des objectifs fixés, permettant un transfert de compétences qui vous rende très rapidement opérationnel
Les dates et lieux de cette formation sont à définir selon vos disponibilités
Animation de la formation par un Formateur Expert Métier
La possibilité, pendant 12 mois, de solliciter votre Formateur Expert sur des problématiques professionnelles liées au thème de votre formation
Un suivi de 12 mois de la consolidation et de l’évolution de vos acquis.

FAQ – Questions fréquentes sur notre formation

La formation Approche patrimoniale de l’assurance vie est-elle disponible en distanciel ?
o Oui, la formation est disponible en distanciel par visioconférence ce qui vous permet d’enregistrer et de conserver un support vidéo de votre formation en plus du support de formation.
Les formateurs sont-ils des experts de l’assurance vie et de la gestion de patrimoine ?
o Oui, nos Formateurs Experts Métiers sont des experts avec en moyenne plus de 7 ans d’expérience.
Cette formation convient-elle à un professionnel déjà expérimenté en assurance vie ?
o Oui, la formation est conçue pour apporter une réelle valeur ajoutée aux professionnels expérimentés en approfondissant l’approche patrimoniale, les impacts civils et fiscaux, ainsi que la construction de stratégies de transmission sur mesure.
Y a-t-il des cas pratiques et des exemples concrets pendant la formation ?
o Oui, de nombreux cas concrets, exemples de clauses bénéficiaires, montages patrimoniaux et situations familiales sont étudiés afin de faciliter la mise en pratique immédiate dans vos rendez-vous clients.
Recevrai-je une attestation à l’issue de la formation Approche patrimoniale de l’assurance vie ?
o Oui, une attestation de réalisation de la formation vous est remise en fin de session, attestant de votre montée en compétences sur l’approche patrimoniale de l’assurance vie.

Approche Pédagogique

L’approche pédagogique a été construite sur l’interactivité et la personnalisation : Présentation illustrée et animée par le Formateur Expert, partage d’expériences, études de cas, mise en situation réelle.
Tous les supports sont fournis par support papier, mail ou clé USB à chaque stagiaire.

Méthodologie pédagogique employée :
Chaque formation en présentiel ou en distanciel est animée par un Formateur Expert Métier sélectionné selon ses compétences et expériences professionnelles. Apport d’expertise du Formateur, quiz en début et fin de formation, cas pratiques, échanges d’expérience. Accès en ligne au support de formation.

Modalités employées et évaluation :
Évaluation et positionnement lors de la définition du plan pédagogique avec le ou les stagiaires. Un QCM est soumis aux stagiaires le dernier jour de la formation pour valider les acquis. Une correction collective est effectuée par le Formateur. Un bilan de fin de stage à chaud est organisé entre le Formateur et le ou les stagiaires pour le recueil et la prise en compte de leurs appréciations. Une attestation de fin de stage est remise aux stagiaires.

Accessibilité

Toute demande spécifique à l’accessibilité de la formation par des personnes handicapées donnera lieu à une attention particulière et le cas échéant une adaptation des moyens de la formation.
Public en situation de handicap, contactez notre référent handicap au 01 42 66 36 42.

Délai d'accès à la formation

Nous accusons réception de toute demande sous 48 heures ouvrées.

Le délai moyen d’accès à nos formations est de 30 jours à compter de la réception du dossier d’inscription complet.
Ce délai peut varier selon le mode de financement :

Financement direct entreprise : environ 30 jours
Financement OPCO : environ 4 à 6 semaines, sous réserve d’accord de prise en charge

Ces délais sont indicatifs et peuvent varier en fonction du planning du formateur, du profil du bénéficiaire ou du caractère sur-mesure de la formation.

Pour toute demande urgente, contactez-nous directement.

Formateur

Nos Formateurs sont des Experts Métiers intervenants sur les prestations inhérentes sur la thématique de la formation. Ils réalisent les audits et co-construisent l’offre et le déroulé de la formation avec l’Ingénieur Pédagogique avant validation par le Responsable Pédagogique. Ils sont sélectionnés pour leurs compétences pédagogiques et leurs expériences dans la formation pour adultes.

Prêt à maîtriser Approche patrimoniale de l’assurance vie ?

N’attendez pas pour vous former dans un de nos 54 centres à Paris, Lyon, Lille, Bordeaux et Toulouse, mais aussi directement en entreprise partout en France ou à Chambéry, Clermont-Ferrand.

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Référence : BQ-108512

Durée : 14 heures soit 2 jours

Tarif : 1 950 € HT / Personne

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Durée : 14 heures soit 2 jours

Tarif : Sur Devis

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Témoignages
de nos apprenants

« Formation complète sur le social Selling sur LinkedIn.
J’ai apprécié le support de formation très complet et documenté. Formateur extrêmement professionnel à l’écoute des problématiques et des diﬃcultés. »

« La formation m’a apporté une totale satisfaction.
J’ai reçu les informations nécessaires à la mise en pratique du référencement naturel de mon site Internet et les éléments correctifs aux pratiques précédemment utilisées.
Merci au formateur qui est un référenceur de métier. »

« La réunion organisée en amont de la formation a permis de cerner nos attentes et de cibler les besoins.
La formation aux publicités Facebook Ads était donc adaptée et a permis de voir les diﬀérents points attendus. Le formateur était à l’écoute et a répondu à l’ensemble de nos questions.
Il a également pu analyser nos contenus et performances de certaines campagnes et nous conseiller. »

« Très bonne formation à l’usage de Matomo Analytics.
Formateur à l’écoute et très pédagogue.»

« Merci pour la rapidité avec laquelle cette formation LinkedIn Ads a été organisée.
Par ailleurs, tout était clair et très bien expliqué par le formateur. »

« Formation personnalisée et individuelle, très appréciée.
La formation répondait à mes attentes : théorie et pratique.
Guillaume est pédagogue et c'était très intéressant.
J'ai appris beaucoup de choses ! Merci. »

« Merci pour l’ensemble des conseils et pour l'expertise. »

« Très bon formateur, rien à ajouter comme recommendation.
Très bonne formation, toujours à l’écoute »

« Les informations que j’ai reçues étaient très claires et adaptées, je suis tout à fait satisfaite de la formation qui m’a été prodiguée. »

« Formation claire faite sur mesure et formateur qui prend le temps de très bien expliquer. Beaucoup d'exemples fournis en Live. Bravo !»

« Mon besoin a bien été compris et la formation a répondu à toutes mes attentes, le tout dans une bonne ambiance. Un grand merci »

« Très bonne formation, axée très technique, sur les publicités Facebook et Instagram. De très bonnes solutions et astuces apprises, intéressantes à mettre en pratique pour tester. Je reviendrai sûrement vers l'équipe pour la mise en pratique continue de ces solutions »

« Formateur Très dynamique et très à l'écoute des besoins et du niveau de chacun, Merci. Je n'avais pas TikTok jusqu'à ce matin 10H et j'ai réussi à l'issue de cette formation à créer une vidéo. C'est formidable ! »

« Très bonne formation, avec un bon rythme et structuration (explication puis mise en pratique directe à chaque module) »

« Formation d’acculturation au Digital très claire, vivante, parfaitement documentée, et humainement agréable ! »

« Formation à l’initiation aux réseaux sociaux de qualité, directement adaptable dans nos missions. 2 journées très denses mais productives. Pleins d’idées et de conseils à mettre en pratique. »

« Merci à Guillaume pour cette formation en one-to-one qui était idéale pour appréhender le sujet en se focalisant sur le cas pratique qui me concerne. Guillaume a été très pédagogue, à l'écoute de mes demandes et à répondu à mes questions. Ce type de formation se prête parfaitement au distanciel.»

« Tout était correctement organisé, rien à redire. Reste à mettre en pratique. Formateur de grande qualité et très pédagogue. Merci ! »

« J'ai été très satisfaite de la formation prodiguée par le formateur d'Expertisme. J'utilise LinkedIn depuis quelques années et la page LinkedIn entreprise depuis janvier 2024. J'avais cependant besoin d'approfondir mes connaissances en la matière, ce qui a été tout à fait le cas. Merci beaucoup pour cette formation, qui va me permettre de mettre en pratique tout ce que j'ai appris depuis 2 jours. »

« L'objectif de la formation AirTable était très ambitieux par rapport à la durée prévue. La formation a donc été très intensive et ma capacité à maitriser l'ensemble des acquis demandera du temps. Excellentes qualités pédagogiques du formateur. »

Des questions
sur notre formation ?

Notre équipe pédagogique se tient à votre disposition pour vous accompagner dans le choix de votre formation individuelle sur-mesure ou intra-entreprise sur mesure.