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Formation Assurance vie individuelle

Niveau :

Satisfaction de nos apprenants en 2025 : 98%
Taux d’assiduité : 100%

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Formez-vous selon vos disponibilités !
Vous proposez 3 dates au choix et votre formateur vous confirme la date souhaitée.

En présentiel dans votre entreprise, dans l’un de nos 54 centres de formation ou en distanciel par visioconférence.

Formations individuelles sur-mesure
ou
Formations Intra entreprise sur-mesure.

Éligible aux Financements :
OPCO, Entreprise, France Travail...
Formation non prise en charge par le CPF.

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Contexte de la formation Assurance vie individuelle ?

Vous cherchez à maîtriser l’assurance vie individuelle pour optimiser la transmission de patrimoine de vos clients ? Vous voulez comprendre en profondeur les mécanismes fiscaux et juridiques de l’assurance vie individuelle ? Découvrez comment transformer ce produit d’épargne en véritable levier de conseil et de performance commerciale.

L’assurance vie individuelle est bien plus qu’un simple produit de placement : c’est un outil central de stratégie patrimoniale, de préparation de la retraite et de transmission intergénérationnelle. Pour un courtier, un agent général, un mandataire ou un gestionnaire de contrats vie, maîtriser les spécificités de l’assurance vie est devenu indispensable. Les clients recherchent des réponses claires sur la fiscalité des rachats, la clause bénéficiaire, la protection du conjoint ou la sécurisation de leurs projets d’épargne. Une expertise pointue en assurance vie individuelle permet de proposer des montages adaptés, de répondre précisément aux attentes et d’anticiper les évolutions réglementaires. En vous formant, vous renforcez votre crédibilité, vous réduisez les risques d’erreur de conseil et vous vous différenciez durablement sur un marché très concurrentiel, tout en augmentant la valeur ajoutée de chaque rendez-vous client.

Vous souhaitez consolider vos bases, sécuriser vos pratiques et devenir un véritable expert en assurance vie individuelle aux yeux de vos clients et partenaires ?

Avec EXPERTISME, Organisme de Formations certifié QUALIOPI, vous bénéficiez d’un parcours structuré, pragmatique et orienté résultats. Cette formation Assurance vie individuelle vous guide pas à pas : de la compréhension du cadre juridique et fiscal, jusqu’aux mécanismes financiers et aux arbitrages entre supports. Votre Formateur Expert Métier met l’accent sur les cas concrets, les bonnes pratiques de rédaction de clause bénéficiaire, la gestion des rachats, l’optimisation fiscale et la relation client. Vous apprenez à analyser un contrat, à expliquer simplement des notions complexes et à proposer des solutions pertinentes selon le profil, l’horizon de placement et les objectifs patrimoniaux de chaque assuré. Adaptée aux courtiers, agents généraux, mandataires et gestionnaires, cette formation s’intègre facilement dans votre activité, vous fait gagner du temps et renforce immédiatement votre efficacité commerciale et technique.

Inscrivez-vous dès maintenant pour développer une expertise solide, sécuriser vos conseils et offrir à vos clients une approche hautement professionnelle de l’assurance vie individuelle.

En résumé

L’assurance vie est au cœur des stratégies d’épargne, de transmission et d’optimisation fiscale de vos clients. Cette formation opérationnelle vous permet de maîtriser les fondamentaux techniques, juridiques, fiscaux et financiers de l’assurance vie individuelle afin d’orienter, sécuriser et valoriser vos recommandations sur le terrain.

Ce que cette formation va réellement changer pour vous :

Comprendre le rôle stratégique de l’assurance vie dans les solutions d’épargne et de transmission de patrimoine
Maîtriser les mécanismes juridiques et fiscaux des contrats d’assurance vie individuelle
Savoir analyser, comparer et optimiser les supports financiers d’un contrat
Sécuriser vos conseils et renforcer votre posture d’expert auprès de vos clients
Gagner en efficacité dans la vente, la gestion et le suivi des contrats vie individuelle

À qui s’adresse cette formation ?

Cette formation Assurance vie individuelle s’adresse :

Courtiers en assurance souhaitant renforcer leur expertise en assurance vie individuelle
Collaborateurs de cabinets de courtage impliqués dans le conseil et le suivi des contrats vie
Gestionnaires de contrats d’assurance vie individuelle en compagnie ou en cabinet
Agents généraux et leurs équipes commerciales
Mandataires et conseillers commerciaux distribuant des solutions d’épargne et de prévoyance
Toute personne amenée à conseiller, vendre ou gérer des contrats d’assurance vie individuelle

Que vous soyez débutant en Assurance vie individuelle ou déjà avancé, cette formation vous permettra d’acquérir des bases solides et des réflexes professionnels pour être autonome.

Pré-requis

Il est recommandé de posséder les connaissances de base de l’assurance de personnes pour suivre la formation Assurance vie individuelle.
Une première expérience dans le secteur de l’assurance, de la banque ou du courtage est un plus pour tirer pleinement profit des apports techniques, juridiques, fiscaux et financiers abordés durant le parcours.
Être muni d’un ordinateur relié à Internet, possédant une caméra, un micro et un haut parleur.

Objectifs

À l’issue de cette formation Assurance vie individuelle, vous serez capable de :

Comprendre les finalités de l’assurance vie dans le système global de l’épargne et de la gestion de patrimoine
Identifier le rôle de l’assurance vie individuelle dans la préparation de la retraite, la constitution de capital et la transmission
Assimiler la nature juridique des contrats d’assurance vie individuelle et leurs mécanismes spécifiques
Maîtriser l’environnement fiscal applicable aux versements, rachats, arbitrages et dénouements de contrats
Comprendre les mécanismes financiers des contrats (supports en euros, unités de compte, allocation d’actifs, arbitrages)
Savoir analyser un contrat d’assurance vie individuelle et en expliquer les caractéristiques à un client
Optimiser la rédaction et l’adaptation de la clause bénéficiaire en fonction des objectifs patrimoniaux
Sécuriser ses pratiques de conseil pour limiter les risques de contestation et renforcer la conformité
Développer une posture de conseil à forte valeur ajoutée pour se différencier sur le marché de l’épargne
Améliorer son efficacité commerciale dans la proposition, la vente et le suivi de contrats d’assurance vie individuelle

Programme

1. RÔLE ET FINALITÉS DE L’ASSURANCE VIE INDIVIDUELLE
- Positionnement de l’assurance vie dans l’épargne et la gestion de patrimoine
- Objectifs : constitution de capital, préparation de la retraite, transmission
- Assurance vie, épargne bancaire, épargne retraite : comparaisons et complémentarités
- Enjeux pour le client et pour le professionnel du conseil
2. CADRE JURIDIQUE DES CONTRATS D’ASSURANCE VIE INDIVIDUELLE
- Nature juridique du contrat d’assurance vie : parties, objet, durée
- Souscripteur, assuré, bénéficiaire : rôles et responsabilités
- Clause bénéficiaire : principes, rédaction, sécurisation et exemples
- Dénouement du contrat : décès de l’assuré, rachat total, arrivée au terme
3. FISCALITÉ DE L’ASSURANCE VIE INDIVIDUELLE
- Principes généraux de la fiscalité de l’assurance vie
- Fiscalité des versements et des produits en cours de vie du contrat
- Fiscalité des rachats partiels et totaux : abattements, options fiscales
- Fiscalité en cas de décès : régimes applicables selon l’âge et la date des versements
4. MÉCANISMES FINANCIERS ET SUPPORTS D’INVESTISSEMENT
- Fonctionnement des fonds en euros : garanties, rendement, participation aux bénéfices
- Unités de compte : caractéristiques, risques, potentiel de performance
- Diversification, allocation d’actifs et arbitrages
- Lecture et compréhension des documents contractuels et des reportings
5. PRATIQUE DU CONSEIL ET SÉCURISATION DES RECOMMANDATIONS
- Analyse du profil client : objectifs, horizon, tolérance au risque, situation patrimoniale
- Construction d’une proposition d’assurance vie individuelle adaptée
- Bonnes pratiques de conseil, de suivi et d’information du client
- Gestion des situations sensibles : conflits potentiels, contestations, évolutions familiales
6. ÉTUDES DE CAS ET MISES EN SITUATION
- Cas pratiques de rédaction de clauses bénéficiaires
- Simulations de rachats et d’impact fiscal
- Choix des supports selon le profil et les objectifs du client
- Ateliers d’échanges de bonnes pratiques entre participants

Version 5. Mise à jour le 01/01/2026
© EXPERTISME – Groupe SELECT® 2025 Tous droits réservés. Les textes présents sur cette page sont soumis aux droits d’auteur.

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EXPERTISME privilégie une approche 100 % opérationnelle, orientée résultats et adaptée à votre contexte.

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• Pédagogie centrée sur vos enjeux : nous partons de votre entreprise, de vos objectifs et de vos contraintes business.
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Notre mission : vous rendre autonome, efficace et rentable dans la maîtrise et de l’assurance vie individuelle

Quelle formation est faite pour vous selon votre problématique ?

Vous ne savez pas quelle formation choisir ? Repérez votre situation ci-dessous :

Votre enjeu métier	Formation recommandée	Valeur ajoutée obtenue
Comprendre les fondamentaux techniques, juridiques et fiscaux de l’assurance vie individuelle	Formation Microsoft Copilot Pro : augmenter sa productivité individuelle	Approche structurée de la productivité individuelle transposable à l’analyse et au suivi de vos contrats d’assurance vie.
Optimiser vos processus de gestion et d’analyse de données liés aux contrats d’assurance vie	Formation IA pour les Processus Financiers et le secteur des Assurances	Exploiter l’IA pour automatiser, fiabiliser et accélérer vos traitements financiers et assurantiels.
Sécuriser les données clients et les informations sensibles liées aux contrats vie	Formation Maîtrise des Risques Cyber dans le secteur de l'Assurance	Renforcer la protection des données et la conformité cyber autour de vos activités en assurance vie.
Améliorer la qualité et la fiabilité de vos outils et applicatifs de gestion de contrats	Formation Tests Logiciels, Automatisation et Assurance Qualité	Mettre en place des tests et automatisations pour fiabiliser vos systèmes de gestion assurance vie.
Valoriser vos présentations commerciales et supports visuels auprès de vos clients	Formation Artlantis Studio (Render) - Niveau Initiation : Maîtrisez le Render pour un rendu professionnel	Produire des rendus visuels professionnels pour illustrer vos solutions et scénarios patrimoniaux.

Formation disponible partout en France

Chaque année, de nombreux professionnels se forment avec EXPERTISME.

Nos Formateurs Experts Métiers interviennent en individuel sur-mesure ou en intra entreprise-sur-mesure régulièrement dans :

L’un de nos 54 centres à Paris, Lyon, Lille, Bordeaux, Toulouse, Marseille, Nice…
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Mais aussi à Bourges, Angers.

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Points forts de la formation

Votre plan pédagogique de formation sur-mesure avec l’évaluation initiale de votre niveau de connaissance du sujet abordé
Des cas pratiques inspirés de votre activité professionnelle, traités lors de la formation
Un suivi individuel pendant la formation permettant de progresser plus rapidement
Un support de formation de qualité créé sur-mesure en fonction de vos attentes et des objectifs fixés, permettant un transfert de compétences qui vous rende très rapidement opérationnel
Les dates et lieux de cette formation sont à définir selon vos disponibilités
Animation de la formation par un Formateur Expert Métier
La possibilité, pendant 12 mois, de solliciter votre Formateur Expert sur des problématiques professionnelles liées au thème de votre formation
Un suivi de 12 mois de la consolidation et de l’évolution de vos acquis.

FAQ – Questions fréquentes sur notre formation

La formation Assurance vie individuelle est-elle disponible en distanciel ?
o Oui, la formation est disponible en distanciel par visioconférence ce qui vous permet d’enregistrer et de conserver un support vidéo de votre formation en plus du support de formation.
Les formateurs sont-ils de véritables experts de l’assurance vie ?
o Oui, nos Formateurs Experts Métiers sont des experts avec en moyenne plus de 7 ans d’expérience.
Cette formation convient-elle à un collaborateur débutant en assurance vie individuelle ?
o Oui, à condition de disposer des bases en assurance de personnes. La progression pédagogique permet de consolider les fondamentaux avant d’aborder les aspects plus techniques, juridiques, fiscaux et financiers.
Pour quels types de profils la formation est-elle la plus adaptée ?
o Elle est particulièrement adaptée aux courtiers, collaborateurs de courtage, gestionnaires de contrats vie, agents généraux, mandataires et commerciaux impliqués dans le conseil, la vente ou la gestion de contrats d’assurance vie individuelle.
Des cas pratiques et exemples concrets sont-ils prévus pendant la formation ?
o Oui, la formation s’appuie sur de nombreux cas concrets : rédaction de clause bénéficiaire, simulations de rachats, analyse de supports, situations clients variées afin de faciliter la mise en pratique immédiate.

Approche Pédagogique

L’approche pédagogique a été construite sur l’interactivité et la personnalisation : Présentation illustrée et animée par le Formateur Expert, partage d’expériences, études de cas, mise en situation réelle.
Tous les supports sont fournis par support papier, mail ou clé USB à chaque stagiaire.

Méthodologie pédagogique employée :
Chaque formation en présentiel ou en distanciel est animée par un Formateur Expert Métier sélectionné selon ses compétences et expériences professionnelles. Apport d’expertise du Formateur, quiz en début et fin de formation, cas pratiques, échanges d’expérience. Accès en ligne au support de formation.

Modalités employées et évaluation :
Évaluation et positionnement lors de la définition du plan pédagogique avec le ou les stagiaires. Un QCM est soumis aux stagiaires le dernier jour de la formation pour valider les acquis. Une correction collective est effectuée par le Formateur. Un bilan de fin de stage à chaud est organisé entre le Formateur et le ou les stagiaires pour le recueil et la prise en compte de leurs appréciations. Une attestation de fin de stage est remise aux stagiaires.

Accessibilité

Toute demande spécifique à l’accessibilité de la formation par des personnes handicapées donnera lieu à une attention particulière et le cas échéant une adaptation des moyens de la formation.
Public en situation de handicap, contactez notre référent handicap au 01 42 66 36 42.

Délai d'accès à la formation

Nous accusons réception de toute demande sous 48 heures ouvrées.

Le délai moyen d’accès à nos formations est de 30 jours à compter de la réception du dossier d’inscription complet.
Ce délai peut varier selon le mode de financement :

Financement direct entreprise : environ 30 jours
Financement OPCO : environ 4 à 6 semaines, sous réserve d’accord de prise en charge

Ces délais sont indicatifs et peuvent varier en fonction du planning du formateur, du profil du bénéficiaire ou du caractère sur-mesure de la formation.

Pour toute demande urgente, contactez-nous directement.

Formateur

Nos Formateurs sont des Experts Métiers intervenants sur les prestations inhérentes sur la thématique de la formation. Ils réalisent les audits et co-construisent l’offre et le déroulé de la formation avec l’Ingénieur Pédagogique avant validation par le Responsable Pédagogique. Ils sont sélectionnés pour leurs compétences pédagogiques et leurs expériences dans la formation pour adultes.

Prêt à maîtriser Assurance vie individuelle ?

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Référence : BQ-108509

Durée : 14 heures soit 2 jours

Tarif : 2 450 € HT / Personne

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Durée : 14 heures soit 2 jours

Tarif : Sur Devis

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Témoignages
de nos apprenants

« Formation complète sur le social Selling sur LinkedIn.
J’ai apprécié le support de formation très complet et documenté. Formateur extrêmement professionnel à l’écoute des problématiques et des diﬃcultés. »

« La formation m’a apporté une totale satisfaction.
J’ai reçu les informations nécessaires à la mise en pratique du référencement naturel de mon site Internet et les éléments correctifs aux pratiques précédemment utilisées.
Merci au formateur qui est un référenceur de métier. »

« La réunion organisée en amont de la formation a permis de cerner nos attentes et de cibler les besoins.
La formation aux publicités Facebook Ads était donc adaptée et a permis de voir les diﬀérents points attendus. Le formateur était à l’écoute et a répondu à l’ensemble de nos questions.
Il a également pu analyser nos contenus et performances de certaines campagnes et nous conseiller. »

« Très bonne formation à l’usage de Matomo Analytics.
Formateur à l’écoute et très pédagogue.»

« Merci pour la rapidité avec laquelle cette formation LinkedIn Ads a été organisée.
Par ailleurs, tout était clair et très bien expliqué par le formateur. »

« Formation personnalisée et individuelle, très appréciée.
La formation répondait à mes attentes : théorie et pratique.
Guillaume est pédagogue et c'était très intéressant.
J'ai appris beaucoup de choses ! Merci. »

« Merci pour l’ensemble des conseils et pour l'expertise. »

« Très bon formateur, rien à ajouter comme recommendation.
Très bonne formation, toujours à l’écoute »

« Les informations que j’ai reçues étaient très claires et adaptées, je suis tout à fait satisfaite de la formation qui m’a été prodiguée. »

« Formation claire faite sur mesure et formateur qui prend le temps de très bien expliquer. Beaucoup d'exemples fournis en Live. Bravo !»

« Mon besoin a bien été compris et la formation a répondu à toutes mes attentes, le tout dans une bonne ambiance. Un grand merci »

« Très bonne formation, axée très technique, sur les publicités Facebook et Instagram. De très bonnes solutions et astuces apprises, intéressantes à mettre en pratique pour tester. Je reviendrai sûrement vers l'équipe pour la mise en pratique continue de ces solutions »

« Formateur Très dynamique et très à l'écoute des besoins et du niveau de chacun, Merci. Je n'avais pas TikTok jusqu'à ce matin 10H et j'ai réussi à l'issue de cette formation à créer une vidéo. C'est formidable ! »

« Très bonne formation, avec un bon rythme et structuration (explication puis mise en pratique directe à chaque module) »

« Formation d’acculturation au Digital très claire, vivante, parfaitement documentée, et humainement agréable ! »

« Formation à l’initiation aux réseaux sociaux de qualité, directement adaptable dans nos missions. 2 journées très denses mais productives. Pleins d’idées et de conseils à mettre en pratique. »

« Merci à Guillaume pour cette formation en one-to-one qui était idéale pour appréhender le sujet en se focalisant sur le cas pratique qui me concerne. Guillaume a été très pédagogue, à l'écoute de mes demandes et à répondu à mes questions. Ce type de formation se prête parfaitement au distanciel.»

« Tout était correctement organisé, rien à redire. Reste à mettre en pratique. Formateur de grande qualité et très pédagogue. Merci ! »

« J'ai été très satisfaite de la formation prodiguée par le formateur d'Expertisme. J'utilise LinkedIn depuis quelques années et la page LinkedIn entreprise depuis janvier 2024. J'avais cependant besoin d'approfondir mes connaissances en la matière, ce qui a été tout à fait le cas. Merci beaucoup pour cette formation, qui va me permettre de mettre en pratique tout ce que j'ai appris depuis 2 jours. »

« L'objectif de la formation AirTable était très ambitieux par rapport à la durée prévue. La formation a donc été très intensive et ma capacité à maitriser l'ensemble des acquis demandera du temps. Excellentes qualités pédagogiques du formateur. »

Des questions
sur notre formation ?

Notre équipe pédagogique se tient à votre disposition pour vous accompagner dans le choix de votre formation individuelle sur-mesure ou intra-entreprise sur mesure.