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Formation en gestion des risques clients et digitalisation du credit management

Optimisez votre gestion du risque client avec une digitalisation stratégique du credit management.

Niveau :

Satisfaction de nos apprenants en 2024 : 98%
Taux d’assiduité : 100%

Tout savoir sur votre formation :

Formez-vous selon vos disponibilités !
Vous proposez 3 dates au choix et votre formateur vous confirme la date souhaitée.

En présentiel dans votre entreprise, dans l’un de nos 54 centres de formation ou en distanciel par visioconférence.

Formations individuelles sur-mesure
ou
Formations Intra entreprise sur-mesure.

Éligible aux Financements :
OPCO, Entreprise, France Travail...
Formation non prise en charge par le CPF.

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Contexte de la formation

Besoin de maîtriser la gestion des risques clients pour optimiser la santé financière de votre entreprise ? Vous cherchez à digitaliser vos activités de credit management pour une gestion moderne et efficace ?

Il est indéniable que la gestion des risques clients est un élément vital pour la survie et la prospérité d’une entreprise. En identifiant, évaluant et atténuant les risques liés aux créances clients, vous assurez la santé financière de votre organisation. De plus, une gestion efficace de l’encours client et une utilisation judicieuse des garanties vous permettent d’optimiser votre trésorerie et d’éviter les pertes dues aux impayés. En parallèle, la digitalisation des activités de credit management offre une approche moderne pour gérer les créances, en exploitant les technologies les plus récentes pour faciliter le suivi et le contrôle des risques. Ainsi, une formation en gestion des risques clients et digitalisation du credit management peut vous permettre de vous démarquer dans votre domaine et d’accélérer votre carrière.

Restez à la pointe de l’évolution du credit management et de la digitalisation des activités financières !

Avec Expertisme, Organisme de Formation certifié QUALIOPI, nous vous proposons une formation complète qui vous permettra de comprendre en profondeur les aspects financiers des relations commerciales, de maîtriser la gestion des encours clients et d’utiliser efficacement les outils de gestion des risques. Notre Formateur Expert Métier vous guidera à travers les différentes facettes de la gestion des risques clients et vous montrera comment choisir les indicateurs appropriés, calculer le retour sur investissement et évaluer la pertinence des différentes plateformes de credit management. Vous apprendrez également à mener un appel d’offres et à rédiger un rapport de sélection pour choisir la meilleure plateforme de gestion du crédit. Cette formation s’adapte à vos besoins et vous offre une approche pratique et efficace pour améliorer vos compétences et accélérer votre carrière.

N’attendez plus ! Investissez dans votre avenir professionnel et assurez la santé financière de votre entreprise en vous formant à la gestion des risques clients et à la digitalisation du credit management. Prenez le contrôle de votre carrière dès aujourd’hui et inscrivez-vous à notre formation certifiée QUALIOPI !

En résumé

Cette formation en Gestion des Risques Clients et Digitalisation du Credit Management vous donne une vision complète, stratégique et très opérationnelle de la gestion des encours clients et des outils digitaux de credit management. Vous y apprendrez à structurer votre politique de risque, à choisir les bons indicateurs, à évaluer et déployer une plateforme digitale, et à démontrer le ROI de vos choix pour sécuriser durablement la santé financière de votre entreprise.

Ce que cette formation va réellement changer pour vous :
• Comprendre et cartographier les risques clients pour sécuriser votre chiffre d’affaires.
• Maîtriser le suivi de l’encours client, des garanties et des limites de crédit.
• Exploiter les outils digitaux et plateformes de credit management pour gagner en efficacité.
• Construire un cahier des charges fonctionnel et technique pour vos projets de digitalisation.
• Calculer le ROI d’une solution de credit management et piloter son déploiement.
• Mettre en place des tableaux de bord de suivi pour un pilotage fin des risques et des performances.

À qui s’adresse cette formation ?

Cette formation s’adresse à une variété de professionnels impliqués dans la gestion des risques clients, la comptabilité et les finances. Notamment, elle est particulièrement pertinente pour les credit managers qui souhaitent moderniser leur approche du credit management en intégrant davantage de digitalisation dans leurs activités. Les responsables de l’administration des ventes trouveront également cet enseignement bénéfique pour optimiser la gestion de leurs encours et garanties. Les professionnels de la comptabilité clients, de la comptabilité générale et des finances pourront approfondir leur compréhension des risques financiers et des stratégies pour les minimiser. De même, les responsables du recouvrement, les chefs de projet IT liés à ces domaines, les contrôleurs de gestion et les dirigeants qui souhaitent améliorer la gestion des créances de leur organisation y trouveront un contenu adapté.

Pré-requis

Avoir une bonne compréhension des principes de la gestion du risque clients. Cela inclut l’identification, l’évaluation et l’atténuation des risques associés aux créances clients.
Être familier avec les outils de gestion du risque clients tels que les rapports de crédit, les assurances-crédit et les politiques de recouvrement.
Connaître les fondamentaux de l’analyse de la solvabilité des clients, la mise en place de limites de crédit, et le suivi régulier des comptes clients.
Être muni d’un ordinateur relié à Internet, possédant une caméra, un micro et un haut-parleur.

Objectifs

Comprendre en profondeur les principaux aspects financiers des relations commerciales et leur impact sur la gestion des risques clients
Maîtriser les outils et techniques de suivi de l’encours client pour gérer efficacement les risques liés aux crédits
Sélectionner et utiliser les indicateurs appropriés pour surveiller la performance de la gestion des créances et prendre des décisions éclairées
Découvrir et analyser les nouvelles technologies applicables au credit management et au recouvrement, notamment dans le domaine de la digitalisation
Calculer le retour sur investissement des différentes plateformes et évaluer leur pertinence en fonction des besoins spécifiques de l’entreprise
Planifier et mettre en œuvre efficacement le déploiement d’une plateforme de gestion des risques clients, en tenant compte des meilleures pratiques dans le domaine.

Programme

1. INTRODUCTION À LA GESTION DES RISQUES CLIENTS
- Présentation du concept de risque client
- Identification des différents types de risques liés aux clients
- Vue d’ensemble des enjeux et des impacts de la gestion des risques clients
2. COMPRENDRE LES ASPECTS FINANCIERS DES RELATIONS COMMERCIALES
- Analyse des conditions de paiement et leurs implications financières
- Établissement de Conditions Générales de Vente adaptées
- Importance de la négociation pour minimiser le risque client
- Méthodes et techniques pour le suivi des crédits accordés
- Application de méthodologies de décisions crédit et d’assurance-crédit
- Cas pratiques et scénarios réels de gestion des encours
3. OUTILS INFORMATIQUES POUR LA GESTION DU CREDIT MANAGEMENT
- Présentation des plateformes de credit management
- Utilisation des outils informatiques pour le suivi des crédits
- Impacts de la digitalisation et de l’intelligence artificielle sur la gestion du crédit
4. DIGITALISATION DES ACTIVITÉS DE CREDIT MANAGEMENT
- Évaluation de l’impact de la digitalisation sur l’optimisation des processus
- Étude des opportunités et des défis liés à la digitalisation
- Réflexion sur l’avenir de la gestion des risques clients à l’ère numérique
5. ÉLABORATION DE CAHIERS DES CHARGES FONCTIONNELS ET TECHNIQUES
- Définition et importance des cahiers des charges
- Méthodologie pour la rédaction de cahiers des charges fonctionnels et techniques
- Exercices pratiques de rédaction de cahiers des charges
6. ÉVALUATION DES BESOINS FUTURS ET CALCUL DU RETOUR SUR INVESTISSEMENT
- Méthodes et techniques pour évaluer les besoins futurs en matière de gestion des risques clients
- Compréhension du concept de retour sur investissement (ROI)
- Techniques pour le calcul du ROI dans le contexte de la gestion des risques clients
7. CRÉATION DE TABLEAUX DE SUIVI ET APPLICATION PRATIQUE
- Présentation des différents types de tableaux de suivi
- Méthodes pour la création de tableaux de suivi efficaces
- Mise en pratique : création de tableaux de suivi adaptés à des situations réelles

Version 5. Mise à jour le 01/01/2026
© EXPERTISME – Groupe SELECT® 2025 Tous droits réservés. Les textes présents sur cette page sont soumis aux droits d’auteur.

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EXPERTISME privilégie une approche 100 % opérationnelle, orientée résultats et adaptée à votre contexte.

• Formateurs Experts Métiers soigneusement sélectionnés, spécialistes du en Gestion des Risques Clients et Digitalisation du Credit Management avec plus de 7 ans d’expérience.
• Contenus ancrés dans la réalité du terrain : cas concrets, retours d’expérience, bonnes pratiques issues d’entreprises de tailles et de secteurs variés.
• Pédagogie active : échanges, ateliers, exercices applicatifs, construction d’outils et de tableaux de bord directement transposables dans votre organisation.
• Accompagnement personnalisé : réponses ciblées à vos enjeux (encours, impayés, choix de plateforme, ROI, conduite du changement, etc.).
• Organisme de Formation certifié QUALIOPI, garantissant la qualité de nos processus, de nos intervenants et de nos modalités pédagogiques.

Notre mission: vous rendre autonome, efficace et rentable dans la maîtrise et l’application de en Gestion des Risques Clients et Digitalisation du Credit Management.

Quelle formation est faite pour vous selon votre problématique ?

Vous ne savez pas quelle formation choisir ? Repérez votre situation ci-dessous :

Votre enjeu métier	Formation recommandée	Valeur ajoutée obtenue
Réduire rapidement les impayés et sécuriser le cash à court terme	Formation Recouvrement de Créances : Stratégies et Techniques Opérationnelles	Approfondir les techniques de recouvrement amiable et contentieux pour compléter votre stratégie de gestion des risques clients.
Mieux coordonner la relation client et la gestion des encours	Formation Gestion efficace et optimisée d'un service clientèle	Aligner service client, finance et commerce pour une gestion cohérente des attentes clients et des risques financiers.
Développer les ventes tout en maîtrisant le risque client	Formation Techniques Avancées de Télévente et Télémarketing	Renforcer la performance commerciale en intégrant une approche structurée du risque dans les pratiques de télévente.
Améliorer la qualité de la relation client pour limiter les litiges et retards de paiement	Formation Relation Client : Accueil, Téléphone, Chatbots et Satisfaction	Fluidifier les échanges, réduire les incompréhensions et litiges qui alimentent les retards de paiement.
Gérer des impayés complexes et des créances civiles en complément du credit management	Formation Recouvrement de Créances Civiles et Gestion d'Impayés	Acquérir une maîtrise spécifique des impayés civils pour compléter votre dispositif global de gestion du risque client.

en Gestion des Risques Clients et Digitalisation du Credit Management disponible partout en France

Chaque année, de nombreux professionnels se forment avec EXPERTISME.
Nos Formateurs Experts Métiers interviennent en individuel sur-mesure ou en intra entreprise-sur-mesure régulièrement dans :
• L’un de nos 54 centres à Paris, Lyon, Lille, Bordeaux, Toulouse, Marseille, Nice…
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• Mais aussi à Poitiers, Pau.
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Points forts de la formation

Votre plan pédagogique de formation sur-mesure avec l’évaluation initiale de votre niveau de connaissance du sujet abordé
Des cas pratiques inspirés de votre activité professionnelle, traités lors de la formation
Un suivi individuel pendant la formation permettant de progresser plus rapidement
Un support de formation de qualité créé sur-mesure en fonction de vos attentes et des objectifs fixés, permettant un transfert de compétences qui vous rende très rapidement opérationnel
Les dates et lieux de cette formation sont à définir selon vos disponibilités
Animation de la formation par un Formateur Expert Métier
La possibilité, pendant 12 mois, de solliciter votre Formateur Expert sur des problématiques professionnelles liées au thème de votre formation
Un suivi de 12 mois de la consolidation et de l’évolution de vos acquis.

FAQ – Questions fréquentes sur notre formation

La formation est-elle disponible en distanciel ?
Oui, la formation est disponible en distanciel par visioconférence ce qui vous permet d’enregistrer et de conserver un support vidéo de votre formation en plus du support de formation.
Qui anime cette formation en Gestion des Risques Clients et Digitalisation du Credit Management ?
Nos Formateurs Experts Métiers sont des experts avec en moyenne plus de 7 ans d’expérience. Ils disposent d’une solide pratique de la gestion des risques clients, du credit management et de la mise en place de solutions digitales au sein d’entreprises de tailles et de secteurs variés.
Quels sont les prérequis pour suivre cette formation ?
Il est recommandé d’avoir une bonne compréhension des principes de la gestion du risque clients : identification, évaluation et atténuation des risques associés aux créances clients. Une familiarité avec les outils de gestion du risque (rapports de crédit, assurance-crédit, politiques de recouvrement) et les fondamentaux de l’analyse de la solvabilité, de la mise en place de limites de crédit et du suivi des comptes clients est souhaitable. Un ordinateur relié à Internet avec caméra, micro et haut-parleur est nécessaire pour le distanciel.
Cette formation est-elle adaptée à une PME ou uniquement aux grandes entreprises ?
La formation est conçue pour être adaptée à tous types de structures : PME, ETI ou grands groupes. Les cas pratiques et exemples sont contextualisés en fonction de la taille de votre entreprise, de la complexité de votre portefeuille clients et de votre niveau de maturité en credit management et digitalisation.
Obtiendrai-je des outils concrets à l’issue de la formation ?
Oui, vous repartirez avec des supports structurés, des modèles de tableaux de bord, des trames de cahiers des charges fonctionnels et techniques, ainsi que des exemples d’indicateurs et de rapports directement réutilisables dans votre entreprise pour piloter vos risques clients et vos projets de digitalisation du credit management.

Approche Pédagogique

Approche pédagogique

L’approche pédagogique a été construite sur l’interactivité et la personnalisation : Présentation illustrée et animée par le Formateur Expert, partage d’expériences, études de cas, mise en situation réelle.
Tous les supports sont fournis par support papier, mail ou clé USB à chaque stagiaire.

Méthodologie pédagogique employée :
Chaque formation en présentiel ou en distanciel est animée par un Formateur Expert Métier sélectionné selon ses compétences et expériences professionnelles. Apport d’expertise du Formateur, quiz en début et fin de formation, cas pratiques, échanges d’expérience. Accès en ligne au support de formation.

Méthodes utilisées et évaluation :
Evaluation et positionnement lors de la définition du projet pédagogique avec le(s) stagiaire(s). Un QCM est donné aux stagiaires le dernier jour de la formation pour valider leurs apprentissages. Une correction collective est effectuée par le Formateur. Une évaluation de fin de stage en direct est organisée entre le Formateur et le(s) stagiaire(s) pour recueillir et prendre en compte leurs appréciations. Une attestation de fin de stage est remise aux stagiaires.

Accessibilité

Toute demande spécifique à l’accessibilité de la formation par des personnes handicapées donnera lieu à une attention particulière et le cas échéant une adaptation des moyens de la formation.
Public en situation de handicap, contactez notre référent handicap au 01 42 66 36 42.

Formateur

Nos Formateurs sont des Experts Métiers intervenants sur les prestations inhérentes sur la thématique de la formation. Ils réalisent les audits et co-construisent l’offre et le déroulé de la formation avec l’Ingénieur Pédagogique avant validation par le Responsable Pédagogique. Ils sont sélectionnés pour leurs compétences pédagogiques et leurs expériences dans la formation pour adultes.

Prêt à maîtriser cette Formation en Gestion des Risques Clients et Digitalisation du Credit Management ?

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Référence : DC-100150

Durée : 14 heures soit 2 jours

Tarif : 1950€ HT / Personne

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Durée : 14 heures soit 2 jours

Tarif : Sur Devis

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Témoignages
de nos apprenants

« Formation complète sur le social Selling sur LinkedIn.
J’ai apprécié le support de formation très complet et documenté. Formateur extrêmement professionnel à l’écoute des problématiques et des diﬃcultés. »

« La formation m’a apporté une totale satisfaction.
J’ai reçu les informations nécessaires à la mise en pratique du référencement naturel de mon site Internet et les éléments correctifs aux pratiques précédemment utilisées.
Merci au formateur qui est un référenceur de métier. »

« La réunion organisée en amont de la formation a permis de cerner nos attentes et de cibler les besoins.
La formation aux publicités Facebook Ads était donc adaptée et a permis de voir les diﬀérents points attendus. Le formateur était à l’écoute et a répondu à l’ensemble de nos questions.
Il a également pu analyser nos contenus et performances de certaines campagnes et nous conseiller. »

« Très bonne formation à l’usage de Matomo Analytics.
Formateur à l’écoute et très pédagogue.»

« Merci pour la rapidité avec laquelle cette formation LinkedIn Ads a été organisée.
Par ailleurs, tout était clair et très bien expliqué par le formateur. »

« Formation personnalisée et individuelle, très appréciée.
La formation répondait à mes attentes : théorie et pratique.
Guillaume est pédagogue et c'était très intéressant.
J'ai appris beaucoup de choses ! Merci. »

« Merci pour l’ensemble des conseils et pour l'expertise. »

« Très bon formateur, rien à ajouter comme recommendation.
Très bonne formation, toujours à l’écoute »

« Les informations que j’ai reçues étaient très claires et adaptées, je suis tout à fait satisfaite de la formation qui m’a été prodiguée. »

« Formation claire faite sur mesure et formateur qui prend le temps de très bien expliquer. Beaucoup d'exemples fournis en Live. Bravo !»

« Mon besoin a bien été compris et la formation a répondu à toutes mes attentes, le tout dans une bonne ambiance. Un grand merci »

« Très bonne formation, axée très technique, sur les publicités Facebook et Instagram. De très bonnes solutions et astuces apprises, intéressantes à mettre en pratique pour tester. Je reviendrai sûrement vers l'équipe pour la mise en pratique continue de ces solutions »

« Formateur Très dynamique et très à l'écoute des besoins et du niveau de chacun, Merci. Je n'avais pas TikTok jusqu'à ce matin 10H et j'ai réussi à l'issue de cette formation à créer une vidéo. C'est formidable ! »

« Très bonne formation, avec un bon rythme et structuration (explication puis mise en pratique directe à chaque module) »

« Formation d’acculturation au Digital très claire, vivante, parfaitement documentée, et humainement agréable ! »

« Formation à l’initiation aux réseaux sociaux de qualité, directement adaptable dans nos missions. 2 journées très denses mais productives. Pleins d’idées et de conseils à mettre en pratique. »

« Merci à Guillaume pour cette formation en one-to-one qui était idéale pour appréhender le sujet en se focalisant sur le cas pratique qui me concerne. Guillaume a été très pédagogue, à l'écoute de mes demandes et à répondu à mes questions. Ce type de formation se prête parfaitement au distanciel.»

« Tout était correctement organisé, rien à redire. Reste à mettre en pratique. Formateur de grande qualité et très pédagogue. Merci ! »

Des questions
sur notre formation ?

Notre équipe pédagogique se tient à votre disposition pour vous accompagner dans le choix de votre formation individuelle sur-mesure ou intra-entreprise sur mesure.